2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(12月15日)

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選擇題

1、我國保險資產(chǎn)ABS的審核方式是()。

A.央行注冊+原中國銀監(jiān)會備案

B.交易所審核+中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

C.注冊制

D.初次申報核準，同類產(chǎn)品事后報告

2、1790年成立的美國第一個證券交易所是()。

A.紐約證券交易所

B.費城證券交易所

C.阿姆斯特丹證券交易所

D.納斯達克

3、下列關(guān)于優(yōu)先股與普通股的區(qū)別，說法正確的是()。

Ⅰ.普通股股東可以全面參與公司的經(jīng)營管理，優(yōu)先股股東一般不參與公司的日常經(jīng)營管理

Ⅱ.普通股股東不能要求退股，優(yōu)先股股東可依約將股票回售給公司

Ⅲ.普通股股東的股息收益并不固定，優(yōu)先股的股息收益一般是固定的

Ⅳ.相對于普通股股東，優(yōu)先股股東在公司利潤和剩余財產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、美國上市公司股票市場分為()。

Ⅰ.全國性股票交易所

Ⅱ.場外交易所

Ⅲ.另類交易系統(tǒng)

Ⅳ.經(jīng)紀商--交易商內(nèi)部撮合

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

5、下列屬于證券金融公司應(yīng)履行的職責的是()。

Ⅰ.為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

Ⅱ.對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控

Ⅲ.監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險

Ⅳ.中國證監(jiān)會確定的其他職責

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案及解析

1.答案：D

解析：我國保險資產(chǎn)ABS的審核方式是初次申報核準，同類產(chǎn)品事后報告；信貸資產(chǎn)ABS的審核方式是央行注冊+原中國銀監(jiān)會備案；企業(yè)資產(chǎn)ABS的審核方式是交易所審核+中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案；資產(chǎn)支持票據(jù)的審核方式是注冊制。

2.答案：B

解析：1790年成立了美國第一個證券交易所——費城證券交易所。1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經(jīng)紀人通過一項正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會”，1863年改名為“紐約證券交易所”。

3.答案：D

解析：優(yōu)先股和普通股的區(qū)別如下：第一，普通股股東可以全面參與公司的經(jīng)營管理，享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，而優(yōu)先股股東一般不參與公司的日常經(jīng)營管理，一般情況下不參與股東大會投票，但在某些特殊情況下，例如，公司決定發(fā)行新的優(yōu)先股，優(yōu)先股股東才有投票權(quán)。同時，為了保護優(yōu)先股股東利益，如果公司在約定的時間內(nèi)未按規(guī)定支付股息，優(yōu)先股股東按約定恢復(fù)表決權(quán)；如果公司支付了所欠股息，已恢復(fù)的優(yōu)先股表決權(quán)終止。第二，相對于普通股股東，優(yōu)先股股東在公司利潤和剩余財產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)。第三，普通股股東的股息收益并不固定，既取決于公司當年盈利狀況，還要看當年具體的分配政策，很有可能公司決定當年不分配。而優(yōu)先股的股息收益一般是固定的，尤其對于具有強制分紅條款的優(yōu)先股而言，只要公司有利潤可以分配，就應(yīng)當按照約定的數(shù)額向優(yōu)先股股東支付。第四，普通股股東除了獲取股息收益外，收益來源二級市場價格上漲也是重要的；而優(yōu)先股的二級市場股價波動相對較小，依靠買賣價差獲利的空間也較小。第五，普通股股東不能要求退股，只能在二級市場上變現(xiàn)退出；如有約定，優(yōu)先股股東可依約將股票回售給公司。

4.答案：B

解析：美國上市公司股票市場分為三類，一是美國證監(jiān)會注冊的全國性股票交易所，二是美國證監(jiān)會注冊的另類交易系統(tǒng)(ATS)，三是經(jīng)紀商--交易商內(nèi)部撮合。

5.答案：B

解析：證券金融公司不以營利為目的，應(yīng)履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控；(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險；(4)中國證監(jiān)會確定的其他職責。證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責，可以通過其在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的普通證券賬戶買賣證券。

2021年證券從業(yè)資格考試計劃安排已公布，首次考試時間為4月10、11日，一般情況下，中國證券業(yè)協(xié)會會在考試前一個月左右進行報名，同學(xué)們可以根據(jù)往年的考試報名時間，合理安排自己的備考時間，選擇考試場次。打算在明年參加證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費預(yù)約短信提醒，即可及時收到各省2021年證券從業(yè)資格考試報名時間通知。

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