2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識(shí)每日一練(10月9日)

選擇題

1.對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)商查驗(yàn)委托人的賬戶資金及證券，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

Ⅰ.是委托執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)

Ⅱ.查驗(yàn)資金及證券的主要原因是，我國尚不采用信用交易

Ⅲ.需要查驗(yàn)驗(yàn)證客戶的交易密碼

Ⅳ.不需要審查客戶委托單的合法性和同一性

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實(shí)際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀(jì)商在受理客戶委托買賣證券時(shí)，要查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金及證券。

2.證券公司與客戶的交易結(jié)算，包括的環(huán)節(jié)是( )。

Ⅰ.證券公司與客戶之間的證券清算交收

Ⅱ.證券公司與資金存管銀行之間的資金清算交收

Ⅲ.證券公司與客戶之間的資金清算交收

Ⅳ.結(jié)算公司與資金存管銀行之間的證券清算交收

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

解析：證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)，包括：①證券公司與客戶之間的證券清算交收;②證券公司與客戶之間的資金清算交收。

3.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的過程，其中的E和Ⅰ表示是( )。

Ⅰ.貨幣供給

Ⅱ.支出

Ⅲ.總收入

Ⅳ.投資

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：C

解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M為貨幣供應(yīng)量，E為支出，Ⅰ為投資，Y為國民收入。E→Ⅰ是指變化的支出用于投資的過程。

4.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券( )等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律服務(wù)。

Ⅰ.發(fā)行

Ⅱ.上市

Ⅲ.交易

Ⅳ.估值

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅲ

正確答案：B

解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

5.下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。

Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多

Ⅲ.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)

Ⅳ.通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：B

解析：專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①綜合性，即證券公司與客戶是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;②特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);③通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。

6.貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定有()。

Ⅰ.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤進(jìn)行分配

Ⅱ.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤

Ⅲ.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益

Ⅳ.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。具體而言，貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤;每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，則僅對(duì)當(dāng)日利潤 進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第 Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.經(jīng)國務(wù)院同意，2011年開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的地區(qū)是()。

Ⅰ.北京

Ⅱ.上海

Ⅲ.浙江省

Ⅳ.深圳

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

8.下列關(guān)于股東權(quán)利的表述，正確的是()。

Ⅰ.普通股股東有重大決策參與權(quán)

Ⅱ.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權(quán)

Ⅲ.優(yōu)先股股東的剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)在普通股股東之后

Ⅳ.優(yōu)先股股東沒有投票表決權(quán)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制(一般沒有投票表決權(quán))，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

9.作為國際支付手段的外匯必須具備()。

Ⅰ.可支付性

Ⅱ.可獲得性

Ⅲ.可增值性

Ⅳ.可兌換性

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：D

解析：作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

10.有形信托財(cái)產(chǎn)包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.商標(biāo)權(quán)

Ⅲ.土地

Ⅳ.銀行存款

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：信托財(cái)產(chǎn)既包括有形財(cái)產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財(cái)產(chǎn)，如保險(xiǎn)單，專利權(quán)商標(biāo)、信譽(yù)等，甚至包括一些或然權(quán)益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng)造了一種自然權(quán)益)。

【請(qǐng)掃描上方二維碼，關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校金融考試官方微信號(hào)！】

環(huán)球網(wǎng)校友情提示：下載更多模擬試題您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或環(huán)球網(wǎng)校證券論壇與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進(jìn)步！