2023年基金從業(yè)資格科目二題庫(kù)：證券投資基金

基金從業(yè)資格模擬練習(xí)題是很好的復(fù)習(xí)幫手，更多練習(xí)題可以點(diǎn)擊右側(cè)資料下載板塊免費(fèi)下載，

1、下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有( )。

A、基金反映一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人

B、籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C、基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況

D、投資者損失本金的可能性小，投資比較安全

正確答案、 A C 解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。銀行存款對(duì)于投資者損失本金的可能性小，投資比較安全。

2、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是( )。

A、早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

C、1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

D、截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司 正確答案、 A B D

解析：2004年基金發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段。

3、結(jié)合我國(guó)目前的現(xiàn)狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金( )。

A、投資于規(guī)定的證券

B、發(fā)行的對(duì)象不固定

C、通過(guò)募集方式設(shè)立

D、由專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理

正確答案、 B C D

解析：對(duì)投資的內(nèi)容無(wú)限制。

4、發(fā)生下述( )情形，經(jīng)基金管理人同意后可以進(jìn)行非交易過(guò)戶。

A、繼承

B、轉(zhuǎn)讓

C、司法機(jī)構(gòu)強(qiáng)制執(zhí)行

D、轉(zhuǎn)托管

正確答案、 A C

解析：非交易過(guò)戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。

5、基金的交易所資金清算包括以下哪幾個(gè)流程?( )

A、接收交易數(shù)據(jù)

B、制作交易指令

C、執(zhí)行清算指令

D、確認(rèn)清算結(jié)果

正確答案、 A B C D

解析：考核交易所交易資金清算流程的內(nèi)容。

6、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式，說(shuō)法正確的是( )。

A、分為前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

B、后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額后，在贖回前支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式

C、前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金

D、后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 正確答案、 A D

解析：后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收取，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金。

7、國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其主要是為了( )。

A、切實(shí)保障投資者的利益

B、提高基金投資的質(zhì)量

C、保障基金投資一定獲利

D、防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)

正確答案、 A B D

解析：為了提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中予以明確規(guī)定。

8、我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，如下說(shuō)法中正確的是( )。

A、注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

B、注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

C、實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

D、最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 正確答案、 C D

解析：我國(guó)香港的投資機(jī)關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定。

9、證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括( )。

A、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

C、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬

D、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

正確答案、 A B

解析：其他兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

10、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息有( )。

A、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告

B、基金的異常交易情況

C、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法

D、基金的日常交易情況

正確答案、 A B C D 解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法等信息?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

我們建議考生可填寫(xiě) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2023年基金從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間等重要節(jié)點(diǎn)。

以上內(nèi)容為“2023年基金從業(yè)資格科目二題庫(kù)：證券投資基金”的內(nèi)容，希望能對(duì)您有所幫助。小編為廣大考生上傳更多2023年基金從業(yè)資格考試歷年真題、重要考點(diǎn)、刷題測(cè)試等，可點(diǎn)擊“免費(fèi)下載”按鈕后進(jìn)入下載頁(yè)面。