2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎知識每日一練(10月8日)

組合型選擇題

1.信托關系的當事人至少包括( )。

Ⅰ.公證人

Ⅱ.委托人

Ⅲ.受托人

Ⅳ.受益人

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：信托關系的當事人至少包括委托人、受托人、受益人。

2.關于股票收益性描述正確的是( )。

Ⅰ.股票的收益只來源于股份公司

Ⅱ.其實現(xiàn)形式可以是從公司領取股息和分享公司的紅利

Ⅲ.其實現(xiàn)形式可以是資本利得

Ⅳ.收益性是股票最基本的特征

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：C

解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司的股息和紅利，二是來自股票流通中資本利得(差價收益)。

3.政府債券的特征有( )。

Ⅰ.安全性好

Ⅱ.流通性強

Ⅲ.收益穩(wěn)定

Ⅳ.免稅待遇

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：A

解析：政府債券的特征有：①安全性高。②流通性強。③收益穩(wěn)定。④免稅待遇。

4.可以作為利率期權的基礎資產的金融工具有( )。

Ⅰ.歐洲美元債券

Ⅱ.利率指數(shù)

Ⅲ.大面額可轉讓存單

Ⅳ.短期、中期、長期政府債券

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：C

解析：利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(價格)買入或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。

5.在( )機構從事證券服務業(yè)務的人員，需要具備從事證券業(yè)務或證券服務業(yè)務兩年以上的經驗。

Ⅰ.投資咨詢

Ⅱ.財務顧問

Ⅲ.資信評級

Ⅳ.資產評估

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識與從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務兩年以上的經驗。

6.根據《非金融企業(yè)債務融資工具信用評級業(yè)務自律指引》，出現(xiàn)下列( )情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業(yè)務。

Ⅰ.信用評級機構開展評級業(yè)務前1~2年內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸

Ⅱ.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關聯(lián)機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣

Ⅲ.在開展信用評級業(yè)務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品

Ⅳ. 交易商協(xié)會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：根據《非金融企業(yè)債務融資工具信用評級業(yè)務自律指引》，出現(xiàn)以下情形，信用評級機構及參與信用評級的人員(包括評級小組成員和信用評審委員會委員)不得參與相關信用評級業(yè)務：①信用評級機構與受評企業(yè)或其關聯(lián)機構存在足以影響信用評級獨立性的股權關聯(lián)關系及開展評級業(yè)務前6個月內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關聯(lián)機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業(yè)務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品;④交易商協(xié)會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形。

7.國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在()。

Ⅰ.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

Ⅱ.存在利率風險

Ⅲ.有國家主權保障

Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。②存在匯率風險。③有國家主權保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

8.投資QDII基金時應注意的風險有()。

Ⅰ.匯率風險

Ⅱ.國別風險

Ⅲ.市場風險

Ⅳ.流動性風險

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：投資QDII基金時應注意的風險有：①國際市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險。②國際市場會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險。③盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風險，但并不能排除市場風險。④QDII基金的流動性風險也需注意。

9.買斷式回購和質押式回購的區(qū)別是()。

Ⅰ.買斷式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方

Ⅱ.質押式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方

Ⅲ.買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

Ⅳ.質押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：A

解析：債券買斷式回購與質押式回購的區(qū)別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人是將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;而在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權。由于所有權發(fā)生轉移，因此買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。

10.對于開放式基金，為了應對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產凈值5%的資金投資于()。

Ⅰ.現(xiàn)金

Ⅱ.流通性好的藍籌股

Ⅲ.到期日在1年以內的政府債券

Ⅳ.到期日在2年以內的政府債券

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：B

解析：對于開放式基金來說，為了應對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內的政府債券。

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