2016年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)

更新時(shí)間：2016-07-07 14:17:07 來(lái)源：環(huán)球網(wǎng)校

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摘要　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-10

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。

　　81.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)。

　　A.0.50%

　　B.0.75%環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　C.1%

　　D.1.50%

　　81.B【解析】基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　82.基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范包括( )。

　　Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　�、�.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

　�、�.可以預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

　�、�.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　82.B【解析】基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

　　83.對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括( )。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　83.A【解析】對(duì)于基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正;對(duì)基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查等。

　　84.基金管理人應(yīng)當(dāng)在( )的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。

　　A.每個(gè)月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　84.B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。

　　85.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率

　　C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)

　　85.D【解析】基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

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　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。

　　86.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用

　　B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用

　　C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾

　　D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　86.D【解析】基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。

　　87.下列屬于基金客戶(hù)售前服務(wù)的是( )。

　　Ⅰ.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

　�、�.協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　Ⅲ.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　�、�.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　87.C【解析】基金客戶(hù)服務(wù)的售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí);介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn);開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　88.下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程

　　B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體

　　C.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

　　D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　88.B【解析】公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

　　89.基金交易應(yīng)實(shí)行( )，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易制度

　　B.投資決策授權(quán)制度

　　C.審查制度

　　D.投資對(duì)象備選庫(kù)制度環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　89.A【解析】基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　90.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì) 負(fù)責(zé)，經(jīng) 聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。()

　　A.董事會(huì);經(jīng)營(yíng)層

　　B.理事會(huì);董事會(huì)

　　C.總經(jīng)理;董事會(huì)

　　D.董事會(huì);董事會(huì)環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　90.D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

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　　91.公司內(nèi)部控制的核心是( )，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　A.成本控制

　　B.人員控制

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.效益控制環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　91.C【解析】公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　92.( )是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

　　A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

　　B.制定監(jiān)管法規(guī)

　　C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

　　92.D【解析】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

　　93.投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括( )。

　　A.健全投資決策授權(quán)制度

　　B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

　　C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系

　　93.D【解析】D項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

　　94.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括( )。

　�、�.員工間的互相舉報(bào)

　�、�.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　�、�.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　94.C【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門(mén)主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　95.基金管理人監(jiān)事會(huì) 至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng) 以上監(jiān)事投票通過(guò)。()

　　A.每半年;2/3

　　B.每年;1/2環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　C.每年;2/3

　　D.每半年;1/2

　　95.B【解析】監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。

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　　96.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的( )。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　96.A【解析】基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù);基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　97.下列屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是( )。

　　A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

　　B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改、非交易過(guò)戶(hù)和異戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)

　　C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析

　　D.以上都不是環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　97.B【解析】A項(xiàng)、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源;②制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存;③從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改、非交易過(guò)戶(hù)和異戶(hù)資金劃轉(zhuǎn);④?chē)?yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控;⑤建立符合行業(yè)特征的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

　　98.監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括( )。

　　A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

　　B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

　　C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

　　D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

　　98.C【解析】C項(xiàng)為合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行的基本職責(zé)。

　　99.基金管理人的合規(guī)文化一般要求( )。

　　A.客觀、準(zhǔn)確、完整環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范

　　C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀

　　D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧

　　99.D【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制，營(yíng)造規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化。