2023年基金從業(yè)資格科目二試題：資產(chǎn)管理公司對客戶利益擔(dān)負的責(zé)任

1、資產(chǎn)管理公司對客戶利益擔(dān)負(　)責(zé)任。

A、信托

B、民事

C、侵權(quán)

D、連帶

2、影響個人投資者投資需求和投資決策的因素不包括(　)。

A、投資者的年齡

B、投資者的就業(yè)狀況

C、投資者的性別

D、對風(fēng)險和收益的要求

3、關(guān)于機構(gòu)投資者，下列表述錯誤的是(　)。

A、財險公司吸納的保費投資期限較短

B、社會保障資金中包含基本養(yǎng)老保險資金，投資期較短

C、QFII屬于機構(gòu)投資者

D、壽險公司通過人壽保險業(yè)務(wù)吸納的保費具有較長的投資期，通常可以投資于風(fēng)險較高的資產(chǎn)

4、關(guān)于私募基金，下列表述錯誤的是(　)。

A、私募基金是一類特殊的機構(gòu)投資者

B、投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行

C、通常僅是機構(gòu)投資者

D、所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略更為多樣化

5、下列不屬于投資者需求的影響因素的是(　)。

A、投資期限

B、收益要求

C、風(fēng)險容忍度

D、股市行情變化

6、下列關(guān)于投資者需求的表述，錯誤的是(　)。

A、風(fēng)險承擔(dān)意愿對個人投資者更為重要

B、通常投資者對流動性的要求越低，其可接受的投資期限越長

C、投資者的投資境況和需求通常較為穩(wěn)定，可以每三年對投資者的需求做一次重新評估

D、投資者或因為流動性、稅收等因素產(chǎn)生一些特別的投資需求

7、關(guān)于投資者收益要求，以下表述錯誤的是(　)。

A、不同投資者通常對于收益的要求存在差異

B、對于長期投資者而言，更應(yīng)該關(guān)注的是名義收益率，因為名義收益率包含了通貨膨脹的因素

C、投資經(jīng)理必須在合法合規(guī)前提下盡力滿足投資者的收益要求

D、一些客戶為了獲得高收益率必須承擔(dān)高風(fēng)險，投資經(jīng)理必須提醒客戶投資的下行風(fēng)險

8、風(fēng)險承受能力取決于投資者的(　)。

Ⅰ.資產(chǎn)負債狀況

Ⅱ.現(xiàn)金流入情況

Ⅲ.投資期限

Ⅳ.風(fēng)險厭惡程度

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、若沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適宜(　)流動性要求，以(　)預(yù)期收益。

A、降低;降低

B、降低;提高

C、提高;降低

D、提高;提高

10、投資管理人應(yīng)基于投資者的(　)為其制定投資政策說明書。

Ⅰ.需求

Ⅱ.偏好

Ⅲ.投資限制

Ⅳ.財務(wù)狀況

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、關(guān)于投資政策說明書，以下表述錯誤的是(　)。

A、投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標(biāo)投資決策流程、投資范圍等

B、投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績

C、投資政策說明書在制定后不得變更

D、制定投資決策說明書是進行投資組合管理的基礎(chǔ)

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