銀行初級職業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻考點：第十八章刑事法律制度

第十八章：刑事法律制度

第一節(jié) 刑法基本理論

考點1刑法的概念、任務和基本原則

1.刑法的概念

刑法是規(guī)定犯罪、刑事責任和刑罰的法律，是掌握政權的統(tǒng)治階級為了維護本階級政治上的統(tǒng)治和經(jīng)濟上的利益，根據(jù)自己的意志.規(guī)定哪些行為是犯罪并應當負何種刑事責任，給予犯罪人何種刑事處罰的法律規(guī)范的總稱。

2.刑法的任務

我國刑法的任務.是用刑罰同一切犯罪行為作斗爭，以保衛(wèi)國家安全，保衛(wèi)人民民主專政的政權和社會主義制度，保護國有財產(chǎn)和勞動群眾集體所有的財產(chǎn)。

3.基本原則

罪刑法定原則;刑法面前人人平等原則;罪責刑相適應原則。

考點2 犯罪

1.犯罪的概念與特征

犯罪是嚴重危害社會、違反刑法并應受刑罰處罰的行為。犯罪具有以下兩個基本特征：犯罪是嚴重危害社會的行為，即具有一定的社會危害性;犯罪是違反刑法的行為。即具有刑事違法性。

2.犯罪構成

任何犯罪都包括四個方面的構成要件，即犯罪客體、犯罪客觀方面、犯罪主體、犯罪主觀方面。

(1)犯罪客體。

犯罪客體是指我國刑法所保護的，為犯罪行為所侵犯的社會關系。如故意殺人罪侵犯的客體是他人的生命權，盜竊罪侵犯的客體是公私財產(chǎn)所有權。

(2)犯罪客觀方面。

犯罪客觀方面是指犯罪活動的客觀外在表現(xiàn)，具體包括危害行為、危害結果，以及危害行為與危害結果之間的因果關系。每一個犯罪構成都必須具備這些因素.否則犯罪不能成立。犯罪的時間、地點和方法，則是犯罪客觀方面的選擇要件。這些要件并不是每一個犯罪構成都必須具備的，只是對于那些法律有特別規(guī)定的犯罪，才是構成犯罪的必要要件。

(3)犯罪主體。

犯罪主體是指實施了嚴重危害社會的行為并依法應當承擔刑事責任的人。我國《刑法》第十七條把刑事責任年齡劃分為3個階段：

①已滿16周歲的人犯罪，應當負刑事責任，為完全負刑事責任年齡階段;

②已滿14周歲不滿16周歲的人，犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的，應當負刑事責任，為相對負刑事責任年齡階段;

③不滿14周歲的人不管實施何種危害社會的行為，都不負刑事責任，為完全不負刑事責任年齡階段。

(4)犯罪主觀方面。

犯罪主觀方面是指犯罪主體對自己實施的危害行為及其危害結果所持的心理態(tài)度。它包括罪過(犯罪的故意或者犯罪的過失)，以及犯罪的目的和動機。

3.犯罪的預備、未遂和中止

(1)犯罪預備。

《刑法》第22條第1款規(guī)定：“為了犯罪，準備工具、制造條件的，是犯罪預備。

《刑法》第22條第2款規(guī)定：“對于預備犯，可以比照既遂犯從輕、減輕處罰或者免除處罰。”

(2)犯罪未遂。

《刑法》第23條第1款規(guī)定：“已經(jīng)著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的。是犯罪未遂。”

《刑法》第23條第2款規(guī)定：“對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。”

(3)犯罪中止。

《刑法》第24條第1款規(guī)定：“在犯罪過程中，自動放棄犯罪或者自動有效地防止犯罪結果發(fā)生的，是犯罪中止。”《刑法》第24條第2款規(guī)定：“對于中止犯，沒有造成損害的，應當免除處罰;造成損害的。應當減輕處罰。”

4.共同犯罪

《刑法》第25條規(guī)定了共同犯罪的定義：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”

共同犯罪定罪的主觀條件——共同犯罪故意。

共同犯罪定罪的客觀條件——共同犯罪行為。

考點3 刑罰

我國刑法中規(guī)定的刑罰分為主刑和附加刑兩大類。主刑。是對犯罪分子獨立適用的主要刑罰方法。主刑只能獨立適用，不能附加適用：一個罪行只能適用一個主刑，不能同時適用兩個或兩個以上主刑，也不能在附加刑獨立適用時再適用主刑。我國刑法規(guī)定了管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑五種主刑。附加刑是指補充主刑適用的刑罰方法。附加刑包括：罰金、剝奪政治權利、沒收財產(chǎn)、驅(qū)逐出境。

第二節(jié) 金融犯罪及刑事責任

考點1 金融犯罪的概念、種類和構成

金融犯罪，是指行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權利遭受嚴重損失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應受懲罰的行為。

考點2危害貨幣管理罪

危害貨幣管理罪主要包括金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪和持有、使用假幣罪。

行為人購買假幣后使用的.以購買假幣罪從重處罰。但行為人出售、運輸假幣后又使用的，以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。

考點3破壞銀行和其他金融機構管理類犯罪

前者如個人私設銀行、錢莊，企事業(yè)單位私設銀行、儲蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款;后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款.如有些商業(yè)銀行擅自提高利率或在存款時以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法.正確選項為B。

考點4金融詐騙罪

金融詐騙罪，是指在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構事實或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財物的行為。

金融詐騙罪主觀上均具有非法占有目的，其具體內(nèi)容如下表所示。

備考提示

騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別，如下表所示。

考點5銀行業(yè)相關職務犯罪

職務侵占罪與貪污罪的區(qū)別：

(1)犯罪主體不同。職務侵占罪的主體只能是非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員，而貪污罪的主體是國家工作人員或者受國有單位委派管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員。

(2)犯罪對象不同。職務侵占罪的犯罪對象是非國有單位(如私營企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財物，而貪污罪的犯罪對象是國有財產(chǎn)在內(nèi)的公共財產(chǎn)。

(3)刑罰處罰幅度不同。職務侵占罪的刑罰最高為5年以上有期徒刑。而對貪污罪，情節(jié)特別嚴重的可以處死刑。

在備考和考試中.各種金融犯罪的主體和主觀方面容易引起混淆.所以特別總結了該部分內(nèi)容，如下表所示。

第三節(jié) 刑事訴訟

考點1 刑事訴訟基本程序

刑事訴訟程序主要包括五個階段：立案、偵查、起訴、審判和執(zhí)行。其中審判程序又包括一審程序、二審程序、死刑復核程序和審判監(jiān)督程序。起訴分為自訴和公訴。

考點2刑事訴訟的強制措施

刑事訴訟的強制措施包括拘傳、取保候?qū)?、監(jiān)視居住、拘留和逮捕五種。

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