2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(七)

一、單選題:

1、 從事代客境外理財業(yè)務的商業(yè)銀行不應當（  ）。

A、在投資者開設帳戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

B、定期披露投資風險狀況

C、履行結售匯統(tǒng)計報告義務

D、詳細告知投資者投資計劃

標準答案：a 

2、 按照《保險法》的規(guī)定，下列說法不正確的是：（  ）

A、《保險法》不僅調(diào)整保險組織，還調(diào)整保險行為。

B、同一保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受2個以上保險人的委托。

C、保險代理人可以是單位。

D、保險經(jīng)紀人只能由個人擔任。

標準答案：d 
 
3、 商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時間應當不少于（  ）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

標準答案：c 
 
4、 個人理財業(yè)務活動中法律關系的主體有兩個，即：（  ）

A、監(jiān)管機構和商業(yè)銀行

B、商業(yè)銀行和客戶

C、中央銀行和商業(yè)銀行

D、理財人員和客戶

標準答案：b 

5、 2008年1月9日，我國第一個黃金期貨在（  ）上市。

A、上海證券交易所

B、中國金融期貨交易所

C、上海期貨交易所

D、上海黃金交易所

標準答案：c 

6、 綜合理財服務中，客戶和商業(yè)銀行之間是（ ）關系。|

A、委托代理

B、信托

C、法定代理

D、契約

標準答案：a 
 
7、 期貨公司從事經(jīng)紀業(yè)務，接受客戶委托，以（  ）的名義進行期貨交易，交易結果由（  ）承擔。

A、期貨公司，期貨公司

B、期貨公司，客戶

C、客戶，期貨公司

D、客戶，客戶

標準答案：b 

8、 下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是：（  ）

A、要求銀行向社會披露董事會成員變更情況。

B、要求某銀行報送財務報告

C、銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進行現(xiàn)場檢查。

D、要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項業(yè)務做出說明
 
標準答案：c 
 
9、 根據(jù)《信托法》，下列關于受益人的說法，不正確的是（  ）。

A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他組織。

B、委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

D、受益人自信托生效之日起享有信托收益權。
 
標準答案：c 
 
10、 人壽保險索賠時效為（  ）。

A、自保險事故發(fā)生之日起5年。

B、自保險事故發(fā)生之日起2年。

C、自知道保險事故發(fā)生之日起5年。

D、自知道保險事故發(fā)生之日起2年。

標準答案：c 

二、多選題:

11、 個人理財業(yè)務的客戶可以是（  ）。

A、完全民事行為能力人

B、限制民事行為能力人

C、無民事行為能力人

D、限制民事行為能力人的法定代理人

E、無民事行為能力人的監(jiān)護人
 
標準答案：a, d, e 
 
12、 未經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構審核并報國務院批準，期貨交易所不得從事（  ）等與其職責無關的業(yè)務。

A、交易監(jiān)督

B、結算和交割監(jiān)督

C、信托投資

D、股票投資

E、非自用不動產(chǎn)投資
 
標準答案：c, d, e 
 
13、 根據(jù)《民事通則》，下列屬于企業(yè)法人的有（  ）。

A、中國銀行股份有限公司

B、中國人民銀行

C、海軍總醫(yī)院

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

E、中國石油化工股份有限公司
 
標準答案：a, e 

14、 委托代理終止的情形包括（  ）。

A、代理期間屆滿或者代理實務完成

B、被代理人取消委托或者代理人辭去委托

C、代理人死亡

D、代理人喪失民事行為能力

E、作為被代理人或者代理人的法人終止

標準答案：a, b, c, d, e 
 
15、 商業(yè)銀行在中國境內(nèi)不得（  ），但國家另有規(guī)定的除外。

A、經(jīng)營證券業(yè)務

B、從事信托投資

C、向非自用不動產(chǎn)投資

D、向非銀行金融機構和企業(yè)投資

E、代理買賣外匯
 
標準答案：a, b, c, d 

16、 保險人知道保險代理人的行為違法時，不做反對表示，由（  ）承擔責任。

A、保險代理人

B、保險人

C、投保人

D、被保險人

E、保險經(jīng)紀人
 
標準答案：a, b 

17、 期貨交易的風險管理制度包括（  ）。

A、保證金制度

B、當日無負債結算制度

C、漲跌停板制度

D、持倉限額和大戶持倉報告制度

E、全額交易制度

標準答案：a, b, c, d 
 
18、 根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括（  ）。

A、依法成立

B、有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費

C、有自己的名稱、組織機構和場所

D、能夠獨立承擔民事責任

E、必須以盈利為目的
 
標準答案：a, b, c, d 
 
19、 個人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中，應經(jīng)國家外匯管理局核準的有（  ）。

A、開立外國投資者投資專用賬戶

B、開立投資目的公司專用賬戶

C、開立投資并購專用賬戶

D、開立個人外匯儲蓄帳戶

E、開立個人外匯結算帳戶
 
標準答案：a, b, c 
 
20、 商業(yè)銀行申請獲得基金托管資格，應當具備（  ）等條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準。

A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定

B、設有專門的基金托管部門

C、全資擁有或控股至少一家基金管理公司

D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

E、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)
 
標準答案：a, b, d, e 

三、判斷題:

21、 法人是以盈利為目的的組織。（  ） 

標準答案：錯誤 
 
22、 個人可以代其親屬在年度總額內(nèi)辦理結匯業(yè)務。（  ） 

標準答案：正確 
 
23、 留置權人有權收取留置財產(chǎn)的孳息（  ）。 
 
標準答案：正確 
 
24、 證券投資咨詢機構不能代銷基金。（  ） 

標準答案：錯誤 

25、 以基金凈值加上或減去必要的費用，就構成了封閉式基金的交易價格。（  ） 

標準答案：錯誤

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