2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練（11月14日）

編輯推薦：2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練匯總（11月份）

試題部分——單選題

1.發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。

Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄

Ⅱ申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

Ⅲ財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

Ⅳ財務(wù)公司設(shè)立2年從上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額待有人大會審議決定()。

Ⅰ提前終止基金合同

Ⅱ基金擴募或者延長基金合同期限

Ⅲ轉(zhuǎn)換基金運作方式

Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.按資金用途不同，國債可以分為()

Ⅰ赤字國債

Ⅱ建設(shè)國債

Ⅲ戰(zhàn)爭國債

Ⅳ特種國債

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.政府機構(gòu)直接融資的方式包括()

Ⅰ財政資本金投入獲得的股權(quán)收益

Ⅱ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

Ⅲ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款

Ⅳ外國政府援助贈款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.、ⅡⅢ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.基金與股票的區(qū)別在于()。

Ⅰ反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

Ⅱ籌集資金的投向不同

Ⅲ收益風(fēng)險水平不同

Ⅳ投資數(shù)量不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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答案解析部分

1.答案：C

解折：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求；(4)財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%；(5)財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足；(7)申請前l(fā)年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄；(9)無到期不能支付的債務(wù)；(10)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

2.答案：D

解析：我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同；(2)基金擴募或者延長基金合同期限；(3)轉(zhuǎn)換基金運作方式；(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)備。

3.答案：D

解析：按資金用途不同，國債可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

4.答案：D

解析：政府機構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入獲得的股權(quán)收益；(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券；(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款；(4)外國政府援助贈款；(5)由財政收入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入；(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構(gòu)貸款。

5.答案：D

解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險水平不同。

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