2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試題及答案二

編輯推薦：2021年3月基金從業(yè)資格考試各科目模擬試題及答案匯總二

單選題部分

1、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)()所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。【單選題】

A.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

B.律師事務(wù)所

C.審計(jì)事務(wù)所

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

2、債券基金中收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)()。【單選題】

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

3、我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于()的股東。【單選題】

A.0.1

B.0.2

C.0.25

D.0.5

4、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同()核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。【單選題】

A.國(guó)務(wù)院證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

5、以下屬于欺詐客戶的是()?！締芜x題】

A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

6、資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)是()?！締芜x題】

A.充足的資金

B.信息披露

C.資金增值

D.高效的交易平臺(tái)

7、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與()簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)?！締芜x題】

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

8、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是()?！締芜x題】

A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)

C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)

9、()在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。【單選題】

A.投資于流動(dòng)性較高的證券

B.依照投資計(jì)劃投資

C.依照基金合同的約定投資

D.過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

10、()是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金?！締芜x題】

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.天使基金

C.信托投資基金

D.股票基金

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答案解析部分

1、正確答案：D

答案解析：《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

2、正確答案：D

答案解析：債券基金有兩類，一類收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)1%；一類不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，而在成立后收取銷售服務(wù)費(fèi)。

3、正確答案：C

答案解析：我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東。

4、正確答案：C

答案解析：商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

5、正確答案：D

答案解析：在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾；基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏；基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。ABC雖然表述正確，但是不符合題意。

6、正確答案：B

答案解析：資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對(duì)信息披露的監(jiān)管。

7、正確答案：B

答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

8、正確答案：B

答案解析：B項(xiàng)屬于售后服務(wù)。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

9、正確答案：D

答案解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。

10、正確答案：A

答案解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。

溫馨提示：2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

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