2020年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》沖刺模擬試題和答案三

單選題部分

1、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以()為本?！締芜x題】

A.客戶(hù)至上

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.保守秘密

D.誠(chéng)實(shí)守信

2、ETF的主要特點(diǎn)不包括()。【單選題】

A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

C.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

D.收益保障

3、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同，在中國(guó)香港的稱(chēng)謂是()?！締芜x題】

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資計(jì)劃

D.證券投資信托基金

4、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的()負(fù)責(zé)?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金投資人

5、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)的()投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金?！締芜x題】

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

6、買(mǎi)入200份封閉式基金份額，買(mǎi)入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為()。【單選題】

A.0元

B.5元

C.0.75元

D.10元

7、下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()。【單選題】

A.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

C.嚴(yán)格銷(xiāo)售管理

D.禁止提前發(fā)行

8、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()?！締芜x題】

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

9、1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為()億元人民幣。【單選題】

A.1

B.5

C.10

D.20

10、()不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。【單選題】

A.基金份額固定

B.沒(méi)有贖回壓力

C.擴(kuò)展能力較大

D.資金可用于長(zhǎng)期投資

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答案解析部分

1、正確答案：D

答案解析：基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠(chéng)實(shí)守信為本。

2、正確答案：D

答案解析：ETF的3大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

3、正確答案：B

答案解析：在美國(guó)稱(chēng)為共同基金，在英國(guó)和中國(guó)香港稱(chēng)為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家稱(chēng)為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國(guó)臺(tái)灣稱(chēng)為證券投資信托基金。

4、正確答案：A

答案解析：基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇A選項(xiàng)。

5、正確答案：D

答案解析：貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。故本題選D。

6、正確答案：B

答案解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200×1.50×0.25%=0.75元<5元，所以該交易傭金應(yīng)為5元。

7、正確答案：C

答案解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：(1)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。(3)建立相關(guān)制度。(4)禁止提前發(fā)行。(5)嚴(yán)格賬戶(hù)管理。(6)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)。

8、正確答案：D

答案解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

9、正確答案：A

答案解析：1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。

10、正確答案：C

答案解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。由于封閉式基金份額固定，沒(méi)有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高。

溫馨提示：2020年10月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2020年10月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢(xún)時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

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