基金科目一重點練習題《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》

　　1.( )是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特A.基金評級

　　B.基金估值

　　C.基金運作

　　D.基金服務

　　【答案】A

　　【解析】基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監(jiān)會認定的其他評價活動。

　　基金評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

　　【考點】基金銷售適用性

　　2.對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，( )。

　　A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人

　　B.以基金公司的風險準備金作為擔保

　　C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認

　　D.隱瞞風險

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機構(gòu)應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業(yè)務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　3.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是( )。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.不可以進行套利交易

　　D.會出現(xiàn)折價或溢價交易

　　【答案】C

　　【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。

　　具體而言，當二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在一級市場贖回(高價賣出)份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易。

　　相反，當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當于低價買入ETF)份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易。

　　【考點】交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

　　4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括( )。

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險

　　【答案】D

　　【解析】從基金管理人的內(nèi)部控制角度來講，保障基金管理人的合規(guī)與合規(guī)部門的獨立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　5.當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過( )%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　【答案】C

　　【解析】當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

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　　6.對于進行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費( )。

　　A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費

　　B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費

　　C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費

　　【答案】C

　　【解析】目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期長于3 個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是( )。

　　A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　　B.債券是一種低風險、低收益的投資品種

　　C.股票是一種高風險、高收益的投資品種

　　D.以上說法都對

　　【答案】D

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點】基金銷售適用性

　　8.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　9.不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于( )的贖回費，并將上述贖回費總額的( )計入基金財產(chǎn)。

　　A.0.5%;75%

　　B.0.75%;50%

　　C.0.5%;50%

　　D.0.75%;75%

　　【答案】A

　　【解析】不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　10.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在( )日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在( )日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　A.T+3，T+7

　　B.T+2，T+3

　　C.T+1，T+2

　　D.T，T+1

　　【答案】C

　　【解析】申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。

　　一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在 T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

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