2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》第八章習(xí)題

1.目前，我國占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.商業(yè)銀行

答案：D

解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

2.從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

3.以下屬于我國證券投資基金銷售渠道的是()。

Ⅰ.保險(xiǎn)公司代銷

Ⅱ.基金公司直銷

Ⅲ.證券公司代銷

Ⅳ.商業(yè)銀行代銷

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：我國基金銷售渠道有：①基金公司直銷;②銀行代銷;③證券公司代銷;④獨(dú)立第三方銷售公司;⑤新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道。

4.基金市場(chǎng)營銷的主要銷售策略不包括()。

A.產(chǎn)品策略

B.價(jià)格策略

C.渠道策略

D.調(diào)控策略

答案：D

解析：基金市場(chǎng)營銷的主要銷售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略、促銷策略。

5.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，正確的是()。

A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

B.基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶;B項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額;C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。