初級銀行《法律法規(guī)與綜合能力》單選高頻考題（1）

　　【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級從業(yè)資格考試將于10月份舉行，《法律法規(guī)與綜合能力》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布初級銀行《法律法規(guī)與綜合能力》單選高頻考題供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。初級銀行《法律法規(guī)與綜合能力》單選高頻考題（1）

　　第1題

　　下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會“管內(nèi)控”的監(jiān)管理念的是( )。

　　A.堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機構(gòu)總體風險的把握、防范和化解

　　B.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度

　　C.建立與完善有效的內(nèi)控機制

　　D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風險，及早發(fā)現(xiàn)、預警、控制和處置風險

　　【正確答案】：C

　　第2題

　　下列不屬于第三產(chǎn)業(yè)的是( )。

　　A.房地產(chǎn)業(yè)

　　B.電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應

　　C.金融業(yè)

　　D.國際組織

　　【正確答案】：B

　　第3題

　　下列說法中不正確的是( )。

　　A.可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具

　　B.股票是股份有限公司公開發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權(quán)工具

　　C.開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機構(gòu)分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質(zhì)，因此屬于一種債權(quán)工具

　　D.企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務憑證，是一種債權(quán)工具

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 證券投資基金是和債權(quán)工具并列的，不是屬于債權(quán)的關(guān)系。

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