2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》題

單選題

1.關(guān)于私募基金，下列說法中正確的是()。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)行行政許可

C.私募基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理

【參考答案】D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2014 年 8 月 21 日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》(試行)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)基金管理人基本信息、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

2.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括()。

I.公開發(fā)行的股份有限公司股票

II.股指期貨

III.港股通股票

A.II、III

B.I、II、III

C.I、III

D.I、II

【參考答案】B

【解析】依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

3.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【參考答案】A

【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。

4.關(guān)于基金認(rèn)購份額的計(jì)算，下列正確的是()。

A.認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

B.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費(fèi)率)

D.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率

【參考答案】B

【解析】?jī)粽J(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)，選項(xiàng) C、D 錯(cuò)誤。認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項(xiàng) B 正確。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值，選項(xiàng) A 錯(cuò)誤。

5.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

A.專業(yè)規(guī)范

B.審慎客觀

C.有效溝通

D.客戶至上

【參考答案】B

【解析】基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

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6.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。

A.時(shí)效性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.客觀性

【參考答案】D

【解析】基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

7.申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。

A.基金資產(chǎn)委托管理制度

B.反洗錢內(nèi)部控制制度

C.資金投資管理規(guī)定

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

【參考答案】B

【解析】申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

8.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金

B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

【參考答案】D

【解析】基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

9.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不應(yīng)采取的措施是()。

A.立即暫停贖回

B.部分延期贖回

C.接受全額贖回

D.連續(xù) 2 個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額

【參考答案】A

【解析】出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù) 2 個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);己經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20 個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

10.非交易過戶不包括()。

A.捐贈(zèng)

B.繼承

C.司法強(qiáng)制執(zhí)行

D.轉(zhuǎn)換

【參考答案】D

【解析】開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

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