2017年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》檢測題

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　　1、(　)是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。

　　A.債券市場 B.貨幣市場 C.開放式基金市場 D.股票市場

　　參考答案：B

　　2、關(guān)于投資基金的特點，錯誤的是(　)。

　　A.組合投資、專業(yè)管理　B.專業(yè)管理、利益共享　C.利益共享、防范風(fēng)險　D.組合投資、風(fēng)險共擔(dān)

　　參考答案：C

　　解析：投資基金的特點包括組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。

　　3、基金運作的主要當(dāng)事人不包括(　)。

　　A.基金投資者　B.基金管理人　C.基金托管人　D.基金監(jiān)管者

　　參考答案：D

　　解析：投資基金主要當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人和托管人。

　　4、以下組合中，具有套期保值功能的是(　)。

　　A.股票、期貨　B.股票、基金　C.期權(quán)、債券　D.期貨、期權(quán)

　　參考答案：D

　　解析：在金融交易中，期貨、期權(quán)合約等衍生金融工具具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

　　5、對非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是(　)。

　　A.證券投資基金　B.私募股權(quán)基金　C.風(fēng)險投資基金　D.對沖基金

　　參考答案：B

　　解析：私募股權(quán)基金指通過私募形式對私有企業(yè)(非上市企業(yè))進行權(quán)益性投資，在交易實施過程中考慮退出機制，可通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利。

　　6、按照交易工具的期限分為(　)

　　A.貨幣市場和資本市場

　　B.股票市場和金融市場

　　C.證券市場和外匯市場

　　D.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　參考答案：A

　　7、投資者進行投資時，應(yīng)該考慮的是(　)。

　　A.過去的通貨膨脹率　B.當(dāng)前的通貨膨脹率　C.預(yù)期的通貨膨脹率　D.不必考慮通貨膨脹因素

　　參考答案：C

　　解析：投資所得回報應(yīng)該能補償投資資金被占用的時間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益。

　　8、(　)主要投資于各種金融衍生工具，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益。

　　A.證券投資基金　B.私募股權(quán)基會　C.風(fēng)險投資基金　D.對沖基金

　　參考答案：D

　　解析：對沖基金充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，采用承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。

　　9、以下說法錯誤的是(　)。

　　A.居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余;反之，則產(chǎn)生赤字

　　B.產(chǎn)生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報，因此產(chǎn)生理財需求

　　C.隨著我國會融市場特別是資本市場的迅速發(fā)展.越來越多的人通過各類金融工具進入金融市場，獲取投資的保值收益

　　D.理財是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值

　　參考答案：C

　　解析：儲蓄的特征是其保值性，而投資的未來收益具有不確定性。

　　10、以下選項中，屬于投資產(chǎn)品組合的是(　)。

　　A.貨幣、債券、基金　B.股票、存款單、債券　C.股票、債券、基金　D.存款單、債券、基金

　　參考答案：C

　　解析：居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類，存款單是用于貨幣儲蓄的金融工具，現(xiàn)金不能帶來收益。

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　　11、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是( )。

　　A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

　　B.契約型基金投資者可通過持有人大會發(fā)表意見，持有人大會與公司型基金的股東大會賦予基金持有者相同的權(quán)利

　　C.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

　　D.公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行

　　參考答案：B

　　解析：契約型基金投資者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

　　12、基金、儲蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險比較，正確的說法是( )。

　　A.基金最大，債券最小

　　B.股票最大，債券最小

　　C.股票最大，儲蓄存款最小

　　D.基金最大，儲蓄存款最小

　　參考答案：C

　　解析：一般而言，風(fēng)險從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲蓄存款。

　　13、證券投資基金的特點不包括(　)

　　A.集合理財 B.分散風(fēng)險 C.收益穩(wěn)定 D.專業(yè)管理

　　參考答案：C

　　解析：證券投資基金的特點包括;1 集合理財，專業(yè)管理;2 組合投資，分散風(fēng)險;3利益共享 ，風(fēng)險共擔(dān); 4嚴(yán)格管理，信息透明;5獨立托管，保障安全。本題答案C

　　14、與其他金融工具相比，基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險，高收益

　　B.低風(fēng)險、低收益

　　C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險

　　參考答案：C

　　解析：C頁碼：16

　　15、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向(　)。

　　A.期貨市場B.銀行存款C.實業(yè)領(lǐng)域D.有價證券

　　參考答案：C

　　解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　16、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是(　)。

　　A.基金公司監(jiān)事會

　　B.基金公司董事會

　　C.基金管理公司董事會

　　D.基金公司股東大會

　　參考答案：D

　　解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。而股東大會是股份公司的最高權(quán)力機構(gòu)。

　　17、2001年9月，我國第一只開放式基金——(　)誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.基金開元

　　C.基金金泰

　　D.淄博基金

　　參考答案：A

　　解析： 2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國基金市場發(fā)展的方向。

　　18、(　)是基金的所有者。

　　A.基金管理人

　　B.基金投資人

　　C.基金托管人

　　D.基金經(jīng)理

　　參考答案：B

　　解析： 基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個投資者所購買的基金份額的多少在投資者之間進行分配。

　　19、我國目前只能由(　)擔(dān)任基金管理人。

　　A.基金銷售機構(gòu)

　　B.基金托管銀行

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資咨詢公司

　　參考答案：C

　　解析： 在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　20、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是(　)。

　　A.是否具有股權(quán)性

　　B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

　　C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

　　D.基金規(guī)模是否固定

　　參考答案：D

　　解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

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