2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(2月25日)

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選擇題

1、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)出境資金受到監(jiān)控，托管人應(yīng)在每月結(jié)束后()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)報(bào)送上個(gè)月合格投資者境外投資資金匯出入、結(jié)購(gòu)匯、資產(chǎn)分布及占比等信息?！具x擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

2、證券公司以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度的特點(diǎn)有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.建立了流動(dòng)負(fù)債與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

Ⅱ.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

Ⅲ.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

Ⅳ.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3、證券金融公司的資金可以用于()。【組合型選擇題】

Ⅰ.購(gòu)置自用不動(dòng)產(chǎn)

Ⅱ.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

Ⅲ.購(gòu)買(mǎi)基金份額

Ⅳ.證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他的用途

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，說(shuō)法正確的是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

Ⅱ.配備必要的業(yè)務(wù)人員

Ⅲ.證券公司申請(qǐng)IB資格，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度

Ⅳ.證券公司申請(qǐng)IB資格，需全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說(shuō)法正確的是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.個(gè)人投資者用于投資的資金主要來(lái)源于自有資金

Ⅱ.個(gè)人投資者的投資行為缺乏戰(zhàn)略考慮

Ⅲ.個(gè)人投資者的投資運(yùn)作過(guò)程中較易出現(xiàn)非理性的操作行為

Ⅳ.個(gè)人投資者信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比均處于劣勢(shì)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：托管人應(yīng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)報(bào)送上個(gè)月合格投資者境外投資資金匯出入、結(jié)購(gòu)匯、資產(chǎn)分布及占比等信息。

2、正確答案：C

答案解析：證券公司以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度的特點(diǎn)有：(1)建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制；(Ⅱ正確)(2)建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制；(Ⅲ正確)(3)建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。(Ⅳ正確)

3、正確答案：D

答案解析：證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購(gòu)買(mǎi)國(guó)債(Ⅱ正確)、證券投資基金份額(Ⅲ正確)等高流動(dòng)性金融產(chǎn)品，購(gòu)置自用不動(dòng)產(chǎn)(Ⅰ正確)以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他的用途(Ⅳ正確)。

4、正確答案：A

答案解析：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；(2)已按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度；(Ⅲ正確)(3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；(Ⅳ正確)(4)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員；(Ⅱ正確)(5)已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度；(6)具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；(Ⅰ正確)(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

5、正確答案：A

答案解析：個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面：(1)資金規(guī)模有限：作為個(gè)體參與者，他們用于投資的資金主要來(lái)源于自有資金(Ⅰ正確)。即使在允許進(jìn)行信用交易的證券市場(chǎng)中，他們可以按一定的保證金比率向證券商融入資金，數(shù)量通常也不會(huì)太大。(2)專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏：個(gè)人投資者大多數(shù)是在業(yè)余時(shí)間參與投資，與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比，其在信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面均處于劣勢(shì)(Ⅳ正確)。(3)投資行為具有隨意性、分散性和短期性：這使得他們的投資行為往往缺乏戰(zhàn)略考慮(Ⅱ正確)，投資運(yùn)作過(guò)程中較易出現(xiàn)非理性的操作行為(Ⅲ正確)。(4)投資的靈活性強(qiáng)：個(gè)人投資者由于投資規(guī)模相對(duì)較小，進(jìn)退較職業(yè)投資機(jī)構(gòu)更為容易，在投資決策和實(shí)施的時(shí)滯上比較短，僅從這個(gè)意義上講，他們較機(jī)構(gòu)投資者有更多的短期投資獲利機(jī)會(huì)。

2021年證券從業(yè)資格考試計(jì)劃安排已公布，首次考試時(shí)間為4月10、11日，報(bào)名時(shí)間尚未確定。打算參加4月證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時(shí)收到各省2021年4月證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間通知。

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