2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(2月5日)

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選擇題

1、下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()�！具x擇題】

A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

2、記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它()。【選擇題】

A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全

B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全

C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全

D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全

3、根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)2018年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)管理暴露管理辦法》，大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露。【選擇題】

A.1.5%

B.2.5%

C.3%

D.4%

4、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。【組合型選擇題】

Ⅰ.債券可贖回

Ⅱ.債券本身有一定的面值

Ⅲ.持有債券可按期取得利息

Ⅳ.債券是虛擬資本

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

5、發(fā)行人的()，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。【組合型選擇題】

Ⅰ.董事

Ⅱ.監(jiān)事

Ⅲ.高級(jí)管理人

Ⅳ.持股比例超過3%的股東

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)(選項(xiàng)A錯(cuò)誤)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券(選項(xiàng)B錯(cuò)誤)，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券(選項(xiàng)C錯(cuò)誤)。

2、正確答案：C

答案解析：記賬式國債是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。

3、正確答案：B

答案解析：根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)2018年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)管理暴露管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括銀行賬簿和交易賬簿內(nèi)各類信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，而大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額2.5%的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

4、正確答案：C

答案解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)；(Ⅱ正確)(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)；(Ⅲ正確)(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

5、正確答案：B

答案解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事(Ⅰ正確)、監(jiān)事(Ⅱ正確)、高級(jí)管理人員(Ⅲ正確)及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

2021年證券從業(yè)資格考試計(jì)劃安排已公布，首次考試時(shí)間為4月10、11日，報(bào)名時(shí)間尚未確定。打算參加4月證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時(shí)收到各省2021年4月證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間通知。

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