2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考前練習(xí)題

1.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法，不正確的是(　)。

A.集中托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

【答案】A

【解析】證券投資基金的特點(diǎn)有：

①集合理財、專業(yè)管理;

②組合投資、分散風(fēng)險;

③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);

④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;

⑤獨(dú)立托管、保障安全。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

2.金融資產(chǎn)一般分為(　)兩類。

A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

【答案】B

【解析】金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

3.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是(　)。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

【答案】B

【解析】目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：

①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;

②開放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;

③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;

④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

4.下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說法，不正確的是(　)。

A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識

B.有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握

C.有助于確保投資者的基金投資獲利

D.有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

【答案】C

【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。

對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。

對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

5.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險收益的說法，不正確的有(　)。

A.股票的收益小于基金

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風(fēng)險大于債券

【答案】A

【解析】通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險、收益要大于基金的風(fēng)險、收益，基金的風(fēng)險、收益大于債券的風(fēng)險、收益。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

A.私募證券投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃

D.集合資產(chǎn)管理計劃

【答案】C

【解析】公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

7.基金是一種(　)憑證。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)

C.債務(wù)

D.受益

【答案】D

【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

8.基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.銷售合規(guī)性風(fēng)險

【答案】B

【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險

9.基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為(　)。

A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理

C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理

D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理

【答案】A

【解析】基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

10.目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是(　)。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】D

【解析】目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

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