2018年基金從業(yè)資格《證券投資基金》習(xí)題及答案

1. ( )作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。。

A. 政府

B. 金融機構(gòu)

C. 中央銀行

D. 居民

【答案】B

【難度】一般

【解析】金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。

2. 下列關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任的說法，錯誤的是()。

A. 公平對待所有股東

B. 對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

C. 不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

D. 接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策

【答案】D

【難度】一般

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。

3. 基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報( )備案。

A. 基金業(yè)協(xié)會

B. 工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C. 中國證監(jiān)會

D. 證券業(yè)協(xié)會

【答案】C

【難度】一般

【解析】基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

4. 下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是( )。

A. 幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B. 通過基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C. 申購和贖回開放日為證券交易所的變易日

D. 基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

【答案】D

【難度】一般

【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

5. 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

A. 固有財產(chǎn)

B. 基金資產(chǎn)

C. 風(fēng)險準(zhǔn)備金

D. 銀行貸款

【答案】C

【難度】一般

【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。

6. ()是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

A. 會員大會

B. 理事會

C. 董事會

D. 監(jiān)事會

【答案】B

【難度】一般

【解析】基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

7. 在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的( )。

A. 資產(chǎn)分離制度

B. 崗位分離制度

C. 重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離

D. 以上說法都正確

【答案】D

【難度】一般

【解析】在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

8. 在證券市場交易中，( )是市場存在的基礎(chǔ)。

A. 信息不對稱

B. 道德風(fēng)險

C. 經(jīng)濟的發(fā)展

D. 價格預(yù)期

【答案】A

【難度】一般

【解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

9. 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中( )的重要性。

A. 控制環(huán)境

B. 內(nèi)部監(jiān)控

C. 控制活動

D. 信息溝通

【答案】D

【難度】一般

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

10. 若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并

并持有到保本期到期，認(rèn)購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為( )份。

A. 99009.9

B. 99059.9

C. 990.1

D. 100000

【答案】B

【難度】一般

【解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷(1+認(rèn)購費率)=100000÷(1+1.0%)=99009.90(元);認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=100000-99009.90=990.10(元);認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值=(99009.90+50)÷1=99059.90(份)。