2018證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》每日一練(10月2日)

組合型選擇題

1.我國混合資本債券具有的基本特征包括()。

Ⅰ.期限在15年以上

Ⅱ.發(fā)行之日起5年內不得贖回

Ⅲ.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息

Ⅳ.清算時本金和利息清償順序列于次級債務之后

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：我國的混合資本債券具有4項基本特征：①期限：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回。②到期前延期支付情況：混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發(fā)行人應立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復利。③清償順序：當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本。④到期時延期支付情況：混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

2.金融衍生工具的基本特征是()。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠桿性

Ⅲ.聯(lián)動性

Ⅳ.高風險性

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：金融衍生工具具有四個顯著特性：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。

3.關于國債公開招標方式中“荷蘭式”和“美國式”招標，下列說法正確的是()。

Ⅰ.“荷蘭式”招標中，標的為利率或利差時，全場最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差

Ⅱ. “荷蘭式”招標中，標的為價格時，全場最高中標價格為當期國債發(fā)行價格

Ⅲ. “美國式”招標中，標的為利率，全場加權平均中標利率為當期國債票面利率

Ⅳ. “美國式”招標中，標的為價格時，全場加權平均中標價格為當期國債發(fā)行價格

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：“荷蘭式”招標的特點是“單一價格”，是我國國債公開招標發(fā)行采用的主要方式。當標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率;標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差;標的為價格時，最低中標價格為當期國債的承銷價格。“美國式”招標的特點是“多種價格”。標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債的票面利率，各中標機構依各自及全場加權平均中標利率折算承銷價格;標的為價格時，各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當期國債。美國式招標和荷蘭式招標作為債券招標發(fā)行的兩種主要方式，直接的區(qū)別在于中標價格的形成模式。進一步看，對中標的承銷商而言，美國式招標形成的是差異的中標價格，也稱多重價格招標，即中標人以各自的投標利率為最終中標利率;荷蘭式招標則是單一價格招標，即所有中標人均以同一利率作為中標利率。兩者的有效投標均以收益率由低到高的累加方式截止于招標發(fā)行量。

4.下列各項中，()可以作為被套期保值的項目。

Ⅰ.股票

Ⅱ.谷物

Ⅲ.美元

Ⅳ.匯率

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。由此可見，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均可以作為被套期保值的項目。

5.下列對普通股股東義務的訴述中，正確的有()。

Ⅰ.公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任

Ⅱ.公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責任逃避責任，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任

Ⅲ.公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益

Ⅳ.如違反相關規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：我國《公司法》規(guī)定，公司股東應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或其他股東的權利;不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益。公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任逃避責任，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任。公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益。如違反有關規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。

6.我國的政策性金融機構包括( )。

Ⅰ.國家開發(fā)銀行

Ⅱ.中國進出口銀行

Ⅲ.中國農業(yè)銀行

Ⅳ.中國農業(yè)發(fā)展銀行

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：C

解析：我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。

7.下列屬于中證指數(shù)的是( )。

Ⅰ.滬深300指數(shù)

Ⅱ.A股指數(shù)

Ⅲ.中證規(guī)模指數(shù)

Ⅳ.基金指數(shù)

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：中證指數(shù)包括：滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)。除此以外，中證指數(shù)公司還編制和發(fā)布中證行業(yè)指數(shù)系列、中證風格指數(shù)系列、中證主題指數(shù)系列、中證策略指數(shù)系列和中證海外指數(shù)系列。

8.下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是( )。

Ⅰ.經(jīng)濟因素和政治因素導致的市場價格變化

Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險

Ⅲ.交易網(wǎng)絡出現(xiàn)異常導致的風險

Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：D

解析：證券投資基金的技術風險是指當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。

9.關于證券業(yè)協(xié)會的職責，下列說法正確的是( )。

Ⅰ.對違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會章程的行為給予紀律處分

Ⅱ.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊

Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范

Ⅳ.負責對上市公司股東名冊進行登記

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：B

解析：(1)根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護會員的合法權益，向證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會員提供服務;④制定會員應遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務培訓，開展會員間的業(yè)務交流;⑤對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務糾紛進行調解;⑥組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關內容進行研究;⑦監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。(2)根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責包括：①制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理;②負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;③負責組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質測試或勝任能力考試;④負責對首次公開發(fā)行股票詢價對象及其管理的股票配售對象進行登記備案工作;⑤行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責。

10.以下屬于金融期貨主要交易制度的是( )。

Ⅰ.場外交易制度

Ⅱ.限倉制度

Ⅲ.大戶報告制度

Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：金融期貨的主要交易制度：①集中交易制度。②保證金制度。③結算所和無負債結算制度。④持倉限額制度。⑤大戶報告制度。⑥每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。⑦強行平倉。⑧強制減倉。

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