《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》押密卷

　　11、基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括(　　)。

　　A.申請報告

　　B.合同草案

　　C.基金托管協(xié)議

　　D.招募說明書草案

　　12、預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為(　　)，預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為(　　)。

　　A.A類份額：B類份額

　　B.B類份額;A類份額

　　C.C類份額：A類份額

　　D.D類份額;B類份額

　　13、下列不屬于封閉式基金認購特點的是(　　)。

　　A.發(fā)售方式為網上發(fā)售和網下發(fā)售

　　B.認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費

　　C.在資金賬戶存入足夠資金

　　D.認購方式為現(xiàn)金認購和證券認購

　　14、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向(　　)報告。

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　15、職業(yè)道德的作用不包括(　　)。

　　A.調整職業(yè)關系

　　B.提高社會素質

　　C.促進行業(yè)發(fā)展

　　D.提升職業(yè)素質

　　16、以下不屬于特殊類型的基金的是(　　)。

　　A.系列基金

　　B.保本基金

　　C.基金中的基金

　　D.封閉式基金

　　17、如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過(　　)人，就構成了公開募集基金。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　18、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有時間為半年，對應的贖回費率為0.5%，該H基金份額凈值為1.50元，則其獲得的凈贖回金額為(　　)元。

　　A.1492.5

　　B.1493

　　C.1495

　　D.1500

　　19、下列關于基金申購和贖回的資金結算的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)

　　B.清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為

　　C.交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程

　　D.資金清算是注冊登記機構為明確所有的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息而進行的

　　20、基金持有人與基金管理人之間是(　　)關系。

　　A.投資

　　B.中介服務

　　C.信托

　　D.控股

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　　21、下列屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是(　　)。

　　A.幣種不同

　　B.申購和贖回登記不同

　　C.申購與贖回渠道不同

　　D.拒絕或暫停申購的情形不同

　　22、對在(　　)內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3個月

　　D.6個月

　　23、傘形基金的優(yōu)點不包括(　　)。

　　A.簡化管理

　　B.降低成本

　　C.風險較小

　　D.強大的擴張功能

　　24、以下關于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升

　　B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日

　　C.單一債券的信用風險比較集中

　　D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

　　25、已發(fā)行的股票的轉讓流通市場叫股票的(　　)。

　　A.一級市場

　　B.初級市場

　　C.二級市場

　　D.三級市場

　　26、企業(yè)風險管理基本框架中，(　　)是其他所有風險管理要素的基礎。

　　A.事項識別

　　B.目標設定

　　C.內部環(huán)境

　　D.風險評估

　　27、基金管理人主要負責的信息披露事項涉及的環(huán)節(jié)有(　　)。

　　A.基金資產的保管

　　B.代理清算交割

　　C.會計核算

　　D.投資運作

　　28、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如(　　)，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場基金

　　29、 ETF份額自基金合同生效日后不超過(　　)個月的時間起開始辦理贖回。

　　A.3

　　B.5

　　C.6

　　D.9

　　30、基金客戶個性化服務的基礎是(　　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

　　C.研究市場行情

　　D.揭示市場風險

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　　31、下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是(　　)。

　　A.分析基金走勢

　　B.宣傳推介基金

　　C.發(fā)售基金份額

　　D.辦理基金份額申購和贖回

　　32、 (　　)年11月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》。

　　A.2006

　　B.2007

　　C.2008

　　D.2009

　　33、內部控制的目標是在一定范圍內(　　)經營風險，提高基金管理人的經營效益。

　　A.避免

　　B.控制

　　C.降低或消除

　　D.轉移

　　34、基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起(　　)日內披露臨時報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　35、基金股票投資組合重大變動的披露內容不包括(　　)。

　　A.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細

　　B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細

　　C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

　　D.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值1%的股票明細

　　36、職業(yè)關系具有(　　)的特點。

　　A.規(guī)范性、高效性和連續(xù)性

　　B.復雜性、規(guī)范性和社會性

　　C.社會性、專業(yè)性和復合性

　　D.合規(guī)性、合法性和規(guī)范性

　　37、下列關于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內依照規(guī)定進行審查，做出批準或者不予批準的決定

　　B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　C.未經中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司

　　D.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準

　　38、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金指的是(　　)。

　　A.另類投資基金

　　B.證券投資基金

　　C.對沖基金

　　D.私募股權基金

　　39、在保本基金中，一般本金保證比例為(　　)，但也有低于或高于這一比例的情況。

　　A.20%

　　B.50%

　　C.80%

　　D.100%

　　40、世界上第一只公認的證券投資基金是(　　)。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.蘇格蘭美國投資信托

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.英國投資信托

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　　41、在原始社會末期，出現(xiàn)了農業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，(　　)開始萌芽。

　　A.法律

　　B.社會道德

　　C.職業(yè)道德

　　D.職業(yè)文化

　　42、下列關于ETF份額的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響

　　B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

　　C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　43、 (　　)是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售適用性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風險性

　　D.基金銷售搭配性

　　44、下列屬于外部風險的是(　　)。

　　A.決策失誤

　　B.經濟文化

　　C.操作風險

　　D.執(zhí)行不力

　　45、 (　　)以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。

　　A.債券基金

　　B.股票基金

　　C.保本基金

　　D.混合基金

　　46、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　47、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的(　　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.及時性原則

　　D.客觀性原則

　　48、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例隨之(　　)。

　　A.不變

　　B.上升

　　C.下降

　　D.沒有關系

　　49、我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是(　　)以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　A.《基金管理公司管理辦法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《基金運作管理辦法》

　　D.《證券法》

　　50、債券市場不包括(　　)。

　　A.政府債券的發(fā)行市場

　　B.公司債券的流通市場

　　C.企業(yè)債券的發(fā)行市場

　　D.一級市場

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　　51、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到(　　)人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　52、基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存(　　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　53、按照債券信用等級的不同，可以將債券分為(　　)。

　　A.政府債券和企業(yè)債券

　　B.短期債券和長期債券

　　C.標準債券和普通債券

　　D.低等級債券和高等級債券

　　54、按照(　　)，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標的物

　　C.交割期限

　　D.交易方式

　　55、基金公司應當按照技術規(guī)范在(　　)個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化。

　　A.6

　　B.12

　　C.15

　　D.18

　　56、基金管理人本人、配偶、利害關系人進行證券投資，不得與(　　)發(fā)生沖突。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金銷售機構

　　57、下列關于股票基金與股票的表述中，正確的是(　　)。

　　A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中

　　B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

　　D.股票基金凈值在每一交易日內始終處于變動之中

　　58、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，(　　)周歲以上不滿(　　)周歲的公民要求提交相關的收人證明才能開立基金賬戶。

　　A.16;18

　　B.14;18

　　C.14：16

　　D.18;20

　　59、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內部控制的(　　)原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　60、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括(　　)。

　　A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓

　　B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解

　　D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

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　　61、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是(　　)。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C.貨幣市場屬于場外交易市場

　　D.貨幣市場屬于場內交易市場

　　62、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括(　　)。

　　A.資金來源

　　B.風險控制

　　C.管理方式

　　D.權利義務

　　63、基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的(　　)。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C.專業(yè)性

　　D.服務性

　　64、證券投資基金在(　　)被稱為共同基金。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.中國中國香港

　　D.日本

　　65、下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監(jiān)管越嚴就越有效

　　B.政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

　　C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

　　D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

　　66、合規(guī)管理部門對(　　)負責。

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.督察長

　　D.總經理

　　67、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是(　　)周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　68、自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于(　　)萬元。

　　A.5

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　69、某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為(　　)份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　70、下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上

　　B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格

　　C.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷

　　D.中國證監(jiān)會領導干部離職后2年內，一般工作人員離職3年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職

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　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范及證券投資基金基礎知識兩個科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權投資基金基礎知識》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》押密卷供各位考生學習，希望能夠幫助大家。《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》押密卷

　　71、 ETF份額申購和贖回的程序不包括(　　)。

　　A.申購和贖回申請的提出

　　B.申購和贖回申請的確認與通知

　　C.申購和贖回的清算交收與登記

　　D.申購和贖回申請的場所

　　72、根據(jù)募集方式不同，可以將基金分為(　　)。

　　A.主動型基金和被動型基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.公司型基金和契約型基金

　　D.公募基金和私募基金

　　73、 (　　)是按照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資管理的投資工具。

　　A.證券投資基金

　　B.信托管理

　　C.投資債券

　　D.證券理財

　　74、金融資產一般分為(　　)金融資產和(　　)金融資產。

　　A.債權類：股權類

　　B.債權類;基金類

　　C.股權類：基金類

　　D.基金類;所有權類

　　75、 (　　)會導致ETF總份額的減少，(　　)會導致ETF總份額的擴大。

　　A.折價套利;溢價套利

　　B.溢價套利;折價套利

　　C.風險套利;無風險套利

　　D.無風險套利;風險套利

　　76、在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出(　　)等風險提示。

　　A.特定基金品種

　　B.特定投資方法

　　C.特定投資對象

　　D.基金過往不預示未來表現(xiàn);不保證基金一定盈利，也不保證最低收益

　　77、下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是(　　)。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金沒有固定的到期日

　　C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降

　　D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測

　　78、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的(　　)計入基金財產。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　79、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

　　B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

　　C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容

　　80、下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是(　　)。

　　A.基本管理制度

　　B.內部控制大綱

　　C.部門業(yè)務規(guī)章

　　D.法律規(guī)范

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　　81、按照(　　)的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標的物

　　C.交易方式

　　D.交割期限

　　82、基金管理人應當建立(　　)，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。

　　A.集中交易制度

　　B.投資決策授權制度

　　C.審查制度

　　D.投資對象備選庫制度

　　83、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括(　　)。

　　A.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

　　B.被基金份額持有人大會解任

　　C.被依法取消基金管理資格

　　D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　84、基金份額持有人享有的權利不包括(　　)。

　　A.分享基金財產收益

　　B.參與分配后清算后的剩余基金財產

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D.進行基金財產清算

　　85、基金財產應當用于的投資或活動包括(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.承銷證券

　　C.從事承擔無限責任的投資

　　D.向基金管理人、基金托管人出資

　　86、合規(guī)獨立性最重要的是(　　)。

　　A.部門獨立性

　　B.機制獨立性

　　C.問責獨立性

　　D.以上都不對

　　87、將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的(　　)特點。

　　A.集合理財

　　B.組合投資

　　C.風險共擔

　　D.分散風險

　　88、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回相同點的是(　　)。

　　A.申購與贖回渠道

　　B.申購和贖回的開放時間

　　C.申購和贖回的原則與程序

　　D.拒絕或暫停申購的情形

　　89、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　90、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的(　　)以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

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　　91、基金管理人合規(guī)管理的目標不包括(　　)。

　　A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系

　　B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理

　　C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營

　　D.樹立正直、誠信的市場形象

　　92、基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求(　　)要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。

　　A.基金從業(yè)人員

　　B.基金投資人員

　　C.股票投資人員

　　D.證券投資人員

　　93、以下關于廉潔公正要求的說法中，正確的是(　　)。

　　A.接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂

　　B.利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益

　　C.利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

　　D.抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主

　　94、下列關于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是(　　)。

　　A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內和場外兩種方式

　　B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回

　　C.開放式分級基金份額的場內、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

　　D.合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元

　　95、美國的專業(yè)資產管理公司的特征包括(　　)。

　　A.I、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　96、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括(　　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.投資者的地位不同

　　C.基金營運依據(jù)不同

　　D.投資人不同

　　97、某投資者投資10000元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為(　　)份。

　　A.9884.42

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9888

　　98、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規(guī)風險中(　　)的主要管理措施。

　　A.投資合規(guī)性風險

　　B.銷售合規(guī)性風險

　　C.信息披露合規(guī)性風險

　　D.反洗錢合規(guī)性風險

　　99、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于(　　)。

　　A.基金客戶售前服務

　　B.基金客戶售中服務

　　C.基金客戶售后服務

　　D.基金客戶理財服務

　　100、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　　)人。

　　A.20

　　B.50

　　C.100

　　D.200

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