2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》第十章習(xí)題

1.客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。

A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知

答案：A

解析：A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

2.基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括()。

A.投資者維權(quán)

B.風(fēng)險提示

C.投資咨詢

D.風(fēng)險教育

答案：C

解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。針對投資者進(jìn)行的風(fēng)險教育、風(fēng)險提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。

3.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

A.適度服務(wù)

B.安全第一

C.本金安全

D.追求收益

答案：B

解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：①投資者利益優(yōu)先原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業(yè)規(guī)范原則;⑤適當(dāng)性管理原則。

4.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是()。

A.投資咨詢等同于投資者教育

B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

C.投資者教育應(yīng)采取固定的模式

D.投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

答案：D

解析：投資者教育的基本原則有：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);④投資者教育沒有一個固定的模式;⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

5.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存__________年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存__________年。()

A.5;5

B.5：10

C.10;15

D.15;15

答案：D

解析：《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》(證監(jiān)基金字[2007]277號)規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。