2008年個人理財考前預(yù)測試題八(5)

11.按照從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，反洗錢準(zhǔn)則的內(nèi)容包括（ ）。

 A、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)
 B、積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查
 C、了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途
 D、及時按所在機(jī)構(gòu)的要求報告大額交易和可疑交易
 E、對執(zhí)法機(jī)關(guān)的要求盡量滿足，對暫時不能解決的需求，應(yīng)耐心說明情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：AD

12.銀行從業(yè)人員在與客戶接洽業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)做到（ ）。

 A、滿足客戶的所有需求
 B、公平對待不同國籍、民族、年齡的客戶
 C、提供理財建議，協(xié)助規(guī)避監(jiān)管
 D、為客戶信息保密，不向任何第三者機(jī)構(gòu)透露信息
 E、盡可能地對殘障者提供便利

標(biāo)準(zhǔn)答案：BE

13.按照監(jiān)管要求，從業(yè)人員在推薦產(chǎn)品時應(yīng)充分提示的風(fēng)險包括（ ）。

 A、法律風(fēng)險
 B、操作風(fēng)險
 C、政策風(fēng)險
 D、市場風(fēng)險
 E、道德風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
   
14.某銀行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹代理的基金產(chǎn)品時故意隱瞞最終責(zé)任承擔(dān)者，并暗示消費者該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者，該工作人員違反了（ ）規(guī)定。

 A、誠實信用
 B、信息披露
 C、禮貌服務(wù)
 D、風(fēng)險提示
 E、守法合規(guī)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE

15.從業(yè)人員在向客戶推薦本機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時，應(yīng)對（ ）進(jìn)行披露。

 A、產(chǎn)品所涉及的法律、政策、市場風(fēng)險
 B、產(chǎn)品的性質(zhì)
 C、產(chǎn)品的設(shè)計過程
 D、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者
 E、銀行在銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

16.（ ）不屬于泄露客戶信息。

 A、在與客戶結(jié)束業(yè)務(wù)5年之后，銷毀與該客戶有關(guān)的信息資料和交易記錄
 B、從業(yè)人員將客戶填寫作廢的表格交給保險公司的朋友
 C、銀行工作人員將客戶的大額交易信息提供給反洗錢檢查機(jī)關(guān)
 D、同一團(tuán)隊里的兩位客戶經(jīng)理交換分享客戶資源
 E、銀行個人金融部門將客戶信息提供給信用卡部，是其能更準(zhǔn)確的評估個人信用風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

17.當(dāng)銀行從業(yè)人員經(jīng)辦親戚的貸款申請時，應(yīng)（ ）。

 A、避免利益沖突，建議親戚到其他銀行辦理
 B、向上級匯報，披露利益沖突，履行回避制度
 C、利用職責(zé)便利，以優(yōu)惠條件發(fā)放貸款
 D、明確機(jī)構(gòu)利益與個人利益，公正辦理業(yè)務(wù)，不必向上級匯報
 E、不得利用工作便利，以低于普通客戶的條件為親戚辦理貸款業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：BE

18.銀行從業(yè)人員應(yīng)調(diào)查了解（ ），以實現(xiàn)銀行風(fēng)險控制的要求。

 A、客戶的財物狀況
 B、客戶的業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)
 C、客戶家庭地址、婚姻狀況
 D、客戶風(fēng)險承受能力
 E、客戶隱私、不愿被人知的秘密

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

19.對從業(yè)人員公平對待客戶準(zhǔn)則理解正確的是（ ）。

 A、對老年客戶應(yīng)特殊對待
 B、對存在語言障礙者應(yīng)提供更多便利
 C、因費率不同，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)
 D、因契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式的差異，不應(yīng)視為歧視
 E、因業(yè)務(wù)的繁簡度和金額大小的差異而待遇不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

20.下列選項中，（ ）是銀行從業(yè)人員與同事相處中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則。

 A、相互尊重
 B、團(tuán)結(jié)合作
 C、公平競爭
 D、相互監(jiān)督
 E、禁止商業(yè)賄賂及不當(dāng)便利

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

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