2020年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬沖刺題及答案三

單選題部分

1、基金管理人需在基金合同生效的()，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.3日前

B.當(dāng)日

C.次日

D.前1日

2、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具不可以由()發(fā)行。

A.證券公司

B.政府

C.金融機(jī)構(gòu)

D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)

3、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)()。

A.買賣股票

B.買賣國(guó)債

C.買賣企業(yè)債券

D.買賣地產(chǎn)

4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并及時(shí)向()報(bào)告。

A.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

5、以保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性為目標(biāo)的部門是()部門。

A.前臺(tái)

B.中臺(tái)

C.后臺(tái)

D.以上都錯(cuò)誤

6、根據(jù)()可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.法律形式

B.投資目標(biāo)

C.運(yùn)作方式

D.投資對(duì)象

7、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是()。

A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金

B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率

C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代

D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則

8、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

9、在每日開市前，()需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金銷售人

10、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要不包括()

A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存

D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

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答案解析部分

1、正確答案：C

答案解析：基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

2、正確答案：A

答案解析：貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。

3、正確答案：D

答案解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

4、正確答案：D

答案解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反了法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

5、正確答案：B

答案解析：基金管理人的前臺(tái)主要是與客戶直接接觸的行政前臺(tái)、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。由于前臺(tái)部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應(yīng)當(dāng)在基金管理人規(guī)定的范圍進(jìn)行運(yùn)作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為。中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。中臺(tái)部門盡管不直接接觸客戶，但與前臺(tái)部門必須建立相應(yīng)的隔離機(jī)制，否則，也會(huì)出現(xiàn)前后臺(tái)投資決策信息的泄密和中臺(tái)部門與前臺(tái)部門的溝通效率低下，影響基金管理人的整體運(yùn)作效率。后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前中臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。由于基金管理人的后臺(tái)部門需要與監(jiān)管部門、政府其他相關(guān)部門、機(jī)構(gòu)投資者、法律顧問、審計(jì)師等主體溝通與聯(lián)系，后臺(tái)部門人員業(yè)務(wù)行為控制十分重要。

6、正確答案：B

答案解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金；根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

7、正確答案：B

答案解析：B項(xiàng)說法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率；A項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項(xiàng)應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。

8、正確答案：D

答案解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

9、正確答案：C

答案解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。

10、正確答案：B

答案解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

溫馨提示：2020年11月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2020年11月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

以上內(nèi)容為2020年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬沖刺題及答案三，希望大家可以參考著復(fù)習(xí)。獲取更多基金從業(yè)資格考試相關(guān)模擬試題，日常練習(xí)題，請(qǐng)點(diǎn)擊下方按鈕查看或免費(fèi)下載。