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2022年7月銀行從業(yè)資格證個人理財計算題

更新時間:2022-07-15 09:16:34 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽343收藏171

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摘要 2022年上半年銀行從業(yè)資格考試將于本周末開考??记八㈩},能檢測到我們的學(xué)習(xí)薄弱點。刷完后,再將做錯的題,用本子記錄下來重復(fù)記憶,再次刷題,爭取讓自己達(dá)到滿分標(biāo)準(zhǔn)。為此環(huán)球網(wǎng)校小編整理“2022年7月銀行從業(yè)資格證個人理財計算題”,供廣大考生考前練習(xí)。

銀行從業(yè)資格證個人理財計算題

材料題根據(jù)下面資料,回答1-2題

方先生今年38歲,月平均工資5000元;方太太36歲,月平均工資6000元,二人均享有社保。他們有一個聰明的兒子,今年10歲。三口之家生活和美、穩(wěn)定,月平均支出在3000元。

根據(jù)以上材料回答(1)~(2)題。

1(不定項選擇題)因為疼愛孫子,方先生的父親為孫子投保了一份兩全保險,受益人為方先生,則()。

A、保險合同不成立,因為爺爺不可以給孫子買保險

B、保險合同成立,只要該合同的受益人更改為方先生的兒子

C、保險合同不成立,因為方先生的兒子沒有簽名

D、保險合同成立,因為方先生的兒子還未成年

參考答案:A

參考解析:根據(jù)保險利益原則的內(nèi)容,投保人對下列人員具有保險利益:①本人;②配偶、子女、父母;③前項以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬;④與投保人有勞動關(guān)系的勞動者。訂立合同時,投保人對被保險人不具有保險利益的,合同無效。方先生的父親與方先生的兒子不具有保險利益,因此,其保險合同不成立。

2(不定項選擇題)方先生投保了一份壽險,受益人是他自己,合同中約定如果被保險人生存至70歲以上,保險公司不予給付保險金,也不退還保費;如果方先生在70歲以前身故,保險公司將給付受益人90萬元保險金。則方先生投保的這一壽險屬于()。

A、定期死亡壽險

B、定期生存壽險

C、變額壽險

D、消費型保險

參考答案:A

參考解析:定期壽險具有固定的保險期限。如在保險合同中約定保險期限為5年、10年或15年;或者在保險合同中約定合同生效至被保險人的某一特定年齡(如65周歲)為保險期限。只有當(dāng)被保險人在保險期限內(nèi)死亡,且此時保險合同還有效時,保險公司才會向受益人支付保險金。

材料題根據(jù)下面資料,回答1-7題

李先生打算為剛上小學(xué)的兒子籌備大一的開支。他準(zhǔn)備采用教育儲蓄的方式進(jìn)行。為此,他向理財師咨詢有關(guān)問題。

根據(jù)以上材料回答(1)-(7)題。

1[不定項選擇題]利用教育儲蓄的最長期限,李先生應(yīng)當(dāng)在他兒子()時開立教育儲蓄賬戶。

A.小學(xué)四年級

B.小學(xué)五年級

C.小學(xué)六年級

D.初中一年級

參考答案:D

參考解析:教育儲蓄的存期分為1年期、3年期和6年期。為了利用最長期限,李先生應(yīng)在其兒子上大學(xué)一年級的六年前(即初中一年級)開立教育儲蓄賬戶。

2[不定項選擇題]李先生的教育儲蓄賬戶本金最高限額為()萬元。

A.1

B.2

C.5

D.6

參考答案:B

參考解析:教育儲蓄50元起存,每戶本金最高限額為2萬元。

3[不定項選擇題]在滿足最長期限、本金最高限額的條件下,李先生每月固定存入()元。

A.555.55

B.333.33

C.277.78

D.185.19

參考答案:C

參考解析:20000÷(6X12)=277.78(元)。

4[不定項選擇題]假設(shè)開戶日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期儲蓄存款利率分別為3.87%、4.41%、5.13%和5.58%。那么,李先生教育儲蓄到期本息和為()元。

A.21571

B.22744

C.23007

D.23691

參考答案:D

參考解析:教育儲蓄6年期按開戶日5年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。N=72,I/YR=5.58,PMT=277.78,使用財務(wù)計算器得出:FV=23691(元)。

5[不定項選擇題]如果李先生兒子大學(xué)第一年的費用較高,約為30000元。那么,除定期儲蓄的本息和之外,需要補(bǔ)充的資金缺口為()元。

A.6309

B.6993

C.7256

D.8439

參考答案:A

參考解析:30000-23691=6309(元)。

6[不定項選擇題]如果李先生在開立教育儲蓄賬戶的次年,開立一個與教育儲蓄賬戶到期日相同的整存整取定期存款賬戶,以彌補(bǔ)資金缺口。假設(shè)開戶日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期儲蓄存款利率分別為3.87%、4.41%、5.13%和5.58%。那么,李先生定期存款賬戶應(yīng)存入()元。假設(shè)不考慮利息稅因素。

A.4776.1

B.5293.9

C.5493.0

D.6388.6

參考答案:A

參考解析:N=60,I/YR=5.58,F(xiàn)V=6309,使用財務(wù)計算器得出:PV=4776.1(元)。

7[不定項選擇題]如果李先生在開立教育儲蓄賬戶的次年,開立一個活期儲蓄存款,以彌補(bǔ)資金缺口?;钇趦π畲婵罾蕿?.72%。那么,李先生活期賬戶應(yīng)存人()元。假設(shè)不考慮利息稅因素。

A.6086.7

B.6105.8

C.6246.6

D.6724.4

參考答案:A

參考解析:N=5,,I/YR=0.72,F(xiàn)V=6309,使用財務(wù)計算器得出:PV=6086.7(元)。

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