2008年個人理財考前預測試題九(8)

31.對外部營銷人員資質的管理表述正確的有（）。

 A、銀行應建立嚴格的聘用制度，以確保營銷人員具備相關的知識和能力
 B、對營銷人員的資質和能力進行考核、分類，在外部營銷過程中以適當?shù)姆绞较蛳M者披露銀行的資質分類制度
 C、銀行應不斷擴充外部營銷人員的人數(shù)，保證銀行有足夠的能力實施外部營銷
 D、營銷人員應在允許的兼職范圍內(nèi)，妥善處理兼職崗位與本職工作的關系
 E、銀行應建立完整的外部營銷人員檔案

標準答案：ABE

32.銀行應加強保護消費者權利，在外部營銷過程中（）。

 A、營銷人員不得向客戶進行誤導性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳述產(chǎn)品的收益和風險
 B、宣傳推介材料必須真實、準確，對消費者承擔的費用的詳情必須公開、透明
 C、對通過外部營銷推介的產(chǎn)品，銀行應以專業(yè)術語、業(yè)內(nèi)行話進行充分的風險提示
 D、嚴格遵守客戶資料保密原則
 E、對質疑銀行材料可靠性的消費者提供直接查詢服務

標準答案：BDE

33.（）可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。

 A、商業(yè)銀行
 B、證券公司
 C、證券投資咨詢公司
 D、專業(yè)基金銷售機構
 E、銀監(jiān)會規(guī)定的其他機構

標準答案：ABCD

34.基金宣傳材料可以采用的形式包括（）。

 A、公開出版資料
 B、宣傳單、手冊、信函
 C、海報、戶外廣告
 D、電視、電影、廣播音像資料
 E、互聯(lián)網(wǎng)資料

標準答案：ABCDE

35.對違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定從事基金銷售活動的基金管理人員，中國證監(jiān)會可以采?。ǎ┬姓O(jiān)管措施。

 A、監(jiān)管談話
 B、出具警示函
 C、記入誠實檔案
 D、暫停履行職務
 E、認定為不適宜擔任相關職務者

標準答案：ABCDE

36.下列對投資基金銷售業(yè)務描述正確的有（）。

 A、未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的，代銷機構不得辦理基金銷售
 B、代銷機構應將基金代銷業(yè)務資格證明文件置備于基金網(wǎng)點的顯著位置，經(jīng)批準可以委托其他機構代為辦理基金的銷售
 C、基金管理人對代銷機構的基金銷售業(yè)務負有檢查、監(jiān)督的義務
 D、基金管理人應審查、檢查代銷機構使用的宣傳材料，并對材料內(nèi)容負責
 E、代銷機構應當在有證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由基金管理人對賬戶內(nèi)的資金進行監(jiān)督

標準答案：ACD

37.按照投資基金業(yè)務規(guī)范，基金管理人、代銷機構應（）。

 A、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員培訓制度
 B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度
 C、建立檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和其他相關資料至少20年
 D、按法律法規(guī)和合同約定辦理基金份額的收購和贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回
 E、按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，未經(jīng)招募說明書公告，不得對不同的投資者適用相同的費率

標準答案：ABD

   
38.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，對基金管理人、代銷機構有（）情形之一的，中國證監(jiān)會應依照法律法規(guī)有關規(guī)定進行行政處罰;涉嫌犯罪的，移交司法機關，追究其刑事責任。

 A、采取抽獎或者送實物的方式銷售基金
 B、募集期間對認購費打折
 C、在基金宣傳材料上登載第三方專業(yè)機構的評價結果
 D、以高于成本的銷售費率銷售基金
 E、承諾利用基金進行利益輸送

標準答案：ABE

39.（）屬于資本項目外匯賬戶。

 A、外國投資者投資專用賬戶
 B、特殊目的公司專用賬戶
 C、投資并購專用賬戶
 D、外匯結算賬戶
 E、外匯儲蓄聯(lián)名賬戶

標準答案：ABC

40.個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉，符合規(guī)定辦理的是（）。

 A、本人賬戶間資金劃轉，憑有效身份證件辦理
 B、個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉，憑雙方身份證件辦理
 C、本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于當日的對外支付，劃轉后可以結匯
 D、個人外匯提取現(xiàn)鈔當日累計等值1萬元美元以下的，可以在銀行直接辦理
 E、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理

標準答案：AD

41.保險代理人、保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有（）行為。

 A、隱瞞與保險合同有關的重要情況
 B、一本機構名義進行保險產(chǎn)品宣傳
 C、阻礙投保人履行《保險法》規(guī)定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規(guī)定的如實告知義務
 D、承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益
 E、利用行政權力、職務或職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同

標準答案：ABCDE

42.保險代理機構應當建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，其內(nèi)容包括（）。

 A、投保人姓名
 B、被代理保險公司名稱和代理險種
 C、保險費代收時間
 D、保險金的代領時間
 E、保險代理手續(xù)費金額和收取時間

標準答案：ABCE

43.保險代理機構在開展代理業(yè)務過程中，欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人的行為包括（）。

 A、泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司的業(yè)務、財產(chǎn)狀況
 B、以本機構名義銷售保險產(chǎn)品
 C、挪用保險費
 D、代領保險賠償
 E、隱藏于保險合同有關的重要情況

標準答案：ABCE

44.按照保險機構管理規(guī)定，保險代理機構及其分支機構（）。

 A、不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構或者個人發(fā)生代理業(yè)務往來
 B、不得代替投保人簽訂保險合同
 C、應當妥善保管業(yè)務檔案，保險期限自保險代理關系建立之日起計算，不得少于10年
 D、開設獨立的代收保險費賬戶，不得坐扣保險代理手續(xù)費
 E、應接受被代理保險公司對其委托業(yè)務的指導、監(jiān)督、核查

標準答案：ABDE

45.根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定，應納入個人所得稅的所得包括（）。

 A、勞務報酬所得
 B、稿酬所得
 C、特許權行使費所得
 D、國家發(fā)行金融債券利息所得
 E、財產(chǎn)租賃、轉讓所得

 答案要點： 標準答案：ABCE

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