2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考前練習(xí)題

1.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是(　)。

A.集中托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】A

【解析】證券投資基金的特點(diǎn)有：

①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理;

②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明;

⑤獨(dú)立托管、保障安全。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

2.金融資產(chǎn)一般分為(　)兩類(lèi)。

A.貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)

B.債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)

C.衍生類(lèi)金融資產(chǎn)和貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)

D.股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和票據(jù)類(lèi)金融資產(chǎn)

【答案】B

【解析】金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)這兩類(lèi)。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

3.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是(　)。

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

【答案】B

【解析】目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：

①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛;

②開(kāi)放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;

③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出;

④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來(lái)源。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

4.下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類(lèi)意義的說(shuō)法，不正確的是(　)。

A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)

B.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

C.有助于確保投資者的基金投資獲利

D.有利于監(jiān)管部門(mén)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管

【答案】C

【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類(lèi)，無(wú)論是對(duì)投資者、基金管理公司，還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門(mén)來(lái)說(shuō)，都有重要意義。

對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來(lái)越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類(lèi)將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。

對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售信息管理

5.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說(shuō)法，不正確的有(　)。

A.股票的收益小于基金

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

【答案】A

【解析】通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險(xiǎn)、收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益，基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益大于債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類(lèi)概述

6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

A.私募證券投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】C

【解析】公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

7.基金是一種(　)憑證。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)

C.債務(wù)

D.受益

【答案】D

【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

8.基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

9.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為(　)。

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與基金的投資管理

D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理

【答案】A

【解析】基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售信息管理

10.目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)是(　)。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】D

【解析】目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

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