2016年《基金法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)題及答案

　　9.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.客戶資料

　　C.內(nèi)幕信息

　　D.公司信息

　　【答案】D

　　10.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。(　)

　　A.上述說(shuō)法是錯(cuò)誤的

　　B.上述說(shuō)法是正確的

　　C.上述說(shuō)法部分正確

　　D.上述說(shuō)法部分錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　11.基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、(　)三大類。

　　A.證監(jiān)局

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.自律組織

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　【答案】D

　　12.證券投資基金依據(jù)(　)的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　A.法律形式

　　B.份額是否固定

　　C.投資對(duì)象

　　D.投資理念

　　【答案】A

　　13.以下選項(xiàng)中(　)不是證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

　　A.為中小投資者拓寬投資渠道

　　B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D.有利于保護(hù)投資者，防止欺詐

　　【答案】D

　　14.根據(jù)募集方式不同基金可以分為公募基金和私募基金，以下選項(xiàng)中(　)不是公募基金特點(diǎn)。

　　A.面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　B.投資金額要求低，是一種小投資者參與

　　C.募集對(duì)象不固定，接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　D.投資者屬于高財(cái)富凈值人群，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)

　　【答案】D

　　15.以下關(guān)于債券分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.據(jù)債券發(fā)行者將分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

　　B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等

　　C.據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等

　　D.據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等

　　【答案】B

　　16.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

　　B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資

　　C.貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱現(xiàn)金投資工具，通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低

　　D.資本市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻高，一般投資者無(wú)法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易;但資本市場(chǎng)基金門(mén)檻低，投資者通過(guò)資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)。

　　【答案】D

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　　17.以下關(guān)于混合基金的類型的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.偏股型基金的股票配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B.偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低

　　C.股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%～60%左右

　　D.靈活配置型基金根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整股票、債券投資比例，一般情況下股票投資的比例高

　　【答案】D

　　18.以下關(guān)于ETF具有特點(diǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　C.被動(dòng)操作的指數(shù)基金，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制

　　D.是一種采用完全復(fù)制法進(jìn)行指數(shù)化投資的基金

　　【答案】D

　　19. 下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項(xiàng)是(　)。

　　A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道，增強(qiáng)ETF市場(chǎng)的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中小投資者申購(gòu)ETF打開(kāi)了通道

　　B.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作

　　C.聯(lián)接基金不是基金中的基金(FOF)，聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過(guò)主基金進(jìn)行

　　D.聯(lián)接基金雖然也能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模

　　【答案】D

　　20.以下屬于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金公司條件的選項(xiàng)是(　)。

　　A.對(duì)基金公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

　　B.主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣

　　C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近5年沒(méi)有違法記錄

　　D.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　【答案】D

　　21.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，以下不屬于擔(dān)任托管人條件的選項(xiàng)是(　)。

　　A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

　　B.設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)

　　C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　D.有安全管理基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　【答案】D

　　22.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起(　)日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】D

　　23.下列關(guān)于持有人大會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由管理人召集

　　B.管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集

　　C.依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會(huì)由管理人召集

　　D.召開(kāi)持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

　　【答案】D

　　24.職業(yè)道德的特征包括(　)。

　?、俾殬I(yè)道德具有特殊性;②職業(yè)道德具有繼承性;③職業(yè)道德具有模范性;④職業(yè)道德具有具體性

　　A.①③④

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②④

　　【答案】D

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　　25.以下不屬于申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件的是(　)。

　　A.招募說(shuō)明書(shū)草案

　　B.基金托管協(xié)議草案

　　C.基金合同草案

　　D.基金申請(qǐng)可行性論證報(bào)告

　　【答案】D

　　26.關(guān)于基金募集申請(qǐng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售

　　B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月

　　C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)信的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件

　　D.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前管理人可以擇機(jī)介入市場(chǎng)投資

　　【答案】D

　　27.基金募集期限屆滿，封基需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開(kāi)基需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。這種說(shuō)法(　)。

　　A.錯(cuò)誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　28.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任:①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。這種說(shuō)法(　)。

　　A.錯(cuò)誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　29.下列關(guān)于我國(guó)基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.股票型基金最高一般不超過(guò)1.5%

　　B.債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下

　　C.貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0

　　D.后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者更多購(gòu)買基金

　　【答案】D

　　30.投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)基，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為(　)。

　　A.49266.08

　　B.49266.06

　　C.49266.04

　　D.49266.02

　　【答案】A

　　31.封基的交易時(shí)間為每周一至周五(節(jié)假日除外)的9:30-11:30和(　)并遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。

　　A.13:00-14:00

　　B.13:00-15:00

　　C.13:00-15:15

　　D.13:00-15:30

　　【答案】B

　　32.基金交易傭金不得高于成交金額的(　)‰(深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【答案】C

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