2023年基金從業(yè)資格提高練習(xí)題

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1、()是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對基金收益的影響。

A.政策風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

A

解析：政策風(fēng)險(xiǎn)是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對基金收益的影響。

2、下列不屬于基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮的因素是()。

A.投資目標(biāo)與范圍

B.時(shí)期選擇

C.基金風(fēng)險(xiǎn)水平

D.基金管理人資歷

D

解析：不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別。因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，必須對投資目標(biāo)與范圍、時(shí)期選擇、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模等因素加以考慮。

3、證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是()。

A.基金管理公司與基金托管人

B.基金管理公司

C.證券投資基金

D.基金托管人

A

解析：基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。

4、某投資組合的平均收益率為14%，收益率標(biāo)淮差為21%，β值為1.15，若無風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，則該投資組合的夏普比率為()。

A.0.21

B.0.07

C.0.13

D.0.38

D

解析：根據(jù)投資組合中夏普比率的計(jì)算公式，可得：=(14%-6%)/21%=0.38

5、以下關(guān)于貨銀對付交收制度的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.目前中國結(jié)算公司僅在基金、權(quán)證等品種實(shí)行了貨銀對付制度

B.貨銀對付制度可防范本金風(fēng)險(xiǎn)

C.通過貨銀對付，保證證券和資金所有權(quán)同時(shí)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性交收

D.貨銀對付制度就是“一手交錢、一手交貨”

A

解析：A項(xiàng)，我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實(shí)行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度當(dāng)中。

6、關(guān)于有效市場理論的表述，正確的是()。

A.信息有效的市場中投資工具的價(jià)格不能反映基本面信息

B.在有效市場投資可以根據(jù)已知信息獲利

C.如果有效市場理論成立，則應(yīng)采取消極的投資管理策略

D.在有效市場中股票價(jià)格是可以預(yù)測的

C

解析：A項(xiàng)，一個(gè)信息有效的市場，投資工具的價(jià)格應(yīng)當(dāng)能夠反映所有可獲得的信息，包括基本面信息、價(jià)格與風(fēng)險(xiǎn)信息等;B項(xiàng)，相信市場定價(jià)有效的投資者認(rèn)為：系統(tǒng)性地跑贏市場是不可能的，除了靠一時(shí)的運(yùn)氣戰(zhàn)勝市場之外;D項(xiàng)，在一個(gè)弱有效的證券市場上，任何為了預(yù)測未來證券價(jià)格走勢而對以往價(jià)格、交易量等歷史信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的。

7、我國基金管理費(fèi)按()支付

A.周

B.日

C.月

D.年

C

解析：目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

8、在()，市場基本達(dá)到飽和，但產(chǎn)品更加標(biāo)準(zhǔn)化，公司的利潤可能達(dá)到高峰。

A.衰退期

B.初創(chuàng)期

C.成長期

D.成熟期

D

解析：在成熟期，市場基本達(dá)到飽和，但產(chǎn)品更加標(biāo)準(zhǔn)化，公司的利潤可能達(dá)到高峰。由于行業(yè)競爭激烈，邊際利率逐漸降低，對利潤產(chǎn)生壓力，增長湲慢甚至停滯。這個(gè)階段的公司稱為“現(xiàn)金牛”，即擁有穩(wěn)定的現(xiàn)金流。

9、下列關(guān)于投資期限的說法，正確的是()。

A.投資期限是指投資者從購買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)日之間的時(shí)間長度

B.在幾年內(nèi)有購房、購車等支出需求的投資者傾向于長期投資

C.投資期限較短的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績

D.投資期限越短，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)

A

解析：B項(xiàng)，若個(gè)人投資者在幾年內(nèi)有購房、購車等支出需求，則投資者的投資款項(xiàng)中至少有一部分只能作短期的投資;C項(xiàng)，在較長的時(shí)間內(nèi)，市場行情總體向好的概率要大于走低的概率，投資期限較長的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績;D項(xiàng)，投資期限越長，投資者有足夠的時(shí)間來適應(yīng)新的投資境況，越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)。

10、證券投資基金的會(huì)計(jì)報(bào)表不包括()。

A.現(xiàn)金流

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤表

D.凈值變動(dòng)表

D

解析：證券投資基金的財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表三大報(bào)表，另外還包括所有者權(quán)益變動(dòng)表。

11、可以降低交易對市場的沖擊的算法是()。

A.跟量算法

B.時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法

C.成交是加權(quán)平均價(jià)格算法

D.執(zhí)行偏差算法

C

解析：ABCD四項(xiàng)均屬于常見的算法交易策略。其中，成交量加權(quán)平均價(jià)格算法是最基本的交易算法之一，旨在下單時(shí)以盡可能接近市場按成交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行，以盡量降低該交易對市場的沖擊。

12、交易所交易資金清算不包括()。

A.權(quán)證交易

B.股票交易

C.債券買賣

D.債券回購

A

解析：交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時(shí)所對應(yīng)的資金清算。

13、()是期貨交易最大的恃征。

A.保證金

B.盯市

C.對沖平倉

D.價(jià)格報(bào)告

B

解析：盯市是期貨交易最大的特征，又稱為“逐日結(jié)算”，即在每個(gè)營業(yè)日的交易停止以后，成交的經(jīng)紀(jì)人之間不直接進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算，而是將所有的清算事物都交由清算機(jī)構(gòu)辦理。

14、()是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，它展示企業(yè)的損益賬目。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

B

解析：利潤表是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，它展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時(shí)間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營趨勢，掲示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因。

15、時(shí)間加權(quán)收益率衡量的是基金經(jīng)理人的()。

A.絕對表現(xiàn)

B.超常表現(xiàn)

C.相對表現(xiàn)

D.基準(zhǔn)表現(xiàn)

A

解析：時(shí)間加權(quán)收益率是核算絕對收益的指標(biāo)，反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率。時(shí)間加權(quán)收益率給出了基金經(jīng)理人的絕對表現(xiàn)，但投資者無法據(jù)此判斷基金經(jīng)理人業(yè)績表現(xiàn)的優(yōu)劣，基金表現(xiàn)的優(yōu)劣只能通過相對表現(xiàn)才能作出評(píng)判。

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