當前位置: 首頁 > 基金從業(yè)資格 > 基金從業(yè)資格模擬試題 > 2023年12月基金從業(yè)資格考試試題練習:法律法規(guī)

2023年12月基金從業(yè)資格考試試題練習:法律法規(guī)

更新時間:2023-12-10 08:15:01 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽56收藏22

基金從業(yè)資格報名、考試、查分時間 免費短信提醒

地區(qū)

獲取驗證 立即預約

請?zhí)顚憟D片驗證碼后獲取短信驗證碼

看不清楚,換張圖片

免費獲取短信驗證碼

摘要 2023年12月16日基金從業(yè)資格考試在即,小編給各位同學整理了基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》章節(jié)重要考點的練習試題,希望可以以幫助大家鞏固知識點!基金從業(yè)考試不難,但是也需要我們認真對待!

2023年12月16日基金從業(yè)資格考試在即,小編給各位同學整理了基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》章節(jié)重要考點的練習試題,希望可以以幫助大家鞏固知識點!基金從業(yè)考試不難,但是也需要我們認真對待!

2023年12月基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試時間為12月16日,準考證打印時間為2023年12月13日-2023年12月16日,考生可登錄中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官方報名系統(tǒng)進行當次基金從業(yè)考試準考證的打印。若擔心錯過2023年12月基金從業(yè)資格準考證打印時間,可 免費預約短信提醒,屆時我們會短信提醒大家,請及時預約。

點擊提前收藏>>環(huán)球網(wǎng)?己蟀l(fā)布:2023年12月基金從業(yè)資格證真題及答案解析匯總

第二十一章基金客戶和銷售機構(gòu)

目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括(  )。

A.結(jié)構(gòu)個人化

B.機構(gòu)多元化

C.高風險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞,低風險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞

D.個人資金轉(zhuǎn)向高風險基金,低風險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導

參考答案:C

參考解析:

近年來,我國基金業(yè)發(fā)展迅速,從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看,主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化兩個方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察,2006年是一個重要的時間分界點。在這之前,【高風險產(chǎn)品】為【機構(gòu)投資者】所青睞,而【低風險產(chǎn)品】則為【個人投資者】所青睞。而在這之后,個人資金快速轉(zhuǎn)向高風險基金,而低風險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導。

基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則有()。

Ⅰ易入原則

Ⅱ成長原則

Ⅲ利潤原則

Ⅳ識別原則

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:D

參考解析:

基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則有【易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則】。

基金銷售機構(gòu)應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況,對符合大額交易標準的,在該大額交易發(fā)生后(  )個工作日內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1

B.2

C.5

D.10

參考答案:C

參考解析:

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定,監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況,對符合大額交易標準的,在該大額交易發(fā)生后【5個工作日】內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

基金銷售機構(gòu)需進行嚴格的賬戶管理,下列說法正確的是()。

Ⅰ.禁止任何單位或個人挪用基金銷售結(jié)算資金,但經(jīng)證監(jiān)會批準的情況下除外

Ⅱ.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

Ⅲ.涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)

Ⅳ.基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:D

參考解析:

嚴格賬戶管理:

基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶;痄N售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集的,在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金,涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)!窘谷魏螁挝换騻人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金】。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn);痄N售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶;痄N售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時,應當就賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項,以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)做出約定。

以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是()。

Ⅰ獨立第三方銷售公司

Ⅱ基金公司直銷

Ⅲ證券公司代銷

Ⅳ商業(yè)銀行代銷

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:D

參考解析:

我國基金銷售的方式有:【商業(yè)銀行代銷、證券公司代銷、獨立第三方銷售公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道、基金公司直銷】。

備考中需要的高頻考點、備考技巧、模擬題及歷年真題等免費提供給大家,可自行選擇需要的資料類型,點擊就能【免費下載】啦:

以上內(nèi)容為“2023年12月基金從業(yè)資格考試試題練習:法律法規(guī)”的內(nèi)容,希望能對您有所幫助。小編為廣大考生上傳更多基金從業(yè)資格考試歷年真題、重要考點、刷題測試等,可點擊“免費下載”按鈕后進入下載頁面。

分享到: 編輯:文文

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習

基金從業(yè)資格資格查詢

基金從業(yè)資格歷年真題下載 更多

基金從業(yè)資格每日一練 打卡日歷

0
累計打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預計用時3分鐘

基金從業(yè)資格各地入口
環(huán)球網(wǎng)校移動課堂APP 直播、聽課。職達未來!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部