證劵從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬測(cè)試題(91-100)

選擇題

91、在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為(　　)等不同類(lèi)型。

Ⅰ.國(guó)家股

Ⅱ.法人股

Ⅲ.社會(huì)公眾股

Ⅳ.外資股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類(lèi)型。

92、利率風(fēng)險(xiǎn)的四種類(lèi)型包括(　　)。

Ⅰ.重定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.期貨性風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：利率風(fēng)險(xiǎn)的四種類(lèi)型，即重定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

93、2005年5月，中國(guó)人民銀行發(fā)布(　　)，允許符合條件的企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)向合格機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行短期融資券。

Ⅰ.《短期融資券管理辦法》

Ⅱ.《短期融資券承銷(xiāo)規(guī)程》

Ⅲ.《短期融資券信息披露規(guī)程》

Ⅳ.《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：2005年5月，中國(guó)人民銀行發(fā)布《短期融資券管理辦法》，以及《短期融資券承銷(xiāo)規(guī)程》《短期融資券信息披露規(guī)程》兩個(gè)配套文件，允許符合條件的企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)向合格機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行短期融資券。

94、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的下列(　　)產(chǎn)品。

Ⅰ.股票、債券

Ⅱ.證券投資基金、央行票據(jù)

Ⅲ.短期融資券、資產(chǎn)支持證券

Ⅳ.金融衍生產(chǎn)品以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生產(chǎn)品以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。

95、(　　)屬于分析法律風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。

Ⅰ.影響公司的新法律法規(guī)和政策

Ⅱ.公司和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況

Ⅲ.員工道德操守的遵從性

Ⅳ.該公司發(fā)生重大法律糾紛案件的情況

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：分析法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收集以下信息： (1)國(guó)內(nèi)外與該公司相關(guān)的政治、法律環(huán)境。(2)影響公司的新法律法規(guī)和政策。(3)員工道德操守的遵從性。(4)該公司簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同。(5)該公司發(fā)生重大法律糾紛案件的情況。(6)公司和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況。

96、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)男问接?　　)補(bǔ)償。

Ⅰ.人力

Ⅱ.物資

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

Ⅳ.應(yīng)急資本

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)男问接胸?cái)務(wù)補(bǔ)償、人力補(bǔ)償、物資補(bǔ)償?shù)?，其中，人力補(bǔ)償與物資補(bǔ)償不難理解，而財(cái)務(wù)補(bǔ)償是指損失融資，包括公司自身的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或應(yīng)急資本等。

97、2005年7月，國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司綜合治理工作方案》，經(jīng)過(guò)三年的綜合治理，具體成果有(　　)。

Ⅰ.有效化解了歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.平穩(wěn)處置了一批高風(fēng)險(xiǎn)公司

Ⅲ.集中改革完善了一批基礎(chǔ)性制度

Ⅳ.進(jìn)一步健全了法規(guī)體系和監(jiān)管機(jī)制

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：2005年7月，國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司綜合治理工作方案》，經(jīng)過(guò)三年的綜合治理，具體成果體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，有效化解了歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)。第二，平穩(wěn)處置了一批高風(fēng)險(xiǎn)公司。第三，集中改革完善了一批基礎(chǔ)性制度，主要有客戶(hù)交易結(jié)算資金的第三方存管制度，新的國(guó)債回購(gòu)交易制度，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行了客戶(hù)資產(chǎn)由第三方托管和定期披露信息的新制度，對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)行了賬戶(hù)實(shí)名、席位專(zhuān)用、規(guī)模控制的新制度，證券公司信息的公開(kāi)披露制度等。第四，進(jìn)一步健全了法規(guī)體系和監(jiān)管機(jī)制，主要有將凈資本概念具體量化為指標(biāo)體系，正式用于對(duì)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與動(dòng)態(tài)監(jiān)控，實(shí)行以風(fēng)險(xiǎn)管理能力為核心，以財(cái)務(wù)狀況和合規(guī)程度為依據(jù)，以市場(chǎng)準(zhǔn)入或業(yè)務(wù)限制為手段的分類(lèi)監(jiān)管辦法;證券公司市場(chǎng)退出機(jī)制漸趨完善;設(shè)立了證券投資者保護(hù)基金公司。第五，積極推進(jìn)了證券公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

98、流通市場(chǎng)的作用體現(xiàn)在(　　)。

Ⅰ.縮短社會(huì)資金的運(yùn)用時(shí)間，從而降低融資成本

Ⅱ.為買(mǎi)賣(mài)雙方創(chuàng)造了獲取價(jià)差收益的機(jī)會(huì)

Ⅲ.引導(dǎo)資源的有效流動(dòng)和配置

Ⅳ.為證券提供流動(dòng)性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：(1)流通市場(chǎng)的交易為證券提供流動(dòng)性。證券流動(dòng)性的存在是證券能夠吸引投資者的重要因素，也是保證資金占用的必要條件。(2)流通市場(chǎng)能夠形成公平合理、準(zhǔn)確的證券價(jià)格，從而為發(fā)行市場(chǎng)定價(jià)提供參考，并引導(dǎo)資源的有效流動(dòng)和配置。(3)流通市場(chǎng)在賦予證券流動(dòng)性的同時(shí)，為買(mǎi)賣(mài)雙方創(chuàng)造了獲取價(jià)差收益的機(jī)會(huì)。對(duì)于價(jià)差收益的追逐動(dòng)機(jī)，促使投資者積極參與金融市場(chǎng)活動(dòng)，從而吸引社會(huì)游資的進(jìn)入，為籌資者供應(yīng)更多的資金。(4)流通市場(chǎng)的存在，使社會(huì)短期資金的運(yùn)用能夠續(xù)短為長(zhǎng)，從而降低融資成本。

99、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有(　　)。

Ⅰ.集合性，即證券公司與客戶(hù)是一對(duì)多

Ⅱ.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

Ⅲ.客戶(hù)資產(chǎn)必須托管以及專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作

Ⅳ.比較嚴(yán)格的信息披露

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：集合性，即證券公司與客戶(hù)是一對(duì)多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶(hù)資產(chǎn)必須托管;專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作;比較嚴(yán)格的信息披露。

100、下列有關(guān)資產(chǎn)證券化說(shuō)法正確的是(　　)。

Ⅰ.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)是一個(gè)以資產(chǎn)證券化為唯-一目的的、獨(dú)立的信托實(shí)體。

Ⅱ.注冊(cè)后的特設(shè)信托機(jī)構(gòu)的活動(dòng)受法律的嚴(yán)格限制，其資本化程度很低，資金全部來(lái)源于發(fā)行證券的收入

Ⅲ.資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)為投資者提供選擇證券的依據(jù)，因而構(gòu)成資產(chǎn)證券化的又一重要環(huán)節(jié)

Ⅳ.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到證券交易所申請(qǐng)掛牌上市后，即實(shí)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)流動(dòng)性的目的，資產(chǎn)證券化的工作全部完成。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：組建特設(shè)信托機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離。特設(shè)信托機(jī)構(gòu)是一個(gè)以資產(chǎn)證券化為唯*一目的的、獨(dú)立的信托實(shí)體，有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立，注冊(cè)后的特設(shè)信托機(jī)構(gòu)的活動(dòng)受法律的嚴(yán)格限制，其資本化程度很低，資金全部來(lái)源于發(fā)行證券的收入。資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)為投資者提供選擇證券的依據(jù)，因而構(gòu)成資產(chǎn)證券化的又一重要環(huán)節(jié)。資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到證券交易所申請(qǐng)掛牌上市后，即實(shí)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)流動(dòng)性的目的，但資產(chǎn)證券化的工作并沒(méi)有全部完成。

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