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2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試題及答案一

更新時(shí)間:2021-03-24 14:09:50 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽74收藏14

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摘要 2021年第一場(chǎng)基金從業(yè)資格考試將于3月27日舉辦??荚嚨褂?jì)時(shí)還有3天時(shí)間,為幫助大家備考,環(huán)球網(wǎng)校小編為大家?guī)?lái)“2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試題及答案一”,大家可以進(jìn)行自我練習(xí)檢測(cè),希望對(duì)大家有所幫助。

編輯推薦:2021年3月基金從業(yè)資格考試各科目模擬試題及答案匯總一

單選題部分

1、QDIl基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是(  )?!締芜x題】

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等

2、關(guān)于公司型基金,下列說(shuō)法不正確的是()。【單選題】

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會(huì)

C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

3、()是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)?!締芜x題】

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問(wèn)

4、在開(kāi)放式基金合同生效后,基金管理人在公告的()日前,應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū),并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明?!締芜x題】

A.30

B.45

C.60

D.15

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從()中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。【單選題】

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金交易費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)用

6、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是()?!締芜x題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告,對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式

D.基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi),不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)

7、基金托管人整改后,經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收,符合有關(guān)要求的,應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施?!締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

8、下列關(guān)于忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求,說(shuō)法不正確的是()【單選題】

A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂,如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等

B.不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益

C.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)

9、()是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?!締芜x題】

A.開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換

B.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶

C.開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)托管

D.開(kāi)放式基金份額凍結(jié)

10、基金合同生效不足()的,基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告?!締芜x題】

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

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答案解析部分

1、正確答案:D

答案解析:本題答案為D,QDIl基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等。QDII基金不得有下列行為:(1)購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)。(2)購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外,借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購(gòu)買(mǎi)證券,但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

2、正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤:雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司,但不同于一般股份公司的是,它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立,基金投資者是基金公司的股東,享有股東權(quán),按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任,分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì),代表投資者的利益行使職權(quán)。公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

3、正確答案:B

答案解析:基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

4、正確答案:D

答案解析:在開(kāi)放式基金合同生效后,基金管理人在公告的15日前,應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū),并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。

5、正確答案:A

答案解析:根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范,基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

6、正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤:《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》第十二條規(guī)定:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告,不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。第十四條規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前,應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議,約定支付報(bào)酬的比例和方式?;鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi),用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用,客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支?;鸸芾砣撕突痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式;除客戶維護(hù)費(fèi)外,不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議?;鸸芾砣瞬坏孟蜾N售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi),不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

7、正確答案:A

答案解析:基金托管人整改后,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告;經(jīng)驗(yàn)收,符合有關(guān)要求的,應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

8、正確答案:D

答案解析:本題答案為D。忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求包括:1.廉潔公正,基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn):(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同,保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全,防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂,如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。(5)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益,不得私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨。(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。2.忠誠(chéng)敬業(yè),具體而言:(1)秉持勤勉的工作態(tài)度,愛(ài)崗敬業(yè),恪盡職守,嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí),做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中,相互支持,團(tuán)結(jié)協(xié)作,提高工作效率與工作質(zhì)量,不推諉扯皮、貽誤工作。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度,在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的,應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。(4)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律,服從領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)決定。但對(duì)來(lái)自上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾,應(yīng)堅(jiān)持原則、自覺(jué)抵制,客觀公正地履行職責(zé)。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí),應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng),并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的,從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù),不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定,認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。

9、正確答案:B

答案解析:開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為,主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式;開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式?;鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法,按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量?;鸱蓊~的轉(zhuǎn)托管:基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào),基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。開(kāi)放式基金份額的凍結(jié):基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資)一并凍結(jié)。

10、正確答案:B

答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi),編制完成基金季度報(bào)告,并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?;鸷贤Р蛔?個(gè)月的,基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

溫馨提示:2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定,為了便于考生安心備考,小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒,屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

以上內(nèi)容為2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試題及答案一,希望大家可以參考著復(fù)習(xí)。獲取更多基金從業(yè)資格考試相關(guān)模擬試題,日常練習(xí)題,請(qǐng)點(diǎn)擊下方按鈕查看或免費(fèi)下載。

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