2008年個(gè)人理財(cái)考前預(yù)測(cè)試題八(4)

1.從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是（ ）。

 A、規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為
 B、提高中國(guó)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平
 C、建立健康的銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向
 D、維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)
 E、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

2.制定銀行從業(yè)人員職業(yè)操守旨在提高銀行從業(yè)人員（ ）。

 A、業(yè)務(wù)水平
 B、職業(yè)素質(zhì)
 C、職業(yè)道德水平
 D、信用水平
 E、法律法規(guī)意識(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

3.（ ）工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則。

 A、信托公司
 B、村鎮(zhèn)銀行
 C、基金管理公司
 D、農(nóng)村信用合作社
 E、汽車金融公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

4. 銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受（ ）的監(jiān)督。

 A、國(guó)家機(jī)關(guān)
 B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)
 C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)
 D、社會(huì)公眾
 E、新聞媒體

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

5.（ ）屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

 A、誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)
 B、專業(yè)勝任，勤勉盡職
 C、保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私
 D、公平競(jìng)爭(zhēng)
 E、團(tuán)結(jié)合作

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

6.勤勉盡職的內(nèi)容包括（ ）。

 A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息
 B、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
 C、對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用
 D、切實(shí)履行崗位職責(zé)
 E、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知（ ）。

 A、所推薦金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)、收益
 B、業(yè)務(wù)處理流程
 C、風(fēng)險(xiǎn)控制框架
 D、產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過程
 E、法律關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

8.（ ）明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

 A、從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財(cái)咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見
 B、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利
 C、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束
 D、對(duì)某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào)
 E、為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

9.從業(yè)人員遵守崗位職責(zé)，應(yīng)做到（ ）。

 A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息
 B、不以不正當(dāng)手段刺探其他機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密
 C、不泄漏本機(jī)構(gòu)的信息
 D、不經(jīng)批準(zhǔn)不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
 E、不得違反業(yè)務(wù)流程及崗位職責(zé)將自己保管的物品交與他人

標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

10（ ）屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私。

 A、未到保存期限，遺失毀壞記載客戶信息的掛失申請(qǐng)書、交費(fèi)憑證
 B、從業(yè)人員經(jīng)客戶許可，將客戶信息泄露給證券公司保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
 C、把辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)了解到的客戶購房需求信息透露給相關(guān)房地產(chǎn)公司
 D、不向同事打聽與己無關(guān)的交易記錄和客戶隱私
 E、妥善保管交易信息檔案，離職后仍不得違反原機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

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