2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》試題

1.證券投資基金市場營銷活動的首要環(huán)節(jié)為()。

A.營銷組合設(shè)計

B.營銷過程管理

C.營銷環(huán)境分析

D.確定目標市場

答案： D

解析： 確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。

2.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案： A

解析： 與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存 15 年。

3.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括()。

A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系

C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

答案： D

解析： 基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

4.以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。

A.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

B.漲跌幅限制為5%

C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

答案： B

解析： 深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。

5.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近()年沒有違法記錄。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案： C

解析： 主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、 良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近 3 年沒有違法記錄。

6.下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是()。

A.混合型基金同時投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

答案： C

解析： 混合型基金的收益大于債券基金。

7.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

A.3

B.5

C.15

D.20

答案： C

解析： 系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

8.依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是()基金。

A.公司型

B.平準基金

C.對沖基金

D.契約型

答案： D

解析： 目前，我囯的基金均為契約型基金。

9.股票基金與股票相比，其不同之處不包括()。

A.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險

C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響

答案： A

解析： 單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。

10.()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強從業(yè)人員教育

D.加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)

答案： D

解析： 加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

11.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當(dāng)()并且長期保存。

A.即時保存;本地備份

B.即時保存;異地備份

C.定期保存;異地備份

D.定期保存;本地備份

答案： B

解析： 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

12.()包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案： D

解析： 基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核査，—是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

13.下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是〔)。

A.登記客戶住所地

B.核對客戶的有效身份證件

C.確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名你一致

D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件

答案： A

解析： 基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)的要求，采取相應(yīng)的措施識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

14.是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案： B

解析： 道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果;而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

15.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過()個月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案： C

解析： 開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過3個月。

16.保本基金的()是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標值

C.價值底線

D.投資組合現(xiàn)時凈值

答案： A

解析： 安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在()和()中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

A.基金月度報告;基金半年報告

B.基金半年報告;基金年度報告

C.基金季度報告;基金年度報告

D.基金季度報告;基金半年度報告

答案： B

解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

18.一般認為，世界上第一只開放式基金是()。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

D.馬薩諸塞投資信托基金

答案： D

解析： 1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

19.基金管現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案： C

解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

20.下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的是()。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長依法認為需要報告的其他情形

答案： C

解析： 發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中囯證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告:

(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

(2)基金及公司存 在風(fēng)險或者隱患。

(3)督察長依法認為需要報告的其他情形。

(4)中囯證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

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