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《投資基金》第六章同步練習(xí)題:基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

更新時(shí)間:2013-02-26 12:39:45 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 《投資基金》第六章同步練習(xí)題:基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

  《投資基金》第二章同步練習(xí)題:基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

       一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1項(xiàng)最符合題目要求,請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

  1.證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能不包括(  )。

  A.提供投資資訊的功能

  B.為基金投資人提供基金服務(wù)的功能

  C.交易功能

  D.具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

  2.在我國(guó),大眾投資群體仍主要以(  )為主要金融資產(chǎn)。

  A.股票投資

  B.銀行儲(chǔ)蓄

  C.基金

  D.債券

  3.基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的(  );贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的(  ),并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

  A.10%、25%

  B.10%、30%

  C.5%、25%

  D.5%、30%

  4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的(  )原則,即通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法,建立合理的內(nèi)部控制程序,確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

  A.審慎性

  B.獨(dú)立性

  C.健全性

  D.有效性

  5.下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素的是(  )。

  A.產(chǎn)品

  B.費(fèi)率

  C.渠道

  D.銷(xiāo)售折扣

  二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求,請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

  1.基金營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),有其特殊性,主要體現(xiàn)在(  )

  A.專(zhuān)業(yè)性

  B.適用性

  C.服務(wù)性

  D.持續(xù)性

  2.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類(lèi)公眾尊敬所做的努力,這些公眾包括(  )。

  A.股東

  B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

  C.新聞媒介

  D.基金公司經(jīng)理

  3.下列(  )等作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師,可以針對(duì)特定客戶(hù)的需求,提供獨(dú)立的咨詢(xún)服務(wù)。

  A.銀行

  B.證券公司

  C.律師事務(wù)所

  D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

  4.為找到和實(shí)施適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷(xiāo)組合策略,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的(  )。

  A.分析

  B.計(jì)劃

  C.實(shí)施

  D.控制

  5.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件,主要有(  )。

  A.有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)

  B.財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,最近2年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

  C.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

  D.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)的1/3

  6.(  )可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。

  A.商業(yè)銀行

  B.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

  C.保險(xiǎn)公司

  D.證券公司

  7.直銷(xiāo)一般通過(guò)(  )等方式使投資者與基金公司直接達(dá)成交易

  A.廣告宣傳

  B.直接郵寄傳單

  C.直銷(xiāo)人員上門(mén)服務(wù)

  D.公司網(wǎng)站

  8.在營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的所有因素中,基金管理人最需要關(guān)注的有(  )

  A.機(jī)構(gòu)本身的情況

  B.影響投資者決策的因素

  C.公司的剩余及資產(chǎn)狀況

  D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的規(guī)范

  9.依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》申請(qǐng)募集基金,擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件,包括(  )。

  A.有明確合法的投資方向

  B.有明確的基金運(yùn)作方式

  C.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定

  D.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同

  10.利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行基金銷(xiāo)售的優(yōu)勢(shì)在于(  )。

  A.可以加強(qiáng)與客戶(hù)之間的溝通與交流

  B.在一定程度上擺脫了開(kāi)放式基金募集對(duì)商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴(lài)

  C.可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

  D.交易費(fèi)用較傳統(tǒng)的柜臺(tái)銷(xiāo)售方式有很大的成本優(yōu)勢(shì)

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  三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò),正確的填A(yù),錯(cuò)誤的填B)

  1.申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本。(  )。

  2.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)目前主要是貨幣市場(chǎng)基金在收取。(  )

  3.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作,分別核算。(  )

  4.促銷(xiāo)的主要任務(wù)是使客戶(hù)在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。(  )

  5.成功的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。(  )

  6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。(  )

  7.在現(xiàn)有開(kāi)放式基金銷(xiāo)售過(guò)程中,商業(yè)銀行主要是為基金的銷(xiāo)售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶(hù)群,但銷(xiāo)售方式在一定程度上停留在被動(dòng)銷(xiāo)售的水平上。(  )

  8.基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。(  )

  9.證券投資基金是一種短期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。(  )

  10.基金銷(xiāo)售的服務(wù)性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品,堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則,也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售的要求。(  )

  參考答案及解析

  一、單項(xiàng)選擇題

  1.D

  [解析]證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有:(1)提供投資資訊的功能;(2)對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項(xiàng)屬于證券投資基金后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能。故選D。

  2.B

  [解析]我國(guó)大多投資群體仍主要以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn),但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展,投資者投資于銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

  3.C

  [解析]此題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范中對(duì)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的具體規(guī)定?;鸸芾砣藨?yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取費(fèi)用的項(xiàng)目方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),費(fèi)率最高不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的5%,贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%,贖回費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

  4.D

  [解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。有效性原則是指通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序,確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

  5.D

  [解析]ABC三項(xiàng)都是基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)組合的內(nèi)容,基金營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素是:產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷(xiāo)。銷(xiāo)售折扣通常是商品銷(xiāo)售過(guò)程中為了吸引購(gòu)貨方盡快付款而給予的購(gòu)貨款折讓。

  二、多項(xiàng)選擇題

  1.ABCD

  [解析]本題考查基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征。通?;鹗袌?chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),共有服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個(gè)方面的特點(diǎn)。

  2.ABC

  [解析]本題考查促銷(xiāo)組合四要素中的公共關(guān)系。公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力,這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、人員及客戶(hù)等方面。

  3.ABCD

  [解析]銀行、證券公司、律師事務(wù)所及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等可以作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師針對(duì)特定客戶(hù)的需求,提供獨(dú)立的咨詢(xún)服務(wù)。

  4.ABCD

  [解析]本題考查營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理的具體步驟。一般基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)通常有四個(gè)步驟:市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制。

  5.AC

  [解析]B項(xiàng)中應(yīng)該是最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰,D項(xiàng)應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)的1/2。

  6.ABD

  [解析]《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》要求:商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。

  7.ABCD

  [解析]四個(gè)選項(xiàng)所述皆是直銷(xiāo)為使投資者與基金公司直接達(dá)成交易所采取的方式。

  8.ABD

  [解析]在基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析中,影響營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關(guān)注的有3個(gè)方面:機(jī)構(gòu)本身的情況,影響投資者決策的因素,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的規(guī)范。

  9.ABCD

  [解析]本題考查基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)法律要求中擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件。除了四個(gè)選項(xiàng)所述,還包括基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定;基金名稱(chēng)表明基金的類(lèi)別和投資特征,不存在損害國(guó)家及他人合法權(quán)益的內(nèi)容;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

  10.BD

  [解析]交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面:一是使得證券公司客戶(hù)以自己熟悉的方式進(jìn)行基金申購(gòu)贖回,在一定的程度上擺脫了開(kāi)放式基金募集對(duì)商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴(lài);二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個(gè)擁有龐大客戶(hù)資源的交易平臺(tái),其交易費(fèi)用較傳統(tǒng)的柜臺(tái)銷(xiāo)售方式有很大的成本優(yōu)勢(shì),增強(qiáng)了基金對(duì)客戶(hù)的吸引力。

  三、判斷題

  1.A

  [解析]題目考查證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格在注冊(cè)資本上需要滿(mǎn)足的條件,題述正確。

  2.A

  [解析]目前市場(chǎng)上只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi),主要是前者。

  3.A

  [解析]題述符合基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的獨(dú)立性原則。

  4.B

  [解析]題目所述是渠道而非促銷(xiāo)的作用。

  5.A

  [解析]本題考查市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施要取得成功需要注意的因素,關(guān)鍵在于能夠?qū)⑿袆?dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合,題目所述正確。

  6.B

  [解析]基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。

  7.A

  [解析]本題涉及基金銷(xiāo)售渠道中傳統(tǒng)的銷(xiāo)售方式―銀行銷(xiāo)售的功能和作用,題目所進(jìn)正確。

  8.A

  [解析]本題是對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范中相關(guān)具體內(nèi)容的正確表述,因此選A。

  9.B

  [解析]證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具。

  10.B

  [解析]基金銷(xiāo)售的適用性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品,堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則,也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售的要求。

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