證劵從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考前模擬測試題(81-90)

選擇題

81、股票融資具有(　　)特點。

Ⅰ.短期性

Ⅱ.長期性

Ⅲ.不可逆性

Ⅳ.無負擔性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：股票融資具有長期性、不可逆性和無負擔性等特點。

82、以下關于附息債券說法正確的是(　　)。

Ⅰ.發(fā)行者按票面利率定時向持券人支付利息，到期后將最后一期利息連同本金一并支付給持券人

Ⅱ.附有各期領取利息的憑證

Ⅲ.在每一期利息到期時，將息票剪下憑此領取當期利息

Ⅳ.債券到期時一次性還本付息，期間不支付利息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：附息債券是指發(fā)行者按票面利率定時向持券人支付利息，到期后將最后一期利息連同本金一并支付給持券人的債券。這種債券上附有各期領取利息的憑證，在每一期利息到期時，將息票剪下憑此領取當期利息。息票累積債券也稱為到期付息債券，是指債券到期時一次性還本付息，期間不支付利息。

83、(　　)屬于分析戰(zhàn)略風險需要收集的信息。

Ⅰ.科技進步、技術創(chuàng)新的有關內(nèi)容

Ⅱ.該公司主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況

Ⅲ.與公司戰(zhàn)略合作伙伴的關系，未來尋求戰(zhàn)略合作伙伴的可能性

Ⅳ.產(chǎn)品或服務的價格及供需變化

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：分析戰(zhàn)略風險應收集以下重要信息： (1)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟政策以及經(jīng)濟運行情況、公司所在產(chǎn)業(yè)的狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策。(2)科技進步、技術創(chuàng)新的有關內(nèi)容。(3)市場對該公司產(chǎn)品或服務的需求。(4)該公司主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況。(5)與公司戰(zhàn)略合作伙伴的關系，未來尋求戰(zhàn)略合作伙伴的可能性。(6)與主要競爭對手相比，該公司的實力與差距。(7)本公司發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、投融資計劃、年度經(jīng)營目標、經(jīng)營戰(zhàn)略，以及編制這些戰(zhàn)略、規(guī)劃、計劃、目標的有關依據(jù)。(8)該公司對外投融資流程中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務流程或環(huán)節(jié)。

84、下列關于契約型基金與公司型基金的區(qū)別，說法正確的是(　　)。

Ⅰ.契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格

Ⅱ.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

Ⅲ.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

Ⅳ.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：C

參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別有： (1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。(2)資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。(3)投資者的地位不同。契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當事人之一，投資者既是基金的委托人，即基于對基金管理人的信任，將自己的資金委托給基金管理人管理和營運，又是基金的受益人，即享有基金的受益權?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會表達意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，因此，公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。(4)基金營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善，但契約型基金在設立上更為簡單易行。二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無優(yōu)劣之分。

85、中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司對于以下(　　)情況不得為其開立信用賬戶。

Ⅰ.未按照要求提供有關情況

Ⅱ.從事證券交易試件不足半年

Ⅲ.缺乏風險承擔能力

Ⅳ.最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司在向客戶融資融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對未按照要求提供有關情況、從事證券交易試件不足半年、缺乏風險承擔能力、最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東(不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東)、關聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。

86、關于證券自營業(yè)務，以下說法正確的有(　　)。

Ⅰ.取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可

Ⅱ.證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或者擔保

Ⅲ.在自營活動中要防范操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當行為

Ⅳ.許多國家都對證券的自營業(yè)務制定了法律法規(guī)，進行嚴格管理

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行問市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續(xù)性。但是，由于證券公司在交易成本、資金實力、獲取信息以及交易的便利條件等方面都比投資大眾占有優(yōu)勢，在自營活動中要防范操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當行為;加之證券市場的高收益性和高風險性特征，許多國家都對證券的自營業(yè)務制定了法律法規(guī)，進行嚴格管理。 證券公司開展自營業(yè)務，或者設立子公司開展自營業(yè)務，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或者擔保。

87、以下符合貨幣市場基金保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應對潛在的贖回要求的投資組合的是(　　)

Ⅰ.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計為3%

Ⅱ.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計為15%

Ⅲ.到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計為30%

Ⅳ.債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為25%

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：貨幣市場基金應當保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應對潛在的贖回要求，其投資組合應當符合下列規(guī)定： (1)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%;(2)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%;(3)到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%;(4)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。

88、下列屬于公開募集基金管理人的職責的是(　　)。

Ⅰ.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

Ⅱ.編制月度基金報告

Ⅲ.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

Ⅳ.辦理基金備案手續(xù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：公開募集基金管理人的職責有以下內(nèi)容： (1)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;(2)辦理基金備案手續(xù);(3)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資;(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;(5)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;(6)編制中期和年度基金報告;(7)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;(8)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;(10)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;(12)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。因此公開募集基金管理人不需要編制月度基金報告，Ⅱ錯誤。

89、場內(nèi)交易市場的特征是(　　)。

Ⅰ.集中交易

Ⅱ.公開競價

Ⅲ.經(jīng)紀制度

Ⅳ.市場監(jiān)管嚴密

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：場內(nèi)交易市場的特征。(1)集中交易。場內(nèi)交易市場集中在一個固定的地點(證券交易所)，所有的買賣雙方必須在證券交易所的管理之下進行證券買賣。(2)公開競價。場內(nèi)交易市場證券的買賣是通過公開競價的方式形成的，即多個買者對多個賣者以拍賣的方式進行討價還價。(3)經(jīng)紀制度。在場內(nèi)交易市場買賣證券活動必須通過專業(yè)的經(jīng)紀人，這是多年形成的規(guī)矩。(4)市場監(jiān)管嚴密。在場內(nèi)交易過程中，證券監(jiān)督部門及證券交易所對從事證券交易各種活動監(jiān)管嚴密，以保證場內(nèi)交易市場高效有序的運行。

90、以下關于固定利率債券和浮動利率債券，說法正確的是(　　)。

Ⅰ.固定利率債券在發(fā)行時規(guī)定在整個償還期內(nèi)利率不變

Ⅱ.固定利率債券的發(fā)行人和投資者可以規(guī)避市場利率波動的風險

Ⅲ.浮動利率債券與市場利率掛鉤

Ⅳ.浮動利率債券無法較好地抵御通貨膨脹風險

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：固定利率債券指在發(fā)行時規(guī)定在整個償還期內(nèi)利率不變的債券，其籌資成本和投資收益可以事先預計，不確定性較小，但債券發(fā)行人和投資者仍然必須承擔市場利率波動的風險。浮動利率債券是指發(fā)行時規(guī)定債券利率隨市場利率定期浮動的債券。由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險。

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