2013年證券交易第七章習題：資產(chǎn)管理業(yè)務

　　2013年證券交易第一章習題：證券交易概述

　　2013年證券交易第二章習題：證券交易程序

　　2013年證券交易第三章習題：特別交易事項及其監(jiān)管

　　2013年證券交易第四章習題：證券經(jīng)紀業(yè)務

　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.下列屬于集合資產(chǎn)管理計劃推廣安排中的禁止行為的是(　　)。

　　A.委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣集合資產(chǎn)管理計劃

　　B.通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃

　　C.在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成、開始投資運作之前，任何人不得動用集合資產(chǎn)管理計劃的資金

　　D.托管銀行負責托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金

　　2.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易，處以(　　)的罰款。

　　A.1萬元以上10萬元以下

　　B.3萬元以上10萬元以下

　　C.10萬元以上30萬元以下

　　D.10萬元以上60萬元以下

　　3.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起(　　)個月內(nèi)啟動推廣工作，并在(　　)個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　A.315

　　B.310

　　C.660

　　D.630

　　4.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶的相關(guān)信息，這些信息不包括(　　)。

　　A.客戶財產(chǎn)與收入狀況

　　B.客戶投資偏好

　　C.客戶證券投資經(jīng)驗

　　D.客戶婚姻狀況

　　5.各會員應在集合資產(chǎn)管理計劃運作前(　　)個工作日通過上海證券交易所網(wǎng)站會員會籍辦理系統(tǒng)完成專用交易單元變更的手續(xù)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

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　　6.集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構(gòu)應當至少每(　　)個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的報告和托管報告。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.9

　　7.深圳證券交易所規(guī)定，每季度結(jié)束后的(　　)個工作日內(nèi)以書面形式向深圳證券交易所報送集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告、集合資產(chǎn)管理計劃的交易監(jiān)控報告(如有)。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　8.資產(chǎn)管理業(yè)務的存在風險不包括(　　)。

　　A.法律風險

　　B.市場風險

　　C.聲譽風險

　　D.經(jīng)營風險

　　9.證券公司應當在每年度結(jié)束之日起(　　)日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.100

　　10.以下不屬于證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中存在的法律風險的是(　　)。

　　A.在資產(chǎn)管理業(yè)務中存在內(nèi)幕交易的行為

　　B.與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范

　　C.違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務

　　D.在資產(chǎn)管理業(yè)務中存在操縱市場的行為

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　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，未按照規(guī)定將證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案的，應承擔(　　)的法律責任。

　　A.責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

　　B.沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

　　C.情節(jié)嚴重的，暫停或者撤銷其相關(guān)證券業(yè)務許可

　　D.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元下的罰款

　　2.集合資產(chǎn)管理業(yè)務的特點是(　　)。

　　A.綜合性，即證券公司與客戶是一對多

　　B.投資范圍有限定性和非限定性之分

　　C.客戶資產(chǎn)必須進行托管

　　D.較嚴格的信息披露

　　3.限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)主要投資于(　　)。

　　A.國債

　　B.債券型證券投資基金

　　C.股票型證券投資基金

　　D.上市企業(yè)債券

　　4.關(guān)于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的資格條件，下列說法正確的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　　B.最近3年未受到過行政處罰或刑事處罰

　　C.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　D.凈資本不得低于人民幣1億元

　　5.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、專項資產(chǎn)管理業(yè)務的，除應具備辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務的條件外，還應當符合(　　)要求。

　　A.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元

　　C.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元

　　D.最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形

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　　6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵守(　　)原則。

　　A.遵循公平、公正原則，維護客戶的合法權(quán)益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突

　　B.應當在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務

　　C.應當建立健全風險控制制度，將資產(chǎn)管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務嚴格分開

　　D.遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為

　　7.關(guān)于證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務的規(guī)定，下列說法正確的是(　　)。

　　A.證券公司應當將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額

　　B.證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃

　　C.證券公司必須自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃

　　D.證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應當報證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)及公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　8.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則有(　　)。

　　A.公平公正、誠實守信

　　B.健全制度、規(guī)范運作

　　C.投資風險客戶自擔

　　D.投資風險證券公司與客戶共擔

　　9.下列屬于證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為的是(　　)。

　　A.將證券資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務混合操作

　　B.證券公司及其代理推廣機構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜

　　C.定向資產(chǎn)管理業(yè)務先于自營業(yè)務進行交易

　　D.以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務

　　10.資產(chǎn)管理業(yè)務的主要類型有(　　)。

　　A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務

　　B.為單一客戶辦理的專項資產(chǎn)管理業(yè)務

　　C.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務

　　D.為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)

　　1.證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應當按照有關(guān)規(guī)定對申報材料進行審查，并由中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。(　　)

　　2.證券公司負責集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值估值等會計核算業(yè)務，證券登記結(jié)算機構(gòu)進行復核。(　　)

　　3.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當于每季度結(jié)束之日起3日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。(　　)

　　4.集合資產(chǎn)管理計劃終止運營的，證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過戶和資金賬戶。(　　)

　　5.證券公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶有可能成為證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶。(　　)

　　6.在定向資產(chǎn)管理業(yè)務的運作過程中，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢的，應當按照《中華人民共和國反洗錢法》和相關(guān)規(guī)定履行報告義務。(　　)

　　7.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以接受貨幣資金或債券、股票等證券形式的資產(chǎn)。(　　)

　　8.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。(　　)

　　9.證券公司不得以任何方式對客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。(　　)

　　10.一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的3%。(　　)

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　　參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.B[解析]集合資產(chǎn)管理計劃運作時，嚴禁通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣。其他選項均符合集合資產(chǎn)管理計劃推廣安排的規(guī)定。本題正確答案為B。

　　2.A[解析]證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第210條的規(guī)定處罰，即責令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任。故A選項正確。

　　3.C[解析]證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。故C選項正確。

　　4.D[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險認知與承受能力和投資偏好等?？蛻艋橐鰧倏蛻綦[私，不在了解內(nèi)容之列。本題正確答案為D。

　　5.D[解析]上海證券交易所規(guī)定，各會員應設(shè)立或指定專門的部門負責集合資產(chǎn)管理業(yè)務，集合資產(chǎn)管理計劃使用的專用交易單元應歸屬其名下，并在集合資產(chǎn)管理計劃運作前5個工作日通過上海證券交易所網(wǎng)站會員會籍辦理系統(tǒng)完成部門內(nèi)信息的填報和專用交易單元的變更手續(xù)。故D選項正確。

　　6.B[解析]集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構(gòu)應當至少每3個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的報告和托管報告，并報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故B選項正確。

　　7.D[解析]深圳證券交易所規(guī)定，每季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)以書面形式向深圳證券交易所報送集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告、集合資產(chǎn)管理計劃的交易監(jiān)控報告(如有)。

　　8.C[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務存在的風險主要有法律風險、市場風險、經(jīng)營風險和管理風險。本題正確答案為C。

　　9.B[解析]證券公司應當在每年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故B選項正確。

　　10.B[解析]法律風險主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，如違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務，在資產(chǎn)管理業(yè)務中有內(nèi)幕交易、操縱市場等行為，使證券公司受到法律制裁而導致?lián)p失。ACD選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務中的法律風險。與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的管理風險。

　　二、多項選擇題

　　1.ABD[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，未按照規(guī)定將證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。

　　2.BCD[解析]集合資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有：(1)集合性，即證券公司與客戶是一對多;(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;(3)客戶資產(chǎn)必須進行托管;(4)通過專門賬戶投資運作;(5)較嚴格的信息披露。故本題應選BCD。

　　3.ABD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應當主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。故ABD選項正確。

　　4.AC[解析]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，應當符合最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰的條件。故B選項說法錯誤。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，應當符合凈資本不得低于2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。故D選項說法錯誤。本題正確答案為AC。

　　5.ABCD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、專項資產(chǎn)管理業(yè)務的，除應具備辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務的條件外，還須按照《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會提出逐項申請。以上選項內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》對證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、專項資產(chǎn)管理業(yè)務資格條件的規(guī)定。本題正確答案為ABCD。

　　6.ABCD[解析]以上選項內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵守的原則。本題正確答案為ABCD。

　　7.ABD[解析]證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。

　　8.ABC[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循以下基本原則：(1)公平公正、誠實守信;(2)健全制度、規(guī)范運作;(3)投資風險客戶自擔。故ABC選項正確。

　　9.AD[解析]根據(jù)集合資產(chǎn)管理業(yè)務流動性需求，證券公司及其代理推廣機構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。故B選項不屬于開展資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為。證券公司自營業(yè)務搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易的，損害客戶利益，屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為，故C選項不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為。AD選項的做法均為證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務所禁止的行為。本題正確答案為AD。

　　10.ACD[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務主要有三種：為單一客h辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務。故ACD選項正確。

　　三、判斷題

　　1.A[解析]證券公司集合資產(chǎn)管理公司的申報資料一式三份，報送中國證監(jiān)會兩份，證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)一份。證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應當按照有關(guān)規(guī)定對申報材料進行審查，并由中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。

　　2.A[解析]證券公司負責集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值估值等會計核算業(yè)務，證券登記結(jié)算機構(gòu)進行復核。證券公司、托管機構(gòu)應當按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定承擔集合資產(chǎn)管理計劃交易結(jié)算的最終交收責任。

　　3.B[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　4.A[解析]集合資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，集合計劃不展期;應當終止集合資產(chǎn)管理計劃運營的，證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過戶和資金賬戶。

　　5.B[解析]定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶應當是符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶。

　　6.A[解析]客戶委托資產(chǎn)的來源、用途應當合法。證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托的資產(chǎn)來源、用途不合法的，不得為其提供資產(chǎn)管理業(yè)務，發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢的，應當按照《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)定履行報告義務。

　　7.B[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。

　　8.A[解析]集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額。

　　9.A[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，遵循投資風險客戶自擔的原則，即定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。

　　10.B[解析]一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

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