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2018年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)預(yù)習(xí)對(duì)外金融關(guān)系與政策

更新時(shí)間:2018-01-17 13:33:01 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽101收藏20
摘要   【摘要】2018年經(jīng)濟(jì)師考試備考即將開始,環(huán)球網(wǎng)校為幫助大家備考特分享了2018年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)預(yù)習(xí)對(duì)外金融關(guān)系與政策供大家預(yù)習(xí)備考,希望對(duì)大家有幫助更多資料敬請(qǐng)關(guān)注環(huán)球經(jīng)濟(jì)師考試頻道! 

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  對(duì)外金融關(guān)系與政策

  1、匯率制度的含義與劃分

  匯率制度,各國對(duì)本國貨幣匯率變動(dòng)的基本方式所作的一系列安排或規(guī)定。內(nèi)容有:本國貨幣對(duì)外價(jià)值、匯率的波動(dòng)幅度、本國貨幣與其他貨幣的匯率關(guān)系、規(guī)定影響和干預(yù)匯率變動(dòng)的主要等。

  匯率制度的主要類型(掌握):傳統(tǒng)上國際匯率制度分為固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度兩種類型。

類型

解釋

例子

①固定匯率制度

各國貨幣匯率受匯率平價(jià)的制約,市場(chǎng)匯率只能圍繞平價(jià)在很小的幅度內(nèi)上下波動(dòng)的匯率制度。

1)金本位制度下的固定匯率制度自發(fā)的固定匯率制度,鑄幣平價(jià)是各國匯率的決定基礎(chǔ),黃金輸送點(diǎn)是匯率變動(dòng)的上下限。

2)布雷頓森林體系下的固定匯率制度——人為的可調(diào)整的固定匯率制度

②浮動(dòng)匯率制度

沒有匯率平價(jià)的制約,市場(chǎng)匯率隨著外匯供求狀況變動(dòng)而變動(dòng)的匯率制度。

牙買加體系下的匯率制度

  1999年,國際貨幣基金組織采取新的分類法,按照匯率彈性從小到大,將各國匯率制度分為:無單獨(dú)法定貨幣、貨幣當(dāng)局安排、傳統(tǒng)盯住安排、水平區(qū)間盯住、爬行盯住、爬行區(qū)間、事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動(dòng)、獨(dú)立浮動(dòng)八種。

  2、影響匯率制度選擇的因素

影響匯率制度選擇的因素

傾向于實(shí)行固定匯率制度

傾向于實(shí)行浮動(dòng)匯率制

①經(jīng)濟(jì)開放程度

經(jīng)濟(jì)開放程度越高

經(jīng)濟(jì)開放程度低

②經(jīng)濟(jì)規(guī)模

經(jīng)濟(jì)規(guī)模越小

 

③國內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度及其國際金融市場(chǎng)的一體程度

 

同國際金融市場(chǎng)聯(lián)系密切

④進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布

進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國家的國家

進(jìn)出口商品多樣化或地域分布分散化

⑤相對(duì)的通貨膨脹率

 

資本流出入較為客觀和頻繁,或國內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國家不一致的國家

  3、人民幣匯率制度

  1994年以來人民幣匯率制度沿革:1994年1月1日,人民幣官方匯率與市場(chǎng)匯率并軌,實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制。盡管我國公開宣布人民幣匯率實(shí)行有管理浮動(dòng),但由于匯率變動(dòng)幅度較小,國際貨幣基金組織將其歸類為傳統(tǒng)的(或事實(shí)上)的盯住匯率安排。

  2005年7月21日,在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則的指導(dǎo)下,改革人民幣匯率形成機(jī)制,實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

  人民幣匯價(jià)管理:中國人民銀行對(duì)人民幣匯價(jià)實(shí)行一定程度的管理。中國人民銀行于每個(gè)工作日開市之初公布人民幣匯率中間價(jià)。

銀行間外匯市場(chǎng)

人民幣對(duì)美元買賣價(jià)

在中間價(jià)的±5‰的幅度內(nèi)浮

歐元、日元、港幣、英鎊等非美元貨幣對(duì)人民幣交易價(jià)

浮動(dòng)幅度為±3%

銀行對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)的價(jià)差幅度

美元現(xiàn)匯賣出價(jià)與買入價(jià)之差

不得超過交易中間價(jià)的1%

現(xiàn)鈔賣出價(jià)與買入價(jià)之差

不得超過交易中間價(jià)的4%

  銀行可自行制定非美元對(duì)人民幣價(jià)格。銀行可與客戶議定所有掛牌貨幣的現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔買賣價(jià)格。

  2008年7月21日,自2005年來對(duì)美元匯率升值21%,隨著美國次貸危機(jī)的蔓延和擴(kuò)散,人民幣開始對(duì)美元匯率保持相對(duì)穩(wěn)定;

  2010年6月19日,回歸參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)的有管理浮動(dòng)匯率制度。

  4、國際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成

  國際儲(chǔ)備:一國貨幣當(dāng)局為彌補(bǔ)國際收支逆差,穩(wěn)定本幣匯率和應(yīng)付緊急支付等目的所持有的國際間普遍接受的資產(chǎn)。

  目前,國際貨幣基金組織會(huì)員國的國際儲(chǔ)備一般可分為四種類型:貨幣性黃金、外匯儲(chǔ)備、在IMF的儲(chǔ)備頭寸和特別提款權(quán)。(掌握)

①貨幣性黃金

一國貨幣當(dāng)局作為金融資產(chǎn)而持有的黃金。黃金只能算成是潛在的國際儲(chǔ)備,而非真正的國際儲(chǔ)備。(1976年IMF正式廢除黃金官價(jià))

②外匯儲(chǔ)備

主要是指各國貨幣當(dāng)局持有的對(duì)外流動(dòng)性資產(chǎn),主要是銀行存款和國庫券等。外匯儲(chǔ)備是國際儲(chǔ)備最主要的組成部分。(它在非黃金儲(chǔ)備中的占比高達(dá)95%以上)

③IMF的儲(chǔ)備頭寸

在基金組織的普通賬戶中會(huì)員國可以自由提取使用的資產(chǎn),包括會(huì)員國向基金組織繳納份額中的25%可自由兌換貨幣(儲(chǔ)備檔頭寸)和基金組織用去的本幣兩部分(超儲(chǔ)備檔頭寸)

④特別提款權(quán)

國際貨幣基金組織根據(jù)會(huì)員國繳納的份額無償分配的,可供會(huì)員國用以歸還基金組織貸款和會(huì)員國政府之間償付國際收支逆差的一種賬面資產(chǎn)

  5、國際儲(chǔ)備的作用(熟悉)

 ?、偃谕▏H收支逆差,調(diào)節(jié)臨時(shí)性的國際收支不平衡;

  ②干預(yù)外匯市場(chǎng),從而穩(wěn)定本國貨幣匯率;

  ③是一國對(duì)外舉債和償債的根本保證。

  6、國際儲(chǔ)備的管理

  國際儲(chǔ)備的管理實(shí)質(zhì)上是外匯儲(chǔ)備的管理。

 ?、偻鈪R儲(chǔ)備總量管理。一國應(yīng)該全面衡量持有外匯儲(chǔ)備的收益與成本,保持合適的外匯儲(chǔ)備規(guī)模。外匯儲(chǔ)備規(guī)模過低,會(huì)引起國際支付危機(jī)、甚至金融危機(jī);外匯儲(chǔ)備規(guī)模過多會(huì)增加儲(chǔ)備的機(jī)會(huì)成本,占用較多的基礎(chǔ)貨幣,導(dǎo)致流動(dòng)性過剩,給一國帶來負(fù)面影響。

 ?、谕鈪R儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理。具體包括儲(chǔ)備貨幣的比例安排和儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的確定。

1)儲(chǔ)備貨幣種類的安排

指確定各種儲(chǔ)備貨幣在一國外匯儲(chǔ)備額中各自所占的比重。

為減少匯率風(fēng)險(xiǎn),一國可以考慮設(shè)立與彌補(bǔ)赤字和干預(yù)市場(chǎng)所需要的貨幣保持一致的儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)。減少外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)的另一種可行辦法是實(shí)行儲(chǔ)備貨幣多樣化。

2)儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的確定

應(yīng)當(dāng)在考慮流動(dòng)性和盈利性的條件下確定儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)。

一國應(yīng)當(dāng)擁有足夠的一級(jí)儲(chǔ)備來滿足國際儲(chǔ)備的交易性需求。剩下的儲(chǔ)備資產(chǎn)可以在各種二級(jí)儲(chǔ)備與高收益儲(chǔ)備之間進(jìn)行組合投資,以期在保持一定的流動(dòng)性條件下獲取盡可能高的預(yù)期收益率。

  ③外匯儲(chǔ)備的積極管理

  在滿足外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)所需要的流動(dòng)性和安全性的前提下,以多余外匯儲(chǔ)備單獨(dú)成立專門的投資機(jī)構(gòu),拓展外匯儲(chǔ)備投資渠道,延長外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)投資期限,以提高外匯儲(chǔ)備投資收益水平。

  7、國際貨幣體系的含義

  國際貨幣體系:又稱為國際貨幣制度,是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章等,對(duì)國際貨幣關(guān)系所作的一系列安排。它可以是慣例發(fā)展演變的結(jié)果或法律法規(guī)的結(jié)果,或者兩者的共同結(jié)果。

  國際貨幣體系的主要內(nèi)容(掌握):

  ①確定國際儲(chǔ)備資產(chǎn);

 ?、诖_定匯率制度;

 ?、鄞_定國際收支調(diào)節(jié)方式。

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  8、國際貨幣體系變遷

 ?、賴H金本位制。世界上第一次出現(xiàn)的國際貨幣體系是國際金本位制。1880~1914年是國際金本位制的黃金時(shí)期,鑄幣平價(jià)是各國匯率的決定基礎(chǔ),黃金輸送點(diǎn)是匯率變動(dòng)的上下限。

  金本位制的內(nèi)容(熟悉):

1)    由鑄幣平價(jià)決定的匯率構(gòu)成各國貨幣的中心匯率

決定兩國貨幣匯率的基礎(chǔ)是兩國本位幣的含金量之比,即鑄幣平價(jià)

2)    市場(chǎng)匯率受外匯市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣平價(jià)上下波動(dòng),波動(dòng)幅度為黃金輸送點(diǎn)

黃金輸送點(diǎn)包括黃金輸入點(diǎn)和黃金輸出點(diǎn),等于鑄幣平價(jià)加減運(yùn)送黃金的運(yùn)費(fèi)

  ②布雷頓森林體系

  第二次世界大戰(zhàn)以來,國際貨幣體系的發(fā)展主要經(jīng)歷了兩個(gè)階段,即1945~1973年的布雷頓森林體系和1976年以來的牙買加體系。

  布雷頓森林體系是根據(jù)布雷頓森林協(xié)定建立起來的以美元為中心的國際貨幣體系。

  布雷頓森林體系的主要運(yùn)行特征:(掌握)

1)可兌換黃金的美元本位

以美元為中心,布雷頓森林協(xié)定規(guī)定了雙掛鉤原則——美元與黃金掛鉤,其他國家貨幣與美元掛鉤。布雷頓森林體系是一種國際金匯兌本位制,實(shí)際上美元充當(dāng)了國際儲(chǔ)備貨幣

2)可調(diào)整的固定匯率

布雷頓森林體系實(shí)行的是人為的固定匯率制度,國際貨幣基金組織規(guī)定各成員國貨幣對(duì)美元匯率的波動(dòng)幅不能超過平價(jià)的±1%。一國國際收支發(fā)生根本性失衡時(shí)可以調(diào)整其貨幣與美元的平價(jià)關(guān)系,在平價(jià)10%以內(nèi)的匯率變動(dòng)可以自行決定而無需批準(zhǔn),超過這一數(shù)值則需要國際貨幣基金組織的批準(zhǔn)

3)國際收支的調(diào)節(jié)

根據(jù)布雷頓森林協(xié)定,國際收支失衡有兩種方法調(diào)節(jié):
①短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金來解決

②長期失衡通過調(diào)整匯率平價(jià)來解決

  在布雷頓森林體系運(yùn)行的20多年時(shí),國際收支失衡問題始終沒有得到真正的解決。

  布雷頓森林體系本身的內(nèi)在缺陷——特里芬難題,即維持對(duì)美元的信心和保證國際清償力之間存在兩難選擇,決定了其崩潰的必然性。

 ?、垩蕾I加體系(1976年通過,1978年生效)

  掌握牙買加體系的主要運(yùn)行特征:

1)多元化的國際儲(chǔ)備體系

國際儲(chǔ)備資產(chǎn):特別提款權(quán)、黃金、美元、日元、德國馬克和歐元等。美元在國際儲(chǔ)備中的地位有所下降,但仍然處于主導(dǎo)地位

2)多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系

在牙買加體系下,各國可以自行安排其匯率制度,形成了多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系

3)國際收支的調(diào)節(jié)

在牙買加體系下,經(jīng)常賬戶失衡主要通過匯率機(jī)制、利率機(jī)制、國際金融市場(chǎng)融通和國際貨幣基金組織調(diào)節(jié)等方式進(jìn)行

  9、國際主要金融組織:二戰(zhàn)后成立的國際貨幣基金組織和世界銀行集團(tuán)這兩大國際金融機(jī)構(gòu),與世界貿(mào)易組織并稱為戰(zhàn)后三大國際經(jīng)濟(jì)組織。

  10、國際貨幣基金組織(IMF)

  成立于1945年,理事會(huì)是國際貨幣基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

  (1)國際貨幣基金組織的宗旨(了解)

  國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。其宗旨主要是:促進(jìn)國際貨幣領(lǐng)域的合作;促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展;促進(jìn)匯率的穩(wěn)定,保持成員國之間有秩序的匯率安排等。

  (2)國際貨幣基金組織的貨幣來源(熟悉)

①份額

這是國際貨幣基金組織的主要資金來源。成員國繳納的份額,包括加入時(shí)認(rèn)繳和增資份額。份額不僅決定成員國應(yīng)繳納的資金,還決定成員國在國際貨幣基金組織的投票權(quán)、借款數(shù)量和特別提款權(quán)的分配

②借款

包括一般借款總安排和新借款安排

  (3)國際貨幣基金組織的貸款(掌握)

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