2020年9月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前模擬試題三

單選題部分

1.基金銷售機構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。

A.基金研究分析人員

B.從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員

C.銷售機構(gòu)的管理人員

D.總部從事基金宣傳推介的人員

2.基金募集期限自()起計算。

A.基金份額發(fā)售前2天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前1天

D.基金份額發(fā)售第2天

3.投資者通過將基金(　　)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。

A.凈值增長指標(biāo)

B.本期利潤

C.加權(quán)平均份額本期利潤

D.加權(quán)平均凈值利潤率

4.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的說法，錯誤的是(　　)。

A.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成

C.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

D.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密

5.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的(　　)。

A.不必予以特別說明

B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明

C.可以予以特別說明

D.不得予以特別說明

6.假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為(　　)萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

7.基金整個運作過程中，起核心作用的是(　　)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

8.基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.中國證監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會

9.下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)站進行

C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進行確認(rèn)

10.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

A.固有財產(chǎn)

B.基金資產(chǎn)

C.風(fēng)險準(zhǔn)備金

D.銀行貸款

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答案解析部分

1.【答案】C

【解析】基金銷售機構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

2.【答案】B

【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

3.【答案】A

【解析】凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實際投資風(fēng)格。

4.【答案】D

【解析】基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。

5.【答案】B

【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

6.【答案】D

【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。

7.【答案】C

【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。

8.【答案】C

【解析】基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

9.【答案】D

【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認(rèn)。

10.【答案】C

【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。

溫馨提示：2020年9月基金從業(yè)資格考試時間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時提醒2020年9月基金從業(yè)資格考試時間及考后成績查詢時間。請及時預(yù)約。

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