2008年個人理財考前預(yù)測試題九(9)

   
1.商業(yè)銀行違反規(guī)定同業(yè)拆借的，有違法所得的予以沒收。違法所得不足50萬的，處以50萬至200萬以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改者中央銀行可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照。構(gòu)成犯罪的，追究刑事責(zé)任。（）

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2.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，不留備付金。（）

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3.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行在任何情況下都應(yīng)拒絕任何單位或個人查詢、凍結(jié)、扣劃。（）

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4.反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)包括設(shè)立監(jiān)測分析中心，接收、分析、保存大額交易和可以交易記錄。（）

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5.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)鈔匯款、票據(jù)兌付、現(xiàn)鈔兌換時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對。（）

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6.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在登記結(jié)算公司，以每個客戶的名義單獨立戶管理。（）

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7.基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日，15日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。（）

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8.信托文件對信托利益分配比例未作規(guī)定的，各受益人按均等的比例享受信托利益。（）

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9.委托人可以是受益人。（）

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10.受托人應(yīng)每年將信托財產(chǎn)的管理運用情況報告委托人、受益人。（）

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11.受托人職責(zé)終止的，信托文件未規(guī)定的，由受益人選任新委托人。（）

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12.因保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，由保險人承擔(dān)。（）

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13.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報備。（）

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14.期貨交易所實行無負(fù)責(zé)結(jié)算制度，期貨交易所應(yīng)每隔幾天就將結(jié)算結(jié)果通知會員。（）

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15.對保證金不足的客戶，期貨交易所應(yīng)強(qiáng)制行平倉，由此發(fā)生的損失和費用應(yīng)當(dāng)由期貨交易所承擔(dān)。（）

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