2020年10月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎知識》沖刺模擬試題和答案二

單選題部分

1、下列不屬于基金業(yè)績評價應遵循的原則的是()。【單選題】

A.客觀性原則

B.可比性原則

C.“三公”原則

D.長期性原則

2、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金收益分配說法錯誤的是()?！締芜x題】

A.每年不得少于一次

B.不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90%

C.可以采用現(xiàn)金方式分紅

D.收益分配后基金份額凈值不得低于面值

3、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起()后才能轉(zhuǎn)換為公司股票?！締芜x題】

A.1年

B.6個月

C.30天

D.15天

4、基金合同應列明基金資產(chǎn)估值事項不包括()?！締芜x題】

A.估值日

B.估值方法

C.估值對象

D.基金管理公司信息

5、假設資本資產(chǎn)定價模型成立，某股票的預期收益率為16%，β系數(shù)為2，如果市場預期的收益率為12%，市場的無風險利率為()。【單選題】

A.6%

B.7%

C.5%

D.8%

6、資產(chǎn)負債表的報告時點通常不包括()?！締芜x題】

A.月末

B.會計季末

C.半年末

D.會計年末

7、下列關(guān)于私募基金的說法錯誤的是()?！締芜x題】

A.是一類特殊的機構(gòu)投資者

B.投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行

C.投資者通常是個人投資者，且投資者數(shù)量較多

D.可以投資公募基金公司的產(chǎn)品

8、關(guān)于期貨合約要素，下列敘述不正確的是()?！締芜x題】

A.交易期貨合約時，只能以交易單位的整數(shù)倍進行買賣

B.期貨合約的交易時間是由交易者決定的

C.期貨的合約月份由期貨交易所規(guī)定，交易者可選擇不同合約月份的期貨合約

D.如果過了最后交易日仍未做對沖，就必須進行實物交割或現(xiàn)金結(jié)算

9、關(guān)于股票的清算價值，下列說法正確的是()。【單選題】

A.是股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

B.股票的清算價值總是與賬面價值相等

C.大多數(shù)低于其賬面價值

D.是公司破產(chǎn)清算時，股票的交易價值

10、關(guān)于單利和復利的區(qū)別，下列說法正確的是()?！締芜x題】

A.單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度、月或日

B.用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復利就有現(xiàn)值和終值之分

C.單利屬于名義利率，而復利則為實際利率

D.單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算利息

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答案解析部分

1.正確答案：C

答案解析：選項C符合題意：基金業(yè)績評價應遵循的原則包括：客觀性原則、可比性原則、長期性原則。

2.正確答案：C

答案解析：《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次(選項A正確)；封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%(選項B正確)?；鹗找娣峙浜蠡鸱蓊~凈值不得低于面值(選項D正確)。封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅(選項C錯誤)。

3.正確答案：B

答案解析：我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

4.正確答案：D

答案解析：根據(jù)《基金合同的內(nèi)容與格式》的要求，基金合同應列明基金資產(chǎn)估值事項，包括估值日、估值方法、估值對象、估值程序、估值錯誤的處理、暫停估值的情形、基金凈值的確認和特殊情況的處理。

5.正確答案：D

答案解析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，每一證券的期望收益率應等于無風險利率加上該證券由β系數(shù)測定的風險溢價。預期收益率=無風險收益率+β系數(shù)×(市場投資組合的預期收益率-無風險收益率)。根據(jù)上式可知：16%=r+2×(12%-r)，求得無風險利率r=8%。

6.正確答案：A

答案解析：資產(chǎn)負債表報告了企業(yè)在某一時點的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的狀況，報告時點通常為會計季末、半年末或會計年末。

7.正確答案：C

答案解析：C項，私募基金的投資者通常是機構(gòu)投資者或投資經(jīng)驗和技巧較為豐富的個人投資者，且投資者數(shù)量較少，因而私募基金所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略都會更為多樣化。私募基金是一類特殊的機構(gòu)投資者。私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行。

8.正確答案：B

答案解析：B項，期貨合約的交易時間是固定的。每個交易所對交易時間都有嚴格的規(guī)定，不同的交易所可以規(guī)定不同的交易時間，故B項錯誤。

9.正確答案：C

答案解析：C選項正確，股票的清算價值大多數(shù)低于其賬面價值。股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值，理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但實際上并非如此。只有當清算時的資產(chǎn)實際出售額與財務報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致，但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，故大多數(shù)公司股票的清算價值低于其賬面價值。

10.正確答案：D

答案解析：按照單利計算利息，只要本金在計息周期中獲得利息，無論時間多長，所生利息均不加入本金重復計算利息；按照復利計算利息，每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息；選項A正確的說法是單利和復利的計息期都不固定；選項B正確的說法是用單利、復利計算的貨幣收入都有現(xiàn)值和終值之分；選項C正確的說法是單利、復利與實際利率、名義利率是屬于不同的概念，之間并沒有關(guān)系。

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