2019年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前15天試題

編輯推薦：2019年11月基金從業(yè)資格考試考前15天試題匯總

試題部分——選擇題

1.傘形基金具有的優(yōu)勢不包括()。

A.收取的管理費用較低

B.各子基金間方便轉換

C.各子基金間轉換成本較高

D.具有強大的擴張功能

2.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為()。

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

3.厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具的是()。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.貨幣市場基金

4.()是金融市場上進行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.金融工具

5.我國債券型基金的認購費率通常在()以下，貨幣型基金的認購費一般為()。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整數(shù)倍

D.1%；5元的整數(shù)倍

6.基金反映的是一種()關系。

A.所有權

B.債券債務

C.信托

D.委托代理

7.下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。

A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

8.下列不屬于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是()。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.樹立正確的人生觀、價值觀

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

9.關于基金分類的意義，以下表述不正確的是()。

A.有利于監(jiān)督部門針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督

B.基金分類是基金評價機構進行基金評級的基礎

C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握

D.有助于確保投資者投資基金獲利

10.基金信息披露應滿足的原則不包括()。

A.真實性

B.公平性

C.靈活性

D.完整性

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答案解析部分

1.答案：C

2.答案：C

解析：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)；認購費用=認購金額-凈認購金額；認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值

因為認購金額為10000，認購費率為1.2%，則凈認購金額=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)。

認購費用=10000-9881.42=118.58(元)；

所以認購份額=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。

3.答案：D

解析：貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具；

股票基金亦稱股票型基金，指的是投資于股票市場的基金；

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益；

混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具，沒有明確的投資方向的基金。

4.答案：D

解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。

5.答案：B

解析：目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。

6.答案：C

解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

7.答案：B

解析：監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等；ACD屬于自律規(guī)則。

8.答案：C

解析：提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法除了ABD三項外，在實踐中，還應當虛心向先進人物學習，向職業(yè)道德的榜樣學習。

9.答案：D

解析：選項D說法錯誤：對基金進行科學合理的分類，對投資者、基金管理公司、基金研究評價機構以及監(jiān)管部門都有重要意義。表現(xiàn)在：④對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

10.答案：C

解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

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