2008年個(gè)人理財(cái)考前預(yù)測(cè)試題八(6)

21.從業(yè)人員不得對(duì)外披露的信息有（ ）。

 A、本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)方針的重大變化
 B、長(zhǎng)期未聯(lián)絡(luò)客戶(hù)的地址、聯(lián)系電話
 C、本機(jī)構(gòu)的重大投資行為
 D、銀行中層干部的名單
 E、本機(jī)構(gòu)購(gòu)置重大財(cái)產(chǎn)的決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

22.以下符合信息披露的行為是（ ）。

 A、銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者
 B、銀行職員以明確、足以讓客戶(hù)理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息
 C、銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)
 D、銀行職員利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
 E、銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)推薦非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品時(shí)，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對(duì)產(chǎn)品涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的披露

標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

23.根據(jù)協(xié)助執(zhí)行準(zhǔn)則的要求，從業(yè)人員應(yīng)（ ）。

 A、了解協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)中的法定程序
 B、對(duì)協(xié)助活動(dòng)信息保密
 C、了解為客戶(hù)提供協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的義務(wù)
 D、了解協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的職責(zé)
 E、不得質(zhì)疑國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)扣劃客戶(hù)資產(chǎn)的權(quán)利

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

24.在處理客戶(hù)投訴過(guò)程中，恰當(dāng)?shù)男袨橛校?）。

 A、保持客戶(hù)至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議
 B、在反饋期限內(nèi)答復(fù)客戶(hù)，無(wú)反饋期限時(shí)，按行業(yè)慣例反饋情況
 C、在反饋期限內(nèi)盡全力調(diào)查，仍無(wú)法拿出意見(jiàn)時(shí)，只能作罷
 D、耐心禮貌的傾聽(tīng)客戶(hù)的投訴，對(duì)無(wú)理的投訴，事后不必調(diào)查處理
 E、對(duì)不合理的投訴，應(yīng)耐心說(shuō)明情況，取得諒解

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE

25.在客戶(hù)接觸中，不妥的做法是（ ）。

 A、每天邀請(qǐng)客戶(hù)去打球
 B、邀請(qǐng)客戶(hù)在銀行食堂進(jìn)餐
 C、贊助客戶(hù)子女出國(guó)留學(xué)
 D、節(jié)假日打電話問(wèn)候客戶(hù)
 E、偶爾向客戶(hù)贈(zèng)送消費(fèi)卡

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

26.以下行為中（）體現(xiàn)了同事間團(tuán)結(jié)合作、互通有無(wú)的精神。

 A、開(kāi)展經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)會(huì)
 B、交流銷(xiāo)售產(chǎn)品的技巧
 C、分享各自的客戶(hù)資源
 D、提示同事不恰當(dāng)?shù)男袨?BR> E、在工作討論會(huì)中直接指出同事的錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

27.對(duì)從業(yè)人員做好本職工作，忠于職守理解正確的是（ ）。

 A、遵守行業(yè)規(guī)范、本機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度
 B、保護(hù)本機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密
 C、不泄漏機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、專(zhuān)有技術(shù)
 D、妥善處理本職工作與兼職崗位的關(guān)系
 E、自覺(jué)維護(hù)本機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

28.銀行員工郭某在任職期間，行為不妥的有（ ）。

 A、為機(jī)構(gòu)節(jié)約開(kāi)支，在單位電子設(shè)備上安裝盜版軟件
 B、偶爾利用單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股票交易
 C、利用單位購(gòu)得的郵政服務(wù)，順帶郵遞私人物品
 D、將銀行的電腦帶回家自己使用，離職后歸還
 E、外出工作是節(jié)減支出，申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

29.以下符合公平競(jìng)爭(zhēng)的行為包括（ ）。

 A、某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)的技巧
 B、某銀行告知客戶(hù)本行信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額時(shí)，可以獲得某些獎(jiǎng)品
 C、超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款
 D、某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶(hù)日常生活困難，并提供信息咨詢(xún)等增值服務(wù)
 E、以免費(fèi)的方式向客戶(hù)提供國(guó)際金融市場(chǎng)上的有關(guān)信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

30.銀行職員陳某與另一家銀行員工李某在一次同業(yè)聯(lián)席會(huì)議上結(jié)識(shí)，作為同行，他們可以（ ）。

 A、共同參加學(xué)術(shù)討論會(huì)，介紹本行新產(chǎn)品的研發(fā)思路
 B、交流產(chǎn)品知識(shí)、行業(yè)新聞、市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
 C、私下探討某一客戶(hù)的家庭生活、子女現(xiàn)狀
 D、交換內(nèi)部資料，促進(jìn)行業(yè)信息交流與合作
 E、為開(kāi)拓業(yè)務(wù)互相幫助，研究服務(wù)技巧

標(biāo)準(zhǔn)答案：BE

31.在從業(yè)人員與監(jiān)管者接洽的過(guò)程中，應(yīng)做到（ ）。

 A、遵紀(jì)守法，對(duì)監(jiān)管者誠(chéng)實(shí)守信
 B、披露正面信息，維護(hù)本機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
 C、與監(jiān)管部門(mén)保持良好的關(guān)系，適當(dāng)提供交通便利
 D、保證提供數(shù)據(jù)的完整、真實(shí)、準(zhǔn)確
 E、嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率、保密級(jí)別報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

32.下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來(lái)中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？（ ）

 A、接受監(jiān)管
 B、協(xié)助調(diào)查
 C、配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
 D、配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
 E、禁止賄賂和不當(dāng)便利

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

33.從業(yè)人員配合監(jiān)管者的工作，應(yīng)做到（ ）。

 A、向監(jiān)管者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，盡量保證完整
 B、按監(jiān)管者的要求報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)
 C、與監(jiān)管者建立良好關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管
 D、將本行的車(chē)長(zhǎng)期無(wú)償借給監(jiān)管者，以方便現(xiàn)場(chǎng)檢查
 E、建立重大事項(xiàng)保密制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

34.對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，（ ）。

 A、如果沒(méi)有違法的行為存在，就不必受到懲戒
 B、應(yīng)被同行排斥
 C、所在機(jī)構(gòu)應(yīng)視情況給與相應(yīng)的懲戒
 D、視情況向監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告
 E、情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)，喪失在銀行機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：CE

35.職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)范了銀行從業(yè)人員與（ ）交往中的職業(yè)行為。

 A、客戶(hù)
 B、同事
 C、領(lǐng)導(dǎo)
 D、同業(yè)
 E、所在機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

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