23年基金從業(yè)資格考試科目二題庫：三方當事人

1.證券投資基金運作中的三方當事人一般是指基金的( )。

A.發(fā)起人、管理人和投資人

B.管理人、托管人和投資人

C.托管人、發(fā)起人和投資人

D.受益人、管理人和投資人

『正確答案』B

『答案解析』基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，其中基金持有人即為基金投資人，所以本題選B。

2.按照基金運作方式不同，證券投資基金可以劃分為( )。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.契約型基金和公司型基金

『正確答案』C

『答案解析』按照基金運作方式不同，證券投資基金可以劃分為開放式基金和封閉式基金。

3.以下( )不是基金合同的當事人。

A.基金銷售機構

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

『正確答案』A

『答案解析』基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，所以本題選A。

4.基金( )是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.份額持有人

B.管理人

C.托管人

D.注冊登記機構

『正確答案』B

『答案解析』本題考查基金管理人的職責。

5.以下不屬于證券投資基金特征的是( )。

A.集合投資，專業(yè)管理

B.組合投資，分散風險

C.收益平穩(wěn)，風險較小

D.獨立托管，保障安全

『正確答案』C

『答案解析』證券投資基金的特征有：集合投資、專業(yè)管理;組合投資、分散風險;利益共享、風險共擔;嚴格監(jiān)管、信息透明;獨立托管、保障安全。所以本題選C。

6.以下關于證券投資基金中的專業(yè)理財含義描述正確的是( )。

A.專業(yè)理財就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財

B.理財?shù)闹饕椒ㄊ怯赏顿Y者決定的

C.理財機構的從業(yè)人員由專業(yè)人士組成

D.理財是由專業(yè)機構運作的

『正確答案』CD

『答案解析』A項錯在“超常能力”;理財?shù)闹饕椒ㄊ怯晒芾砣藳Q定的，所以B錯誤。

7.基金持有人享有基金( )等法定權益。

A.資產(chǎn)所有權

B.資產(chǎn)管理權

C.剩余資產(chǎn)分配權

D.資產(chǎn)保管權

『正確答案』AC

『答案解析』資產(chǎn)管理權是基金管理人的權利;資產(chǎn)保管是基金托管人的職責，所以BD錯誤。

8.按照基金法律形式不同，證券投資基金可以劃分為( )。

A.私募基金

B.公募基金

C.契約型基金

D.公司型基金

『正確答案』CD

『答案解析』按照基金法律形式不同，證券投資基金可以劃分為契約型基金和公司型基金。

9.基金市場的服務機構主要包括( )。

A.基金銷售機構

B.注冊登記機構

C.律師事務所和會計師事務所

D.基金評級公司

『正確答案』ABCD 『答案解析』除了選項ABCD四個基金市場的服務機構外，還包括基金投資咨詢機構。

10.以下關于契約型基金的表述正確的是( )。

A.契約型基金具有法人資格

B.契約型基金依據(jù)基金合同成立

C.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金

D.契約型基金監(jiān)督約束機制比公司型基金較為完善

『正確答案』BC

『答案解析』公司型基金具有法人資格，所以A項錯誤;公司型基金監(jiān)督約束機制比契約型基金較為完善，所以D項錯誤。

11.證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在( )。

A.反映的經(jīng)濟關系不同

B.所籌資金的投向不同

C.投資收益與風險大小不同

D.市場運作方式不同

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