2019年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)》第六章習(xí)題

1.關(guān)于個(gè)人投資者的投資需求，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)

B.隨著年齡的增長，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增

C.家庭負(fù)擔(dān)越重，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略

D.已經(jīng)成家并已生育的年輕人，可以選擇中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品

答案：B

解析：隨著年齡的增長，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞減。中青年人更具有冒險(xiǎn)的精神，而且其有較長的時(shí)間來積累財(cái)富，更能承擔(dān)不利的投資后果;而老年人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制有更深切的體會(huì)，而且其一般因退休而失去了工資收入，增量資金有限，所以更偏向于保守的投資。

2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，收入支出狀況包括()。

Ⅰ.資產(chǎn)額度

Ⅱ.投資期限

Ⅲ.收入支出情況

Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力由投資者自身的投資期限、收入支出狀況和資產(chǎn)負(fù)債狀況等客觀因素決定。其他條件相同的條件下，相比投資期限較短的投資者而言，投資期限較長的投資者具有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

3.個(gè)人投資者的家庭狀況會(huì)影響其投資需求。家庭負(fù)擔(dān)越重，則可投資的資源越__________，投資者越偏向于__________的投資策略。()

A.多;風(fēng)險(xiǎn)

B.多;保守

C.少;穩(wěn)健

D.少;風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析：個(gè)人投資者的家庭狀況(例如婚姻狀況、子女的數(shù)量和年齡、需贍養(yǎng)老人的數(shù)量和健康狀況)也會(huì)影響其投資需求。家庭負(fù)擔(dān)越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略。

4.投資政策說明書的內(nèi)容包括()。

Ⅰ.目的陳述

Ⅱ.投資限制

Ⅲ.投資指導(dǎo)方針

Ⅳ.責(zé)任和義務(wù)的陳述

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：投資政策說明書沒有標(biāo)準(zhǔn)格式，大部分的投資政策說明書都包含了以下內(nèi)容：①介紹;②目的陳述;③責(zé)任和義務(wù)的陳述;④流程;⑤投資目標(biāo);⑥投資限制;⑦資產(chǎn)配置;⑧投資指導(dǎo)方針;⑨業(yè)績考核指標(biāo)與業(yè)績比較基準(zhǔn);⑩評(píng)估與回顧。

5.下列個(gè)人投資者當(dāng)中，()在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。

A.三口之家中的中年人

B.老年人

C.已經(jīng)成家但尚未生育的年輕人

D.單身時(shí)期的年輕人

答案：B

解析：個(gè)人投資者應(yīng)根據(jù)所處生命周期的不同階段確定其應(yīng)該選擇的基金產(chǎn)品類型。對(duì)老年人而言，面臨退休和收入降低，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較小，因此其投資的穩(wěn)健、安全、保值最重要，在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。