初級銀行《個人理財》難點點撥1.1章
編輯推薦:2016年下半年初級銀行從業(yè)資格考試真題《個人理財》
考點1 個人理財概述
個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性,制定理財目標和理財規(guī)劃,執(zhí)行理財規(guī)劃,實現(xiàn)理財目標的過程。
個人理財過程大致可分為五個步驟:
(1)評估理財環(huán)境和個人條件。
(2)制定個人理財目標。
(3)制定個人理財規(guī)劃。
(4)執(zhí)行個人理財規(guī)劃。
(5)監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估。
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【摘要】《個人理財》是銀行業(yè)從業(yè)資格考試科目,為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布初級銀行《個人理財》難點點撥1.1章供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助各位備考。初級銀行《個人理財》難點點撥1.1章
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難點點撥
現(xiàn)代商業(yè)銀行具有豐富的金融業(yè)務(wù)和金融資源、完善的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制手段、便捷的渠道和專業(yè)的人員,在提供個人理財服務(wù)方面具有較強的優(yōu)勢。 目前,個人理財業(yè)務(wù)已經(jīng)成為商業(yè)銀行重要業(yè)務(wù)之一。
備考提示
本考點多是概念記憶性的知識,需要理解個人理財?shù)母拍罴皞€人理財過程的步驟,考試出題可能性不大。
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