2009銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》考前預(yù)測(cè)試題(4)

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分)

　　以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填 入括號(hào)內(nèi)。

　　1.一般情況下，金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失有(　　)。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.預(yù)期損失

　　C.非預(yù)期損失

　　D.災(zāi)難性損失

　　E.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　2.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式具有以下特點(diǎn)(　　)。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　B.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程和全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理

　　D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　E.動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?進(jìn)行有效管理和控制的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)(，)目標(biāo)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略復(fù)合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求

　　B.監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性評(píng)估結(jié)果

　　C.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　D.所采取的具體措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　E.以上說法都不正確

　　4.風(fēng)險(xiǎn)文化，又稱風(fēng)險(xiǎn)管理文化，是商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，一般由(　　)幾個(gè)層次組成。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　5.我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本包括(　　)。

　　A.普通股

　　B.資本公積

　　C.優(yōu)先股

　　D.未分配利潤(rùn)

　　E.已分配利潤(rùn)

　　6.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹(　　)原則。

　　A.全面性

　　B.審慎性

　　C.有效性

　　D.獨(dú)立性

　　E.長(zhǎng)遠(yuǎn)性

　　7.巴塞爾委員會(huì)《核心原則評(píng)價(jià)方法》指出內(nèi)控制度涉及銀行的(　　)。

　　A.組織結(jié)構(gòu)

　　B.會(huì)計(jì)政策和程序

　　C.制衡機(jī)制

　　D.資產(chǎn)和投資的保全

　　E.管理機(jī)構(gòu)

　　8.巴塞爾委員會(huì)《銀行組織內(nèi)部控制體系框架》提出內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，還包括(　　)

　　A.管理層監(jiān)察與控制文化

　　B.控制活動(dòng)與崗位分離

　　C.信息與溝通

　　D.監(jiān)控活動(dòng)與偏差糾正

　　E.業(yè)務(wù)培訓(xùn)與定期考核

　　9.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括的環(huán)節(jié)有(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　10.巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，其中包括(　　)。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　11.在對(duì)商業(yè)銀行客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況分析主要包括以下內(nèi)容(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

　　B.財(cái)務(wù)比率分析

　　C.盈利能力分析

　　D.融資能力分析

　　E.現(xiàn)金流量分析

　　12.以下不屬于商業(yè)銀行的集團(tuán)法人客戶的是(　　)。

　　A.金融控股公司中的商業(yè)銀行

　　B.企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)公司

　　C.企業(yè)集團(tuán)的擔(dān)保公司

　　D.同受國(guó)家控制的所有企業(yè)

　　E.相互之間存在直接控制關(guān)系的企業(yè)

　　13.商業(yè)銀行在對(duì)貸款的保證人進(jìn)行考察時(shí)，往往需要關(guān)注(　　)。

　　A.保證人的資格

　　B.保證人的財(cái)務(wù)能力

　　C.保證人的保證意愿

　　D.保證人的法律責(zé)任

　　E.保證人的年齡

　　14.根據(jù)集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)關(guān)系的不同，企業(yè)集團(tuán)可以分為(　　)。

　　A.股份合作化企業(yè)集團(tuán)

　　B.縱向一體化企業(yè)集團(tuán)

　　C.橫向一體化企業(yè)集團(tuán)

　　D.有限責(zé)任企業(yè)集團(tuán)

　　E.私人經(jīng)營(yíng)企業(yè)集團(tuán)

　　15.下列(　　)屬于風(fēng)險(xiǎn)控制方法。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　B.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險(xiǎn)自理

　　E.風(fēng)險(xiǎn)集中

　　16.商業(yè)銀行分配經(jīng)濟(jì)資本的目的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理的需要

　　B.市場(chǎng)決策的需要

　　C.財(cái)務(wù)管理的需要

　　D.經(jīng)營(yíng)考核的需要

　　E.追求利潤(rùn)的需要

　　17.信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括(　　)。

　　A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　18.操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　　)。

　　A.聘用員工做法和工作場(chǎng)所安全性

　　B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

　　C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法

　　D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

　　E.外部欺詐

　　19.下列關(guān)于資本作用的說法，正確的有(　　)。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.支持商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

　　D.維持市場(chǎng)信心

　　E.為商業(yè)銀行管理，尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　20.下列關(guān)于經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法的說法，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法中，目前被廣泛接受和普遍使用的是經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率(RAROC)

　　B.在單筆業(yè)務(wù)層面上，RAROC可用于衡量一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與收益是否匹配，為商業(yè)銀行是否開展該筆業(yè)務(wù)以及如何定價(jià)提供依據(jù)

　　C.在資產(chǎn)組合層面上，商業(yè)銀行在考量單筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)組合效應(yīng)之后，可依據(jù)RAROC衡量資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益是否匹配

　　D.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法是以監(jiān)管資本配置為基礎(chǔ)的

　　E.使用經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法，有利于在銀行內(nèi)部建立正確的激勵(lì)機(jī)制，從根本上改變銀行忽視風(fēng)險(xiǎn)、盲目追求利潤(rùn)的經(jīng)營(yíng)方式

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