2020年11月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》模擬沖刺題及答案一

單選題部分

1、近年來隨著QDII、期貨、期權(quán)等業(yè)務(wù)的發(fā)展，經(jīng)紀(jì)商()成為新的渠道和方式。

A.賣方交易和買方交易

B.買方交易和算法交易

C.算法交易

D.賣方交易和算法交易

2、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險的論述，正確的有()。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險

B.系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險

C.系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險

D.系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險

3、目前大部分證券公司對參與融資融券的普通投資者要求開戶時間須達(dá)到()個月，且持有資金不得低于50萬元人民幣。

A.24

B.18

C.12

D.36

4、()是指發(fā)行主體為了滿足流動資金的需求所發(fā)行的期限為2天到270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務(wù)工具。

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行承兌票據(jù)

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.同業(yè)存單

5、下列不屬于權(quán)證的基本要素的是()。

A.存續(xù)時間

B.標(biāo)的資產(chǎn)

C.行權(quán)價格

D.票面利率

6、以下不屬于全額結(jié)算優(yōu)點的是()。

A.買賣雙方是一一對應(yīng)的

B.可監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況

C.對頻繁交易的做市商有較高的資金要求

D.評估自身對不同對手方的風(fēng)險暴露

7、()是股票最基本的特征。

A.收益性

B.風(fēng)險性

C.流動性

D.永久性

8、下列選項中，不屬于QDII基金不得從事的行為的是()。

A.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易

B.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.投資于遠(yuǎn)期合約

9、()最早產(chǎn)生于美國硅谷，目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運作方式。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制

10、在我國，從事期貨黃金交易的市場是()。

A.上海黃金交易所

B.上海期貨交易所

C.香港金銀業(yè)貿(mào)易場

D.天津貴金屬交易所

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答案解析部分

1.正確答案：D

答案解析：選項D正確：近年來隨著QDII、期貨、期權(quán)等業(yè)務(wù)的發(fā)展，經(jīng)紀(jì)商賣方交易和算法交易成為新的渠道和方式。

2.正確答案：C

答案解析：系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險(選項C正確)，系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(選項A錯誤)，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等(選項B錯誤)。經(jīng)營風(fēng)險是屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(選項D錯誤)。

3.正確答案：B

答案解析：目前大部分證券公司對參與融資融券的普通投資者要求開戶時間須達(dá)到18個月，且持有資金不得低于50萬元人民幣。

4.正確答案：A

答案解析：商業(yè)票據(jù)是指發(fā)行主體為了滿足流動資金的需求所發(fā)行的期限為2天到270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務(wù)工具。

5.正確答案：D

答案解析：權(quán)證的基本要素包括權(quán)證類別、標(biāo)的資產(chǎn)、存續(xù)時間、行權(quán)價格、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例。

6.正確答案：C

答案解析：全額結(jié)算的優(yōu)點在于：由于買賣雙方是一一對應(yīng)的，每個市場參與者都可監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況，從而評估自身對不同對手方的風(fēng)險暴露；其缺點在于會對頻繁交易的做市商有較高的資金要求，其資金負(fù)擔(dān)較大，結(jié)算成本較高。

7.正確答案：A

答案解析：收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益主要有兩類：一是股息和紅利，二是資本利得；風(fēng)險性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性；流動性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征；永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。

8.正確答案：D

答案解析：QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

9.正確答案：A

答案解析：私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)。有限合伙制最早產(chǎn)生于美國硅谷，目前成為私募股權(quán)投資最主要的運作方式。其合伙人由有限合伙人和普通合伙人構(gòu)成；公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立；信托制是指由基金管理機(jī)構(gòu)與信托公司合作設(shè)立，通過發(fā)起設(shè)立信托收益份額募集資金，進(jìn)行投資運作的集合投資基金。

10.正確答案：B

答案解析：我國的黃金交易市場包括上海黃金交易所和上海期貨交易所；其中，上海黃金交易所從事現(xiàn)貨黃金交易，而上海期貨交易所從事期貨黃金交易。

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