2014銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)習(xí)題:職業(yè)道德

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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1 .近年來，(　)逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。

　　A. CFP

　　B. CAP

　　C. CPA

　　D. CCBP

　　2 .個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員達(dá)到專業(yè)勝任要求的基本前提是(　)。

　　A. 熟悉相關(guān)法律、法規(guī)

　　B. 一定的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　C. 良好的職業(yè)道德

　　D. 相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)歷

　　3 .違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以被追究的違法責(zé)任是(　)。

　　A. 民事責(zé)任

　　B. 吊銷從業(yè)資格

　　C. 行政處罰

　　D. 刑事處罰

　　4 .某上市銀行的從業(yè)人員利用內(nèi)幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對(duì)該人員的處罰符合規(guī)定的是(　)。

　　A. 沒收違法所得，并處3萬元罰款

　　B. 沒收違法所得，并處10萬元罰款

　　C. 吊銷其相關(guān)從業(yè)資格

　　D. 將其行為通報(bào)同業(yè)

　　5 .在面對(duì)與客戶利益沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、(　)的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。

　　A. 客戶自愿

　　B. 銀行利潤最大化

　　C. 客戶利益至上

　　D. 樹立良好形象

　　6 .禁止商業(yè)賄賂是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(　)基本準(zhǔn)則的要求。

　　A. 勤勉盡職

　　B. 專業(yè)勝任

　　C. 保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　D. 公平競爭

　　7 .從業(yè)人員依法合規(guī)為客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)的基本保障是(　)。

　　A. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　B. 具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　C. 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性

　　D. 了解和掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的法律法規(guī)，熟悉本行各項(xiàng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)

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　　8 .李女士的孩子小靜是初三學(xué)生，今年16歲，未經(jīng)李女士的許可，從家中拿走現(xiàn)金3000多元，到珠寶店買了一條白金項(xiàng)鏈，李女士拒絕認(rèn)可，那么小靜的購買行為(　)。

　　A. 無效

　　B. 有效

　　C. 效力待定

　　D. 不可撤銷

　　9 .銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)成立的時(shí)間為(　)。

　　A. 2006年5月6日

　　B. 2007年7月7日

　　C. 2008年6月6日

　　D. 2006年6月6日

　　10 .商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括(　)。

　　A. 掌握所推介產(chǎn)品的特征

　　B. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　C. 具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　D. 具備國家理財(cái)規(guī)劃師資格

　　11 .某銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)中，要求收取客戶年收益的20%作為回報(bào)，這名從業(yè)人員的行為構(gòu)成了(　)。

　　A. 貪污罪

　　B. 行賄罪

　　C. 受賄罪

　　D. 詐騙罪

　　12 .某上市銀行的一位董事涉及巨額貪污，可能對(duì)該銀行的股票價(jià)格造成重大打壓，銀行業(yè)從業(yè)人員小張的做法不屬于利用內(nèi)幕消息進(jìn)行交易的是(　)。

　　A. 將自己所持有的該銀行的股票全部清倉

　　B. 將董事貪污的信息告訴了自己的家人

　　C. 一個(gè)客戶打算買該銀行的股票，向其咨詢，小張建議他投資要謹(jǐn)慎但沒提及到貪污事件

　　D. 建議他的一個(gè)大客戶將持有的該銀行的股票賣掉一半

　　13 .銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法，正確的是(　)。

　　A. 為朋友提供擔(dān)保

　　B. 利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

　　C. 利用客戶名義為自己買賣證券

　　D. 將自己的賬戶與客戶賬戶合并

　　14 .以下(　)不屬于《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的從業(yè)基本準(zhǔn)則。

　　A. 專業(yè)勝任

　　B. 勤勉盡職

　　C. 公平競爭

　　D. 信息保密

　　15 .銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( )。

　　A. 職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　B. 職業(yè)操守水平

　　C. 職業(yè)紀(jì)律規(guī)范

　　D. 從業(yè)基本原則

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　　16 .銀行儲(chǔ)蓄部門的員工小張?jiān)跒榭蛻艮k理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，客戶向其咨詢理財(cái)業(yè)務(wù)，他為客戶提供了中肯的理財(cái)建議，小張的做法(　)。

　　A. 維護(hù)了客戶關(guān)系，值得表揚(yáng)

　　B. 發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)

　　C. 表現(xiàn)了對(duì)客戶的誠實(shí)信用

　　D. 違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定

　　17 .從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私是從業(yè)基本準(zhǔn)則中的(　)。

　　A. 守法合規(guī)

　　B. 保護(hù)商業(yè)秘密和隱私

　　C. 專業(yè)勝任

　　D. 誠實(shí)信用

　　18 .國家審計(jì)人員按法定程序?qū)δ彻镜馁~戶進(jìn)行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司擁有很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，在審計(jì)人員檢查前幫助該公司進(jìn)行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移，此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(　)的規(guī)定。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B. 協(xié)助執(zhí)行

　　C. 授信盡職

　　D. 信息披露

　　19 .某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員違反了(　)方面職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定。

　　A. 公平競爭

　　B. 誠實(shí)信用

　　C. 專業(yè)勝任

　　D. 守法合規(guī)

　　20 .為謀取不正當(dāng)利益，給予國家工作人員財(cái)物的，屬于(　)罪。

　　A. 貪污

　　B. 詐騙

　　C. 受賄

　　D. 行賄

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1 .根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的(　)。

　　A. 財(cái)務(wù)狀況

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C. 資金用途

　　D. 業(yè)務(wù)單據(jù)

　　E. 賬戶是否會(huì)被第三方控制使用

　　2 .個(gè)人理財(cái)投資者教育的教育對(duì)象是(　)。

　　A. 銀行個(gè)人理財(cái)客戶

　　B. 潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶

　　C. 潛在銀行投資者

　　D. 商業(yè)銀行

　　E. 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

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　　3 .銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A. 接受監(jiān)管

　　B. 配合現(xiàn)場檢查

　　C. 配合非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D. 禁止賄賂

　　E. 保守客戶秘密，拒絕詢問

　　4 .下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，錯(cuò)誤的有(　)。

　　A. 為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

　　B. 即使離職后，也不能透露任何客戶資料

　　C. 可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

　　D. 在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

　　E. 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

　　5 .銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括(　)。

　　A. 維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　B. 規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　C. 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D. 促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　E. 提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　6 .商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件包括(　)。

　　A. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　B. 具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　C. 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場有

　　所認(rèn)識(shí)和理解

　　D. 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則

　　E. 對(duì)與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)

　　7 .銀行職業(yè)道德與法律法規(guī)的聯(lián)系具體表現(xiàn)在(　)。

　　A. 銀行從業(yè)法律是銀行從業(yè)首先傳播的有效途徑

　　B. 道德是法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和推動(dòng)力量，是法律的有效補(bǔ)充

　　C. 道德和法律在某些情況下會(huì)相互轉(zhuǎn)化

　　D. 對(duì)銀行來說道德就是法律，法律就是道德

　　E. 對(duì)銀行來說只要遵守法律法規(guī)就可以

　　8 .某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并l：3頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的(　)原則。

　　A. 互相監(jiān)督

　　B. 禮貌服務(wù)

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D. 誠實(shí)信用

　　E. 保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　9 .團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)是(　)。

　　A. 相互理解

　　B. 相互信任

　　C. 相互競爭

　　D. 相互合作

　　E. 相互支持

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　　10 .違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，(　)。

　　A. 可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

　　B. 其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C. 情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D. 情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)

　　E. 情節(jié)嚴(yán)重的，將喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)

　　三、判斷題

　　1.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(　)

　　2.一定的學(xué)歷水平與工作經(jīng)驗(yàn)是從業(yè)人員達(dá)到專業(yè)勝任要求的基本前提。 ( )

　　3.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(　)

　　4.銀行不能為監(jiān)管人員安排食宿，如果確需要提供，則銀行業(yè)從業(yè)人員可以為其報(bào)銷因公費(fèi)用。(　)

　　5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守客戶至上的準(zhǔn)則，滿足客戶的一切需求。(　)

　　6. 不得在非工作地點(diǎn)非工作時(shí)間與其他人討論交流內(nèi)幕消息。(　)

　　7.當(dāng)親朋好友成為銀行的客戶時(shí)，由于相互比較熟悉，所以在開展業(yè)務(wù)時(shí)可以隨隨便便。 (　)

　　8.不得在非工作地點(diǎn)非工作時(shí)間與其他人交流內(nèi)幕消息。(　)

　　9.銀行不能為監(jiān)管人員安排食宿，如果確需要提供，則銀行業(yè)從業(yè)人員可以為其報(bào)銷因公費(fèi)用。(　)

　　10.守法合規(guī)是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。(　)

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