2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(六)

一、單選題:

1、 以下哪一項(xiàng)違反了“勤勉盡職”的要求(    )。
 
A．某負(fù)責(zé)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員不了解金融市場的相關(guān)知識(shí)
 
B．某從業(yè)人員將客戶的電話號碼私自外泄
 
C．某從業(yè)人員在工作中常打私人電話
 
D．某從業(yè)人員為擴(kuò)大理財(cái)產(chǎn)品市場份額而進(jìn)行商業(yè)賄賂 

標(biāo)準(zhǔn)答案：c 
 
2、 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是(   )。
 
A．利用在銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財(cái)咨詢公司獲得業(yè)務(wù)
 
B．擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會(huì)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)顧問
 
C．將從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈(zèng)送給兼職所在公司的同事
 
D．每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上 

標(biāo)準(zhǔn)答案：a 
 
3、 下列行為中不屬于公平競爭行為的是(    )。
   
A．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
   
B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
   
C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品
   
D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成 

標(biāo)準(zhǔn)答案：d 

4、 國家審計(jì)人員按法定程序?qū)δ彻镜馁~戶進(jìn)行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司有很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，在審計(jì)人員檢查前幫助該公司進(jìn)行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(    )的規(guī)定。
 
A．風(fēng)險(xiǎn)提示
 
B．協(xié)助執(zhí)行
 
C．授信盡職
 
D．信息披露 

標(biāo)準(zhǔn)答案：b 
 
5、 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中。不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是(    )。
   
A．不打聽與自身工作無關(guān)的信息
   
B．未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
   
C．當(dāng)有急事需要處理時(shí)，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他丁作人員暫時(shí)代為保管
   
D．未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人T作委托他人代為 

標(biāo)準(zhǔn)答案：c 

6、 某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)。他以自己對某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)膽?yīng)對方法是(    )。
   
A．由于_T作人員應(yīng)盡量滿足客戶需求，故同意該客戶的要求
   
B．認(rèn)為此邀請不合理，嚴(yán)詞拒絕
   
C．向該客戶說明，若是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場所進(jìn)行
   
D．若拒絕不被接受，則應(yīng)請保安人員幫助驅(qū)逐該客戶 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：c 

7、 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是(    )。
   
A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別
   
B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)
   
C．設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來
   
D．設(shè)置專門的理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)窗口來服務(wù)個(gè)人理財(cái)客戶 

標(biāo)準(zhǔn)答案：b 
 
8、 某銀行工作人員對于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑，在詢問身邊同事不能得到滿意解答后，可以向(    )尋求解釋。
   
A．中國人民銀行
   
B．最高人民法院
   
C．中國銀監(jiān)會(huì)
  
D．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：d 

9、 違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，(    )
   
A．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束
   
B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒
   
C．情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒
   
D．情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，但沒有必要通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：b 

10、 下列關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法，不正確的是(    )。
 
A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律、法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息
 
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私
 
C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息
 
D．銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：d 

11、 下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是(    )。
   
A．將客戶資料存放在保險(xiǎn)柜
   
B．在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息
   
C．離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)
   
D．妥善保管客戶交易信息檔案 

標(biāo)準(zhǔn)答案：c 
 
12、 某銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進(jìn)行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是(    ) 
   
A．向媒體披露證據(jù)證明自己的清白
   
B．向公安部門反映情況
   
C．按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴
   
D．向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：c 
 
13、 下列哪一項(xiàng)是銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時(shí)不必向客戶介紹的內(nèi)容(    )。
  
A．產(chǎn)品的特點(diǎn)
   
B．產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
   
C．產(chǎn)品的有效期
   
D．產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過程 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：d 

14、 下列哪個(gè)選項(xiàng)不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則(    ) 
   
A．誠實(shí)信用、守法合規(guī)
   
B．信息保密、熟知業(yè)務(wù)
   
C．專業(yè)勝任、勤勉盡職
   
D．保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭 

標(biāo)準(zhǔn)答案：b 
 
15、 銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，(    )。
   
A．不應(yīng)當(dāng)理會(huì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議
   
B．應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶
   
C．若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿m意見，只能擱置
   
D．應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶 

標(biāo)準(zhǔn)答案：d 
16、 銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時(shí)候，哪一項(xiàng)是不應(yīng)該做的(    )  。
   
A．對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況
   
B．不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶
   
C．熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，規(guī)避監(jiān)管的建議
   
D．為客戶信息保密 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：c 
 
17、 下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的行為沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是(    )。
   
A．免費(fèi)向客戶提供國際市場理財(cái)產(chǎn)品信息
   
B．向客戶反復(fù)強(qiáng)調(diào)競爭對手理財(cái)產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道
   
C．向客戶推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益
   
D．為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣 

標(biāo)準(zhǔn)答案：a 

二、多選題:

18、 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(    ) 
   
A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
   
B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)
   
C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私
   
D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易
   
E．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù) 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, d 
 
19、 某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(    )。
   
A．可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布及將要公布的信息的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
   
B．只能交換對某些客戶的評價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)
   
C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)
   
D．可以交流各自銀行在理財(cái)產(chǎn)品方面的創(chuàng)新思路
   
E．可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內(nèi)的具體影響 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：c, e 
 
20、 各銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員適宜的“交流合作”有(   )。
 
A．一起復(fù)習(xí)討論CCBP的個(gè)人理財(cái)考試的知識(shí)要點(diǎn)
 
B．共同參加國際會(huì)議
 
C．相互交流客戶信息
 
D．一起參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議
 
E．互送本行正在研發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品信息 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d 
 
21、 銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取(    )的方式。
 
A．用電子郵件向全行所有員工披露
 
B．制止
 
C．向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
 
D．提示
 
E．向司法機(jī)關(guān)報(bào)告 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d, e 
 
22、 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守“忠于職守”的原則。這一原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員(    )。
 
A．保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)
 
B．保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的專有技術(shù)
 
C．保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密
 
D．維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象
 
E．遵守行業(yè)自律規(guī)范 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e 
 
23、 下列做法不正確的有(    )。

A．銀行A的從業(yè)人員建立了重大事項(xiàng)報(bào)告制度，向監(jiān)管部門報(bào)告該行的重大事件

B．銀行B的從業(yè)人員在春節(jié)前向監(jiān)管人員贈(zèng)送購物卡、免費(fèi)境內(nèi)旅游等作為春節(jié)禮物，以便在銀行B和監(jiān)管部門之間建立并保持良好的關(guān)系

C．銀行C一向業(yè)績良好，但2007年受美國次級債危機(jī)影響損失了部分資產(chǎn)。為維護(hù)銀行形象，也因?yàn)槭录呐既恍院屯话l(fā)性，銀行C的從業(yè)人員未向監(jiān)管部門披露這一信息

D．銀行D正在醞釀重大戰(zhàn)略決策，為避免走漏風(fēng)聲，銀行D的從業(yè)人員在回答監(jiān)管部門的提問時(shí)，有意隱瞞了相關(guān)信息

E．銀行E的從業(yè)人員在準(zhǔn)備下午要呈報(bào)給監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)缺失了幾個(gè)不重要的數(shù)據(jù)。倉促之下，銀行E的從業(yè)人員憑經(jīng)驗(yàn)猜測了幾個(gè)數(shù)值填在了空缺處 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d, e 

24、 某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸-該員工應(yīng)該(    )
 
A．立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)
 
B．立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)
 
C．立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)
 
D．立即制止并同時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)
 
E．保持沉默 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, d 
 
25、 銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)。(    )。
   
A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品
   
B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作
   
C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
   
D．應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費(fèi)用
   
E．可以帶走所在機(jī)構(gòu)的工作資料 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d 
 
26、 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的有(    )。
 
A．與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r
 
B．保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息
 
C．從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息   
 
D．在有關(guān)國家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息
 
E．在午休時(shí)間與同事分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn) 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, d, e 
 
27、 根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定。銀行從業(yè)人員在與客戶的接觸中做法不當(dāng)?shù)挠?    )。
 
A．邀請客戶在員工餐廳吃工作餐
 
B．客戶是上帝，應(yīng)當(dāng)滿足客戶的一切要求
 
C．每天都有與客戶的娛樂活動(dòng)
 
D．在過年時(shí)向客戶寄送賀年卡并打電話問候
 
E．贈(zèng)送客戶當(dāng)?shù)厣虉鱿M(fèi)卡
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, e 
 
28、 張某和王某同為某銀行的一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員。他們在項(xiàng)目工作中共同研討開發(fā)項(xiàng)目。共享項(xiàng)目研究成果。張某此時(shí)正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個(gè)人名義署名的申請。在文章署名方面，(    )。
   
A．張某可以在不告知王某的情況下獨(dú)自署名
   
B．張某可以和王某聯(lián)合署名
   
C．若王某不愿署名，張某可以單獨(dú)署名
   
D．發(fā)表文章時(shí)只能以銀行名義署名
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c 
 
29、 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員需(    )  。

A．遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
   
B．接受從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督
   
C．接受銀行業(yè)自律組織的監(jiān)督
   
D．接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督
   
E．接受社會(huì)公眾的監(jiān)督
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e 

三、判斷題:

30、 某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。    (    ) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤 
 
31、 銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)不必很完整，但一定要真實(shí)、準(zhǔn)確。    (    ) 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤 

32、 銀行業(yè)從業(yè)人員本人購買其所在機(jī)構(gòu)代理的金融產(chǎn)品時(shí)，不得以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。    (    ) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 
 
33、 銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時(shí)候不能互相誹謗；可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識(shí)產(chǎn)權(quán)。    (  )

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 
 
34、 銀行業(yè)從業(yè)人員對業(yè)務(wù)金額大小有差異的客戶應(yīng)當(dāng)公平對待。(    ) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 

35、 銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。    (    ) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤 

36、 銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家電供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。 (    ) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤 
 
37、 銀行工作人員可以用個(gè)人的餐費(fèi)發(fā)票沖抵尚未用完的客戶應(yīng)酬預(yù)算。    (    ) 

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤 

38、 某銀行分行將本行購置的辦公大廈中的3層免費(fèi)借給當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門辦公使用，這是為與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系的正確行為。    (    ) 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

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